【文章內(nèi)容簡介】 條 在京依法設(shè)立的融資性擔(dān)保公司擬在其他省（區(qū)、市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)滿足以下條件： （一）公司經(jīng)營正常，符合各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)要求。 5 （二）公司近兩年內(nèi)未發(fā)生擔(dān)保詐騙、重大擔(dān)保代償損失或投資損失。 （三）公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員近兩年內(nèi)未涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件。 （四）公司已設(shè)立兩名以上的獨(dú)立董事，以及首席風(fēng)險(xiǎn)官和首席合規(guī)官。 （五）市 監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。 在京依法設(shè)立的融資性擔(dān)保公司擬在其他?。▍^(qū)、市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)向所在區(qū)（縣）監(jiān)管部門提交申請(qǐng)材料。區(qū)（縣）監(jiān)管部門受理后將全套申請(qǐng)材料報(bào)送市監(jiān)管部門。 市監(jiān)管部門應(yīng)在收到全套申請(qǐng)材料后 20日內(nèi)，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。 在其他省（區(qū)、市）依法設(shè)立的融資性擔(dān)保公司擬在京設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，除提交第十一條中所規(guī)定的材料外，須同時(shí)提交當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門的批準(zhǔn)文件。 第十四條 融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)向所在區(qū)（縣）監(jiān) 管部門報(bào)送申請(qǐng)材料并經(jīng)市監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)，憑批準(zhǔn)文件及時(shí)向工商行政管理部門申請(qǐng)注銷登記。 第十五條 融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營行為，嚴(yán)重危害市場秩序、損害公眾利益的，經(jīng)北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議同意，由市監(jiān)管部門撤銷其經(jīng)營許可證。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。 第十六條 融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷經(jīng)營許可證的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組或融資性擔(dān)保在保業(yè)務(wù)處置組，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)。區(qū)（縣）和市監(jiān)管部門在北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議指導(dǎo)下督促其清算或處置過程。 融資性擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。 第十七條 融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)的，經(jīng)北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議同意，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。 融資性擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。 第三章 業(yè)務(wù)范圍 第十八條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)市監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)： （一）貸款擔(dān)保。 （二）票據(jù)承兌擔(dān)保。 （三）貿(mào)易融資擔(dān)保。 （四）項(xiàng)目融資擔(dān) 保。 （五）信用證擔(dān)保。 （六） 其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。 第十九條 融資性擔(dān)保公司不得從事下列活動(dòng)： （一）吸收存款。 （二）發(fā)放貸款。 （三）受托發(fā)放貸款。 （四）受托投資。 6 （五）監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。 融資性擔(dān)保公司從事非法集資活動(dòng)的，由市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門依法予以查處。 第二十條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)市監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)： （一） 訴訟保全擔(dān)保。 （二） 投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工 程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。 （三） 與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)。 （四） 以自有資金進(jìn)行投資。 （五） 監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。 第二十一條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以開展再擔(dān)保業(yè)務(wù)。開展再擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)符合以下條件： （一） 公司經(jīng)營正常，符合各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)要求。 （二） 公司近兩年無違法、違規(guī)不良記錄，未發(fā)生擔(dān)保詐騙、重大擔(dān)保代償損失或投資損失。 （三） 公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員近兩年內(nèi)未涉及嚴(yán)重違法、違 規(guī)等重大事件。 （四） 注冊(cè)資本不低于人民幣 8億元。 （五） 監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。 第四章 經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制 第二十二條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。 有條件的融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立董事、首席風(fēng)險(xiǎn)官、首席合規(guī)官等。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)由取得符合市監(jiān)管部門要求的相應(yīng)資質(zhì)，并具有融資性擔(dān)?；蚪鹑趶臉I(yè)技能與經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。 第二十三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評(píng) 估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制 ，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。 第二十四條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)配備或聘請(qǐng)?jiān)诮?jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。 第二十五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則、企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。 第二十六條 融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。 第二十七條 融資性擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人 提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10％，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的 15％，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的 30％。 第二十八條 融資性擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的 10 倍。 對(duì)于引入再擔(dān)保的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，擔(dān)保責(zé)任余額按再擔(dān)保承保比例核減后的擔(dān)保責(zé)任余額計(jì)算。 第二十九條 融資性擔(dān)保公司可以自有資金進(jìn)行投資，僅限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資 7 工具等信用等級(jí)較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖 突且總額不高于其凈資產(chǎn) 20％的其他投資。 第三十條 融資性擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。 第三十一條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的 50％提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額 1％的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。 對(duì)于引入再擔(dān)保的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金的提取應(yīng)按比例核減再擔(dān)保承保的擔(dān)保責(zé)任余額后計(jì)算。 擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額 10％的，實(shí)行差額提取。 市監(jiān)管部門可以根據(jù)融資性擔(dān)保公司責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，經(jīng) 北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議同意后，要求融資性擔(dān)保公司調(diào)整擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例。 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類管理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。 第三十二條 融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。 第三十三條 融資性擔(dān)保公司辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。 第三十四條 融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)被擔(dān)保人 的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。 第三十五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，將公司治理情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。 第五章 監(jiān)督管理 第三十六條 市監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立健全融資性擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度和監(jiān)管記分制度。區(qū)（縣）監(jiān)管部門對(duì)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司經(jīng)營及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，于每年 5月底前完成所監(jiān)管融資性擔(dān)保公司上一年度機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告，并報(bào)送市監(jiān)管部門。市監(jiān)管部門于每年 6月底前完成全市融資性擔(dān)保公司上 一年度機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告，并報(bào)送融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議。 第三十七條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)主動(dòng)接受市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門的監(jiān)督管理，按照規(guī)定向市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門報(bào)送經(jīng)營報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告等文件和信息。 融資性擔(dān)保公司向監(jiān)管部門提交的各類文件和信息，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并依法承擔(dān)責(zé)任。 第三十八條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按季度向市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門報(bào)告資本金運(yùn)用情況。 市監(jiān)管部門根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，經(jīng)北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議同意，可以要求融資性擔(dān)保公司提高資本質(zhì)量和資本 充足率。 第三十九條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)按照監(jiān)管部門要求提供專項(xiàng)資料。 監(jiān)管部門可根據(jù)監(jiān)管需要與融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說明或進(jìn)行必要的整改。 區(qū)（縣）監(jiān)管部門在監(jiān)管談話后，應(yīng)向市監(jiān)管部門報(bào)送談話記錄。市監(jiān)管部門認(rèn)為必要時(shí)可向債權(quán)人通報(bào)有關(guān)融資性擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。 8 第四十條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，可以對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照監(jiān)管部門的要求提供有關(guān)文件、信息。 現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人 員不得少于 2人，并向融資性擔(dān)保公司出示現(xiàn)場檢查通知書和檢查證件