【正文】 機(jī)構(gòu)的，應(yīng)向所在區(qū)（縣）監(jiān)管部門提交申請(qǐng)材料。 市監(jiān)管部門應(yīng)在收到全套申請(qǐng)材料后 20日內(nèi)，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。 第十四條 融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)向所在區(qū)（縣）監(jiān) 管部門報(bào)送申請(qǐng)材料并經(jīng)市監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)，憑批準(zhǔn)文件及時(shí)向工商行政管理部門申請(qǐng)注銷登記。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。區(qū)（縣）和市監(jiān)管部門在北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議指導(dǎo)下督促其清算或處置過(guò)程。 第十七條 融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)的，經(jīng)北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議同意，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。 第三章 業(yè)務(wù)范圍 第十八條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)市監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)： （一）貸款擔(dān)保。 （三）貿(mào)易融資擔(dān)保。 （五）信用證擔(dān)保。 第十九條 融資性擔(dān)保公司不得從事下列活動(dòng)： （一）吸收存款。 （三）受托發(fā)放貸款。 6 （五）監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。 第二十條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)市監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以兼營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)： （一） 訴訟保全擔(dān)保。 （三） 與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)。 （五） 監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。開(kāi)展再擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)符合以下條件： （一） 公司經(jīng)營(yíng)正常，符合各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)要求。 （三） 公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員近兩年內(nèi)未涉及嚴(yán)重違法、違 規(guī)等重大事件。 （五） 監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。 有條件的融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立董事、首席風(fēng)險(xiǎn)官、首席合規(guī)官等。 第二十三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營(yíng)原則的擔(dān)保評(píng) 估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制 ，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。 第二十五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則、企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。 第二十七條 融資性擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人 提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的10％，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的 15％，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的 30％。 對(duì)于引入再擔(dān)保的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，擔(dān)保責(zé)任余額按再擔(dān)保承保比例核減后的擔(dān)保責(zé)任余額計(jì)算。 第三十條 融資性擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。 對(duì)于引入再擔(dān)保的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金的提取應(yīng)按比例核減再擔(dān)保承保的擔(dān)保責(zé)任余額后計(jì)算。 市監(jiān)管部門可以根據(jù)融資性擔(dān)保公司責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，經(jīng) 北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議同意后，要求融資性擔(dān)保公司調(diào)整擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例。 第三十二條 融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。 第三十四條 融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)被擔(dān)保人 的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。 第五章 監(jiān)督管理 第三十六條 市監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立健全融資性擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度和監(jiān)管記分制度。市監(jiān)管部門于每年 6月底前完成全市融資性擔(dān)保公司上 一年度機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告，并報(bào)送融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議。 融資性擔(dān)保公司向監(jiān)管部門提交的各類文件和信息，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并依法承擔(dān)責(zé)任。 市監(jiān)管部門根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，經(jīng)北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議同意，可以要求融資性擔(dān)保公司提高資本質(zhì)量和資本 充足率。 監(jiān)管部門可根據(jù)監(jiān)管需要與融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說(shuō)明或進(jìn)行必要的整改。市監(jiān)管部門認(rèn)為必要時(shí)可向債權(quán)人通報(bào)有關(guān)融資性擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照監(jiān)管部門的要求提供有關(guān)文件、信息。 第四十一條 融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、擔(dān)保代償或投資損失金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn) 5%以上的，以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門報(bào)告。 第四十三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)符合市監(jiān)管部門規(guī)定的社會(huì)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行年度審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告及時(shí)報(bào)送區(qū)（縣）監(jiān)管部門。 第四十五條 市監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)于每年年末全面分析評(píng)估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)年度發(fā)展和監(jiān)管情況，經(jīng)北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議同意后，于每年 2月底前向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和北京市人民政府報(bào)告本轄區(qū)上一年度融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。 第四十六條 融資性擔(dān)保行業(yè)應(yīng)建立行業(yè)自律組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。 第四十七條 征信管理部門將融資性擔(dān)保公司的有關(guān)信息納入征信管理體系，并為融資性擔(dān)保公司查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。 （二）違反規(guī)定對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的。 （四）其他違反法律法規(guī)及本辦法規(guī)定的行為。 第五十條 未經(jīng)市監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)，擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由有關(guān)部門依法予以取締并處罰；擅自在名稱中使用 “ 融資性擔(dān)保 ” 字樣的，由市監(jiān)管部門責(zé)令改正，拒 不改正的，依法予以取締并處罰。 公司制以外的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，參照本辦法有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 第五十二條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司未達(dá)到本辦法規(guī)定要求的，應(yīng)于 2020年 3月 31日前達(dá)到本辦法規(guī)定要求。 關(guān) 于開(kāi)展北京市融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作的意見(jiàn) 為貫徹落實(shí)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等七部門發(fā)布的《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（ 2020 年第 3號(hào)令）和《北京市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱《暫行辦法》），規(guī)范本市現(xiàn)有融資性擔(dān)保公司擔(dān)保行為，促進(jìn)本市融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，現(xiàn)提出如下意見(jiàn)： 一、指導(dǎo)思想 （一）分步推進(jìn)，平穩(wěn)過(guò)渡。 （二）強(qiáng)化服務(wù)，促進(jìn)發(fā)展。加強(qiáng)對(duì)問(wèn)題突出、風(fēng)險(xiǎn)較大的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管和督促，支持信譽(yù)好、資本實(shí)力強(qiáng)、經(jīng)營(yíng)管理規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)管控水平高的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)做強(qiáng)做優(yōu)，逐步提高行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力和服務(wù)中小企業(yè)的能力，促進(jìn)行業(yè)的健康持續(xù)發(fā)展。公開(kāi)審批流程、監(jiān)管指標(biāo)和審批結(jié)果，確保規(guī)范和監(jiān)管工作的透明度 。 （四）分工負(fù)責(zé)，協(xié)同合作。 二、實(shí)施步驟 第一階段：政策發(fā)布和宣傳培訓(xùn)階段。 針對(duì)區(qū)（縣）監(jiān)管部門和融資性擔(dān)保公司，開(kāi)展實(shí)施《暫行辦法》的宣傳和相關(guān)培訓(xùn)工作。 根據(jù)《暫行辦法》規(guī)定，區(qū)（縣）監(jiān)管部門正式受理融資性擔(dān)保公司申領(lǐng)經(jīng)營(yíng)許可證的申請(qǐng)。 10 第三階段：督促整改階段。 第四階段：整改驗(yàn)收階段。待達(dá)到整改要求后，發(fā)放經(jīng)營(yíng)許可證。 三、規(guī)范工作流程 （一）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)。 2．經(jīng)登記管理部門年檢或年審合格的營(yíng)業(yè)執(zhí)照（或事業(yè)法人登記證書(shū)）（原件、復(fù)印件）。 4．近兩年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告（原件，須經(jīng)中介機(jī)構(gòu)出具意見(jiàn)書(shū)）。 6．人民銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)中的信用記錄報(bào)告。 8．自查報(bào)告。 10．北京市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員情況表。 申報(bào)材料及表格一律采用 A4 紙張，統(tǒng)一左側(cè)裝訂，一式兩份，并加蓋公章。 區(qū)（縣）監(jiān)管部門應(yīng)在收到符合要求的全套申請(qǐng)材料后向申請(qǐng)人出具受理通知書(shū)。 在收到區(qū)（縣）監(jiān)管部門報(bào)送的審批材料后，市監(jiān)管部門聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等專業(yè)中介機(jī)構(gòu)和專家組對(duì)擔(dān)保公司提供的材料進(jìn)行評(píng)估，開(kāi)展盡職調(diào)查，形成評(píng)估意見(jiàn)書(shū)。 市監(jiān)管 部門根據(jù)中介機(jī)構(gòu)的審核意見(jiàn)書(shū)進(jìn)行審批。擔(dān)保公司擬定整改計(jì)劃并簽署整改承諾書(shū)后，發(fā)放有效期為 1 年的經(jīng)營(yíng)許可證。 區(qū)（縣）監(jiān)管部門在日常監(jiān)管中，定期專項(xiàng)檢查尚未達(dá)到監(jiān)管要求的擔(dān)保公司整改情況。 （六）對(duì)確實(shí)難以達(dá)到監(jiān)管要求的擔(dān)保公司實(shí)行融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)退出。 膈蒅蚈肂芁羋薄肁羀蒄蒀肀膂芇袈聿芅薂螄肈莇蒞蝕肇肇薀薆肆腿莃裊膆芁蕿螁膅莄莁蚇膄肅薇薃螀芆莀蕿螀莈蚅袈蝿肈蒈螄螈膀蚃蠆螇節(jié)蒆薅袆蒞艿襖裊肄蒅螀襖膆芇螆襖荿蒃螞袃肈莆薈袂膁薁袇袁芃莄螃袀蒞蕿蠆罿肅莂薅羈膇薈蒁羈芀莁衿羇聿蚆螅羆膂葿蟻羅芄蚄薇羄莆蕆袆羃肆 芀螂肂膈蒅蚈肂芁羋薄 肁羀蒄蒀肀膂芇袈聿芅薂螄肈莇蒞蝕肇肇薀薆肆腿莃裊膆芁蕿螁膅莄莁蚇膄肅薇薃螀芆莀蕿螀莈蚅袈蝿肈蒈螄螈膀蚃蠆螇節(jié)蒆薅袆蒞艿襖裊肄蒅螀襖膆芇螆襖荿蒃螞袃肈