【正文】 的直接交營銷部人管室。（四）營銷部人管室全面審核后，確定轉(zhuǎn)正培訓(xùn)人員名單。（五）培訓(xùn)部組織轉(zhuǎn)正培訓(xùn)及考試，并將考試結(jié)果反饋營銷部。（七）營銷部下文公布轉(zhuǎn)正人員名單，電腦作轉(zhuǎn)正處理。第二十六條行銷路線人員晉升程序：（一）業(yè)務(wù)人員業(yè)績達(dá)到晉級條件，填寫《業(yè)務(wù)人員及行銷路線人員晉級申請表》，并逐級上報營業(yè)部經(jīng)理、營業(yè)區(qū)經(jīng)理（無營業(yè)區(qū)的直接上報營銷部人管室）和營銷部人管室審核。（三）營銷部負(fù)責(zé)人簽署意見后，確定晉級培訓(xùn)人員名單。（五）營銷部將考試合格人員的《晉級申請表》送個險銷售負(fù)責(zé)人審批，并報區(qū)域事業(yè)部。（七）營銷部人管室將晉級材料歸入二級檔案。（二）人管室審核后簽署審核意見送營銷部經(jīng)理室營銷部經(jīng)理審批。（四）培訓(xùn)部根據(jù)營銷部提供的名單，組織相應(yīng)職級的晉升培訓(xùn)和考試。（六）區(qū)域事業(yè)部審批后，下發(fā)公文公布晉級人員名單，電腦做晉級處理（七）營銷部人管室將晉級材料歸入二級檔案。（二）人管室審核后簽署審核意見送營銷部經(jīng)理室營銷部經(jīng)理審批。（四）培訓(xùn)部根據(jù)營銷部提供的名單，組織相應(yīng)職級的晉升培訓(xùn)和考試。（六）區(qū)域事業(yè)部審批后，下公文公布晉級人員名單，電腦做晉級處理。第二十九條 晉升業(yè)務(wù)總監(jiān)的程序：（一）業(yè)務(wù)人員業(yè)績?nèi)暨_(dá)到晉升總監(jiān)的條件，由營銷部人管室填寫《業(yè)務(wù)總監(jiān)晉升申請表》（見附件8）。（三）報區(qū)域事業(yè)部審批。（五）營銷部人管室將晉級材料歸入二級檔案。（二）理順降級后的隸屬關(guān)系。第三十一條離職處理程序：（一）離職人員填報《業(yè)務(wù)人員離職審批表》（見附件10），經(jīng)直屬主管、營業(yè)部經(jīng)理、營業(yè)區(qū)經(jīng)理簽署意見后上報營銷部人員管理室。（三）人管室將離職申請單交營銷部經(jīng)理審批，營業(yè)部經(jīng)理以上職級的主管人員離職須經(jīng)個險銷售負(fù)責(zé)人審批。（五）業(yè)務(wù)人員遞交《離職審批表》時，營銷部人管室負(fù)責(zé)與業(yè)務(wù)人員解除《保險代理合同》，合同即時終止。（七）電腦作離職處理。第三十三條 公司原則上不允許業(yè)務(wù)人員跨地區(qū)調(diào)動（是指二級機(jī)構(gòu)或三級機(jī)構(gòu)之間調(diào)動），確需調(diào)動的遵照以下規(guī)定執(zhí)行：（一）業(yè)務(wù)人員的調(diào)動須經(jīng)調(diào)出單位及調(diào)入單位雙方同意并履行下列手續(xù)：1．業(yè)務(wù)員填報《業(yè)務(wù)員跨機(jī)構(gòu)調(diào)動審批表》（見附件11），由所在營業(yè)部報營銷部人管室；2．調(diào)出單位營銷部向擬調(diào)入單位營銷部發(fā)出《業(yè)務(wù)員跨機(jī)構(gòu)調(diào)動審批表》；3．調(diào)入單位營銷部同意后向調(diào)出單位發(fā)《商調(diào)函》（附件12）；4．調(diào)出單位人管室及時為業(yè)務(wù)員做離職處理，則該業(yè)務(wù)員不再享受調(diào)出單位的一切利益；5．調(diào)出單位人管室調(diào)出業(yè)務(wù)員二級檔案發(fā)送調(diào)入單位；6．業(yè)務(wù)員持《商調(diào)函》赴調(diào)入單位報到；7．調(diào)入單位為業(yè)務(wù)員辦理新人入司手續(xù)，上報總公司調(diào)整業(yè)務(wù)員職級。一個考核期后嚴(yán)格按本辦法考核。（四）對跨地區(qū)調(diào)動人員，原機(jī)構(gòu)各項(xiàng)續(xù)期利益將自動終止。業(yè)務(wù)人員異動須雙方直屬主管及營業(yè)部經(jīng)理同意，并經(jīng)營業(yè)區(qū)及營銷部核準(zhǔn)，否則一律不得異動。人事部通知營銷部，營銷部人管室須及時做電腦離職處理。第三十七條 各級業(yè)務(wù)人員與所屬營業(yè)組主管形成行政管理關(guān)系；各級業(yè)務(wù)主管與所屬營業(yè)部經(jīng)理形成行政管理關(guān)系。第三十九條 各級業(yè)務(wù)主任的工作職責(zé)：（一）同業(yè)務(wù)人員的職責(zé)（18項(xiàng)）；（二）所轄業(yè)務(wù)人員的輔導(dǎo)、培訓(xùn)、陪同展業(yè)等工作并參加相關(guān)培訓(xùn)班講課；（三）對所轄業(yè)務(wù)人員進(jìn)行日?；顒庸芾恚I(yè)務(wù)策劃、激勵活動、活動量管理、考勤管理；（四）協(xié)助各級業(yè)務(wù)經(jīng)理完成營業(yè)部的日常管理工作，傳達(dá)及執(zhí)行公司文件精神，貫徹落實(shí)公司的各項(xiàng)規(guī)章制度；（五）完成公司對業(yè)務(wù)主任的工作指標(biāo)考核；（六）進(jìn)行增員和組織發(fā)展，育成新的業(yè)務(wù)主管。第四十一條 各級業(yè)務(wù)總監(jiān)的職責(zé)：（一）同營業(yè)部經(jīng)理的職責(zé)（19項(xiàng)）；（二）監(jiān)督、管理、輔導(dǎo)所轄營業(yè)部的計劃執(zhí)行情況，輔導(dǎo)營業(yè)部經(jīng)理完成日常管理工作及訓(xùn)練，規(guī)劃、組織營業(yè)部各級教育訓(xùn)練；（三）貫徹公司經(jīng)營理念、工作方針及各項(xiàng)規(guī)章制度，推動完成公司下達(dá)的經(jīng)營績效與任務(wù)指標(biāo)；（四）對所轄營業(yè)部活動進(jìn)行規(guī)劃與執(zhí)行，并協(xié)助營業(yè)區(qū)對所轄營業(yè)部進(jìn)行管理；（五）協(xié)助參與營業(yè)區(qū)有關(guān)培訓(xùn)及各項(xiàng)業(yè)務(wù)、會報活動的規(guī)劃、推動；（六）公司上級或營業(yè)區(qū)交辦的相關(guān)事項(xiàng)。第四章 業(yè)務(wù)人員的日常管理第一節(jié) 從業(yè)守則第四十三條 各分支機(jī)構(gòu)必須推展平安企業(yè)文化、平安禮儀、保險法規(guī)，嚴(yán)格加強(qiáng)業(yè)務(wù)人員的日常展業(yè)活動管理，規(guī)范從業(yè)行為，遵守社會公德、職業(yè)道德、家庭美德，維護(hù)客戶利益、公司形象，全面提高業(yè)務(wù)人員個人素質(zhì)。對同事：（九）業(yè)務(wù)人員外出展業(yè)相互交叉，不得以不正當(dāng)手段爭搶業(yè)務(wù)；（十）未經(jīng)公司許可，業(yè)務(wù)人員不得將自己的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓他人，亦不可接受他人的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓；（十一）各業(yè)務(wù)單位不得唆使、誤導(dǎo)代理人進(jìn)行違背誠信義務(wù)的活動。（十五）業(yè)務(wù)人員必須對投保人、被保險人及受益人等客戶資料保密；（十六）業(yè)務(wù)人員應(yīng)充分了解客戶各方面狀況，與客戶溝通；共同分析保險需求，根據(jù)客戶的經(jīng)濟(jì)能力和實(shí)際需求設(shè)計險種組合，不可貪圖自身利益而損及客戶利益；（十七）業(yè)務(wù)人員在辦理保險業(yè)務(wù)活動中要如實(shí)介紹公司情況和個人資料，不夸大個人業(yè)績、職務(wù)、榮譽(yù)等。（十九）業(yè)務(wù)人員不得唆使客戶終止有效契約而投保新契約；37《個人壽險業(yè)務(wù)人員基本管理辦法》平安 3（二十）業(yè)務(wù)人員必須要求投保人和被保險人親自在投；（二十一）業(yè)務(wù)人員必須在收到保單正本后三天內(nèi)送達(dá)；（二十二）業(yè)務(wù)人員應(yīng)認(rèn)真、正確指導(dǎo)客戶填寫投保書；（二十三）業(yè)務(wù)人員應(yīng)建立完整的客戶檔案資料；及時；對社會：；（二十四）業(yè)務(wù)人員對同業(yè)和產(chǎn)品的比較要客觀公正；；（二十五）對于已購買其他公司保險的客戶，業(yè)務(wù)人員；（二十六）業(yè)務(wù)人員不得以詆毀他人、同業(yè)公司、同業(yè)；（二十）業(yè)務(wù)人員必須要求投保人和被保險人親自在投保單、契約通知書等相關(guān)保險資料上簽名；（二十一）業(yè)務(wù)人員必須在收到保單正本后三天內(nèi)送達(dá)客戶；（二十二）業(yè)務(wù)人員應(yīng)認(rèn)真、正確指導(dǎo)客戶填寫投保書，對投保單進(jìn)行初核，并將自己知道的或應(yīng)當(dāng)知道的可能會影響公司承保的有關(guān)客戶的重要情況，如實(shí)填寫業(yè)務(wù)員報告書，并告知公司；（二十三）業(yè)務(wù)人員應(yīng)建立完整的客戶檔案資料；及時提醒并協(xié)助客戶辦理續(xù)期繳費(fèi)和生存給付事項(xiàng)；及時協(xié)助客戶辦理保單的保全和理賠事項(xiàng)；及時解答客戶的疑問；和客戶保持定期聯(lián)絡(luò)；及時提供公司要求送達(dá)的各種資料。第二節(jié) 基本管理第四十四條 分公司或營業(yè)區(qū)應(yīng)視業(yè)務(wù)需要，定期或不定期舉辦有關(guān)增員選擇、輔導(dǎo)培訓(xùn)、資格測驗(yàn)、業(yè)務(wù)會議、保戶聯(lián)誼、社會公益等活動，以利于業(yè)務(wù)的開展。第四十五條 分公司、營業(yè)區(qū)、營業(yè)部及其所轄各營業(yè)組應(yīng)制定年度、半年度、季度、月份的經(jīng)營計劃及工作計劃，并將所有業(yè)務(wù)活動編制行事歷，向全體員工公布后按計劃實(shí)施。第四十七條 業(yè)務(wù)員應(yīng)在每日工作結(jié)束前制定次日的拜訪計劃，包括招攬、增員、收費(fèi)、服務(wù)、培訓(xùn)、會議等活動詳細(xì)填寫工作日志，并按計劃全力達(dá)成。第四十八條 業(yè)務(wù)人員應(yīng)按規(guī)定參加相關(guān)的業(yè)務(wù)、會報等活動，無故不得缺席，否則以缺勤論處；凡無故不參加分公司、營業(yè)區(qū)、營業(yè)部舉辦的培訓(xùn)活動，或受訓(xùn)狀況不佳者，視情節(jié)輕重予以扣分、警告、記過、直至解除代理合同。營業(yè)部經(jīng)理每周至少做一次早會主持。營業(yè)部主管例會內(nèi)容應(yīng)載入營業(yè)部部經(jīng)理活動管理工具，營業(yè)區(qū)、營銷部例會必須有正式會議紀(jì)要。并向營銷部提交工作報告。第三節(jié) 差勤管理第五十三條 各營業(yè)部應(yīng)設(shè)臵打卡鐘或簽到簿，業(yè)務(wù)人員應(yīng)按公司規(guī)定作息。業(yè)務(wù)員及主任請假需由營業(yè)部經(jīng)理核準(zhǔn)，超過三天者，由營業(yè)區(qū)經(jīng)理核準(zhǔn)；營業(yè)部經(jīng)理請假需由營業(yè)區(qū)經(jīng)理核準(zhǔn)，超過三天者，由營銷部經(jīng)理核準(zhǔn)；業(yè)務(wù)總監(jiān)請假需由營銷部經(jīng)理核準(zhǔn)。第五十六條 業(yè)務(wù)人員如遇以下情況可申請請假：（一）事假：因事必須本人親自處理方可請事假。（三）婚假：結(jié)婚者可請婚假七天。（五）公休假：業(yè)務(wù)員和主任每人每年可請公休假5天。（七）除產(chǎn)假外，病事假一次連續(xù)請假時間不得超過1個月；若一個月后仍無法上班，必須說明原因后再予以續(xù)假（病假仍需附醫(yī)生開具的證明）。晉升考核不因請假而降低標(biāo)準(zhǔn)。（二）計算個人季度獎金時，扣除請假時間計算；計算團(tuán)隊(duì)年終獎時，不扣除請假時間。（四）提供虛假醫(yī)療證明者，一經(jīng)查明，解除保險代理合同。代管期間被代管主管不享有直接管理津貼，其余的各項(xiàng)待遇不變；代管人享有該營業(yè)組的直接管理津貼（代管時間超過15天才享有）。代管期間被代管主管不享有職務(wù)津貼、直接管理津貼和經(jīng)理津貼，其余的各項(xiàng)待遇不變。（七）代管人員原則上由外勤人員擔(dān)任，內(nèi)勤人員代管則不享受外勤人員的相關(guān)待遇。營業(yè)部主管休假期間，已增部出去的營業(yè)部和原營業(yè)部主管形成增部關(guān)系。第五十八條 關(guān)于事假的規(guī)定：（一）各級業(yè)務(wù)人員請事假，不論時間長短，不扣除請假時間，均參加正常業(yè)績考核；核發(fā)年終獎金時亦然。第五十九條 無故遲到（早退）30分鐘以內(nèi)者，以遲到（早退）論處；超過30分鐘者，以缺勤論處。（三）經(jīng)理：扣款標(biāo)準(zhǔn)為業(yè)務(wù)員的3倍。第六十一條 營業(yè)部應(yīng)將本單位考勤表（附假條）及時送營業(yè)區(qū)或營銷部人管室(并將請病假時間輸入電腦)；營業(yè)區(qū)或營銷部應(yīng)嚴(yán)格監(jiān)督、檢查各營業(yè)部差勤制度的執(zhí)行情況。差勤扣款由財務(wù)列帳管理，只限用于營業(yè)單位的培訓(xùn)、職場、全勤獎勵，不得用于其它支出。第六十三條 營業(yè)部經(jīng)理未能嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度或虛報出勤情況者，經(jīng)發(fā)現(xiàn)，予以警告；屢勸不聽、情節(jié)嚴(yán)重者，予以降級處理。第四節(jié) 早、夕會管理第六十五條 早會是對業(yè)務(wù)人員管理的重要途徑，各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)重視早會的策劃、組織和管理工作。營業(yè)部規(guī)模大者，可下放到營業(yè)組，以組為單位舉行，由營業(yè)組主管主持。第六十六條 營銷部及營業(yè)區(qū)應(yīng)做好早會的指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督工作；早會經(jīng)營要力爭做到內(nèi)容充實(shí)、形式多樣、氣氛適宜、踴躍參與。早會主持人應(yīng)事先做早會的策劃、組織工作，原則上要求早會的主要內(nèi)容應(yīng)提前半個月準(zhǔn)備好，并列好單位早會行事歷、計劃表，預(yù)先公布。各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)注意總結(jié)早會經(jīng)營管理經(jīng)驗(yàn)，不斷提高早會管理水平，并將收集、整理好的早會材料、案例，形成文字和專案。第六十八條 營業(yè)部每周應(yīng)至少組織2次夕會。（一）新人崗前培訓(xùn)；（二）新人銜接培訓(xùn)；（三）代理人考試培訓(xùn)；（四）新人轉(zhuǎn)正培訓(xùn)；（五）成長訓(xùn)練；（六）主任晉升培訓(xùn)；（七）主任成長訓(xùn)練；（八）主任研修培訓(xùn)；（九）部經(jīng)理晉升培訓(xùn)；（十）MSS培訓(xùn)；（十一）部經(jīng)理研修培訓(xùn)；（十二）杰出營業(yè)部經(jīng)理培訓(xùn)。第一節(jié) 嘉獎第七十一條 業(yè)務(wù)人員有下列各事項(xiàng)之一，且經(jīng)公司“業(yè)評會”審查認(rèn)定屬實(shí)的，將予以適當(dāng)嘉獎：（一）有具體事例或言行維護(hù)公司形象、贏得榮譽(yù)，取得一定社會效益的；（二）為維護(hù)公司利益或保護(hù)財產(chǎn)安全見義勇為的；（三）熱心參與公益活動，為樹立公司形象、維護(hù)公司品牌做貢獻(xiàn)的；（四）為公司發(fā)展提出合理化建議并被采納，對提升公司經(jīng)營績效做出貢獻(xiàn)的；（五）經(jīng)常協(xié)助推動公司各項(xiàng)訓(xùn)練活動，對業(yè)務(wù)同仁的工作績效有長期助益的；（六）服務(wù)品質(zhì)良好、業(yè)績優(yōu)秀且在公司服務(wù)年限長的；（七）其他特殊優(yōu)良事跡。第二節(jié) 罰則第七十二條 業(yè)務(wù)人員發(fā)生下列違規(guī)行為之一者，經(jīng)公司“業(yè)評會”審查認(rèn)定屬實(shí)，根據(jù)該行為性質(zhì)，予以警告、記過、解除保險代理合同等處分。（二）誤導(dǎo)客戶1．向客戶提供虛假資料或誤導(dǎo)性的宣傳說明，或曲意解釋條款、投保規(guī)則、保全規(guī)則，或擅自修改、變更投保書和保單資料、擅自提高、減低保險費(fèi)率，私自篡改或曲意解釋產(chǎn)品說明書內(nèi)容；2．向客戶夸大或承諾投資收益、分紅紅利，或夸大資金投資渠道、保險保障利益；3．向客戶隱瞞投資風(fēng)險事實(shí)、投資帳戶保費(fèi)分配方式、公司向客戶收取的投資帳戶的各項(xiàng)費(fèi)用及收取比例。（三）不實(shí)告知：協(xié)同客戶隱瞞真相或明知客戶告知不實(shí)卻不如實(shí)聲明，或不如實(shí)填寫投保、保全、理賠等公司規(guī)定須如實(shí)填寫的文件或不以其他方式告知公司，致使公司或客戶利益受損的，解除保險代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任；協(xié)同客戶提供不完整體檢病史，或隱瞞客戶提供的體檢病史的，解除保險代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任；向新進(jìn)業(yè)務(wù)人員做不實(shí)說明使其對公司組織規(guī)定及各項(xiàng)制度產(chǎn)生誤解，唆使新進(jìn)業(yè)務(wù)員對客戶做不如實(shí)告知導(dǎo)致糾紛的，警告一次。（五）參與保險欺詐擅自以公司的名義簽發(fā)保險單，或擅自變更保險條款，或擅自與客戶簽定附加合約，或保險事故發(fā)生后再與客戶簽訂投保申請（倒簽單），或串通投保人、被保險人或受益人參與制造假賠案、欺騙公司的，解除保險代理合同；情節(jié)嚴(yán)重的，移交司法機(jī)關(guān)處理。除不可抗力外，業(yè)務(wù)員應(yīng)將客戶的溢交保險費(fèi)、保險金、解約金、貸款或其他款項(xiàng)，于當(dāng)天轉(zhuǎn)交給客戶，如因故未能及時轉(zhuǎn)交，則應(yīng)于次日轉(zhuǎn)交，否則視為滯留保險金。（七）擅自更改客戶投保資料業(yè)務(wù)員擅自更改客戶確認(rèn)的投?；虮Ｈ暾?，解除保險代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任。致使客戶無人服務(wù)、導(dǎo)致公司或客戶損失的，記過一次；情節(jié)嚴(yán)重的，解除代理合同。2．業(yè)務(wù)人員通過非正當(dāng)渠道獲取客戶資料，導(dǎo)致投訴的警告一次；情節(jié)嚴(yán)重，影響惡劣的解除代理合同。；利用行政權(quán)利、職務(wù)或職業(yè)的便利，強(qiáng)迫、引誘投保人購買指定的保單，或用不正當(dāng)手段唆使客戶修改有效契約、改投新契約，或以回傭或其他利益誘使客戶投?；蚴怪蜂N、終止任何保險契約，或隱瞞猶豫期或阻撓客戶猶豫期退保，或泄露客戶個人業(yè)務(wù)和財產(chǎn)情況及個人隱私等有關(guān)資料的，解除保險代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任。（十二）業(yè)務(wù)員個人信息不真實(shí)提供虛假個人資料的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，警告一次；情節(jié)嚴(yán)重的，解除保險代理合同，其推薦人警告一次。 （十四）惡意投訴為達(dá)某種目的虛構(gòu)事實(shí)，本人或挑唆他人對公司員工、業(yè)務(wù)同仁、特約體檢醫(yī)院、定點(diǎn)醫(yī)院惡意投訴的