反洗錢培訓(xùn)心得總結(jié)(精選多篇)-資料下載頁
2024-10-27 10:23本頁面
【導(dǎo)讀】聽完培訓(xùn)后感慨良多，感覺到有些內(nèi)容是否應(yīng)當(dāng)盡早公布，很詳細(xì)的流程操作。據(jù)我了解，一家被表揚的外資銀行自評估工作流。程就寫了90多頁。慚愧啊，第一年自評估工作，按照人行的宏觀要。求，以我的能力還真憋不出寫這么多東西。自己在做相關(guān)制度?？梢山灰追烙詧蟾嬉膊皇钦f了。但是研究央行文件發(fā)現(xiàn)，可疑。工作檢查就能解決問題。金融體系產(chǎn)生的嚴(yán)重危害。錢活動不僅幫助違法犯罪分子逃避法律制裁，而且助長新犯罪的滋生，扭曲正常的社會經(jīng)濟(jì)和金融秩序，破壞社會公平競爭，腐蝕公眾道德，他身份證明文件，并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)審核客戶身份證件的真實有效。如有正常理由懷疑賬。錢工作的緊迫感、主動性；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實預(yù)防洗錢風(fēng)險。鑒于洗錢犯罪的危害性，反洗錢工作刻不容緩，且意義重大。在形式上合法化得行為和過程。
【正文】 生嚴(yán)重的破壞作用。 鑒于洗錢犯罪的危害性，反洗錢工作刻不容緩， 且意義巨大：一是有利于及時發(fā)現(xiàn)洗錢活動，追查并沒收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會穩(wěn)定；二是有利于消除洗錢行為給金融機(jī)構(gòu)帶來的潛在金融風(fēng)險和法律風(fēng)險，維護(hù)金融安全；三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，防范新的犯罪行為；四是有利 于保護(hù)上游犯罪受害人的財產(chǎn)權(quán)，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會正義；五是有利于參與反洗錢國際合作，維護(hù)我國良好的國際形象。反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高信用社信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。 作為金融機(jī)構(gòu)，更應(yīng)該履行反洗錢工作職責(zé)，充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在控制洗錢中的預(yù)防作用。 一、客戶的身份證明以及記錄保存規(guī)則關(guān)于客戶的身份證明以及記錄保存規(guī)則的建議強(qiáng)調(diào)了使金融系統(tǒng)在反洗錢中發(fā)揮重要作用的核心問題。要發(fā)揮金融系統(tǒng)在反洗錢中的 作用，金融系統(tǒng)就必須具有揭開遮蓋有問題客戶面紗的能力以及對法律實施當(dāng)局提供有關(guān)交易和客戶身份證明的可靠文件的能力，基于這些文件，法律實施當(dāng)局可以展開有關(guān)洗錢的調(diào)查。 二、建立大額、可疑資金交易報告制度除了加于金融機(jī)構(gòu)有關(guān)識別客戶身份和保存記錄的一般性義務(wù)外，金融行動特別工作組和美洲國家組織關(guān)于洗錢犯罪的模式規(guī)則還專門要求金融機(jī)構(gòu)對超過一定數(shù)額的現(xiàn)金交易予以記錄和報告以及對可疑金融交易予以記錄和報告。 三、金融機(jī)構(gòu)的特別注意建議有關(guān)報告可疑交易的規(guī)定，包括金融機(jī)構(gòu)披露可疑交易的義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)不泄露信息的義務(wù)以及善意披露免責(zé)的保護(hù)措施。建議要求金融機(jī)構(gòu)予以特別注意的交易包括：所有復(fù)雜的交易，不正常的交易，或巨額的交易；所有不正常類型的交易；以及無明顯經(jīng)濟(jì)或合法目的的定期小額交易。金融機(jī)構(gòu)一旦懷疑上述交易可能構(gòu)成非法活動或與非法活動有關(guān)，應(yīng)立即向主管機(jī)關(guān)報告可疑交易。對于法院或其他主管機(jī)關(guān)要求或取得可疑交易信息的情況，金融機(jī)構(gòu)不得通知除法院、主管機(jī)關(guān)和法律授權(quán)的其他人以外的任何人。 四、金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制要充 分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)在預(yù)防洗錢中的作用，金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制機(jī)制必不可少。建議要求我國金融機(jī)構(gòu)必須建立和發(fā)展預(yù)防洗錢的內(nèi)部控制機(jī)制 反洗錢培訓(xùn)心得總結(jié)
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