反洗錢培訓(xùn)心得總結(jié)(精選多篇)-在線瀏覽
2024-12-30 10:23本頁面
【正文】 且助長新犯罪的滋生，扭曲正常的社會經(jīng)濟(jì)和金融秩序，破壞社會公平競爭，腐蝕公眾道德，影響國家聲譽(yù)。由他人代辦業(yè)務(wù)的，同時核查代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明。如有正常理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動的，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報告上級。 作為客戶更應(yīng)該保護(hù)自己，遠(yuǎn)離洗錢犯罪活動。不要出租、出借自己的身份證件保護(hù)好個人的身份證件，個人信息的泄露可能會給你帶來不小的后果。 不要出租、出借自己的賬 1 戶、銀行卡、存折、 密碼等； 不要用自己的賬戶替他人辦理收付款，更不要替他人提現(xiàn)。 鑒于洗錢犯罪的危害性，反洗錢工作刻不容緩， 且意義重大。 第三篇：反洗錢培訓(xùn)心得 反洗錢培訓(xùn)心得 為了進(jìn)一步提高我行反洗錢工作水平，市中區(qū)支行在本月組織全體員工進(jìn)行了一次銀行反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)。除此之外，我們還了解了多個關(guān)于洗錢的案例，讓我們能更好的掌握反洗錢知識。通過培訓(xùn)，我充分認(rèn)識到做好反洗錢工作是防范金融風(fēng)險的客觀要求，明確了洗錢的概念、洗錢的渠道、洗錢對國家和金融機(jī)構(gòu)帶來的后果和災(zāi)難，知曉了我行所承擔(dān)的反洗錢義務(wù)、責(zé)任和權(quán)利，了解和掌握開展銀行反洗錢工作的程序和措施，切實提高了我們 前臺工作人員在客戶身份識別、重點可疑交易報送等方面的工作技能和水平。在以后的工作中，我們還應(yīng)該經(jīng)常的總結(jié)日常工作中的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，為銀行反洗錢工作把好第一道關(guān)，讓反洗錢工作正常有序的開展，切實履行反洗錢義務(wù)。 了解了什么是洗錢 洗錢指將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污等犯罪所得及收益，通過各種手段隱瞞或掩飾起來，并使之在形式上合法化得行為和過程。 認(rèn)識到我們在反洗錢方面的不足之處 主要表現(xiàn)在三個方面，首先交易報告現(xiàn)狀的混亂：系統(tǒng)采集數(shù)據(jù)量大、準(zhǔn)確性差、缺少犯罪線索價值。再次，識別難度增加：洗錢交易結(jié)構(gòu)更加復(fù)雜化、交易背景識別需要專業(yè)知識、交易信息難以獲取。開戶時一定要確認(rèn)其證件的真實有效性，必須使用合法證件開戶，杜絕非法賬戶的建立。也可以為尋找可以交易提供依據(jù)，以及為違法犯罪的調(diào)查、審判提供證據(jù)。 以上為我這次學(xué)習(xí)反洗錢會有的心得體會，也將是我在今后工作中重點要注意的事項，在今后的工作中我將會努力做好本職工作，并加強(qiáng)我網(wǎng)點反洗
環(huán)評公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1