反洗錢(qián)培訓(xùn)心得總結(jié)(精選多篇)(參考版)
2024-10-31 10:23本頁(yè)面
【正文】 四、金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制要充 分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)在預(yù)防洗錢(qián)中的作用，金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制機(jī)制必不可少。金融機(jī)構(gòu)一旦懷疑上述交易可能構(gòu)成非法活動(dòng)或與非法活動(dòng)有關(guān)，應(yīng)立即向主管機(jī)關(guān)報(bào)告可疑交易。 三、金融機(jī)構(gòu)的特別注意建議有關(guān)報(bào)告可疑交易的規(guī)定，包括金融機(jī)構(gòu)披露可疑交易的義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)不泄露信息的義務(wù)以及善意披露免責(zé)的保護(hù)措施。要發(fā)揮金融系統(tǒng)在反洗錢(qián)中的 作用，金融系統(tǒng)就必須具有揭開(kāi)遮蓋有問(wèn)題客戶(hù)面紗的能力以及對(duì)法律實(shí)施當(dāng)局提供有關(guān)交易和客戶(hù)身份證明的可靠文件的能力，基于這些文件，法律實(shí)施當(dāng)局可以展開(kāi)有關(guān)洗錢(qián)的調(diào)查。 作為金融機(jī)構(gòu)，更應(yīng)該履行反洗錢(qián)工作職責(zé)，充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在控制洗錢(qián)中的預(yù)防作用。 鑒于洗錢(qián)犯罪的危害性，反洗錢(qián)工作刻不容緩， 且意義巨大：一是有利于及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，追查并沒(méi)收犯罪所得，遏制洗錢(qián)犯罪及其上游犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定；二是有利于消除洗錢(qián)行為給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融安全；三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來(lái)源和渠道，防范新的犯罪行為；四是有利 于保護(hù)上游犯罪受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會(huì)正義；五是有利于參與反洗錢(qián)國(guó)際合作，維護(hù)我國(guó)良好的國(guó)際形象。洗錢(qián)為販毒者、恐怖主義分子、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運(yùn)作和發(fā)展提供了動(dòng)力。通過(guò)這些過(guò)程，罪犯就可把非法所得轉(zhuǎn)移并融合到有合法來(lái)源的資金中。 洗錢(qián)通常以隱藏資產(chǎn)來(lái)源為目的。 首先，通過(guò)此次學(xué)習(xí)讓大家明白是什么是洗錢(qián)活動(dòng)，及其危害性。努力杜絕洗錢(qián)行為的發(fā)生。 第三道防線(xiàn)為大額交易和可疑交易的報(bào)告制度，在辦理業(yè)務(wù)是一旦發(fā)現(xiàn)超過(guò)規(guī)定金額以上或有洗錢(qián)嫌疑的資金交易均應(yīng)依法向反洗錢(qián)信息中心報(bào)告，從而防止洗錢(qián)行為的發(fā)生。 第二道防線(xiàn)為建立客戶(hù)身份資 料交易記錄保存制度，其資料可以 作為金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)履行客戶(hù)身份識(shí)別和交易報(bào)告義務(wù)的刻錄和證明。 要建立起反洗錢(qián)的堅(jiān)固防線(xiàn) 預(yù)防反洗錢(qián)活動(dòng)有三條防線(xiàn)分別如下： 第一條防線(xiàn)就是要建立起客戶(hù)身份識(shí)別制度。其次交易人工識(shí)別缺位：現(xiàn)在的操作完全依賴(lài)系統(tǒng)、沒(méi)有可疑交易的專(zhuān)業(yè)知識(shí)。 因此，我們?cè)谌粘９ぷ髦芯鸵獣r(shí)刻警惕哪些不明來(lái)路的大額款項(xiàng)的流轉(zhuǎn)，要了解自己的客戶(hù)，進(jìn)而了解其真正來(lái)路，以便認(rèn)清楚其為普通交易行為還是洗錢(qián) 行為
環(huán)評(píng)公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1