【文章內(nèi)容簡介】 條 在京依法設立的融資性擔保公司擬在其他省（區(qū)、市）設立分支機構的，應滿足以下條件： （一）公司經(jīng)營正常，符合各項監(jiān)管指標要求。 5 （二）公司近兩年內(nèi)未發(fā)生擔保詐騙、重大擔保代償損失或投資損失。 （三）公司董事、監(jiān)事、高級管理人員近兩年內(nèi)未涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件。 （四）公司已設立兩名以上的獨立董事，以及首席風險官和首席合規(guī)官。 （五）市 監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。 在京依法設立的融資性擔保公司擬在其他省（區(qū)、市）設立分支機構的，應向所在區(qū)（縣）監(jiān)管部門提交申請材料。區(qū)（縣）監(jiān)管部門受理后將全套申請材料報送市監(jiān)管部門。 市監(jiān)管部門應在收到全套申請材料后 20日內(nèi)，做出批準或不予批準的決定。 在其他?。▍^(qū)、市）依法設立的融資性擔保公司擬在京設立分支機構的，除提交第十一條中所規(guī)定的材料外，須同時提交當?shù)乇O(jiān)管部門的批準文件。 第十四條 融資性擔保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應當向所在區(qū)（縣）監(jiān) 管部門報送申請材料并經(jīng)市監(jiān)管部門審查批準，憑批準文件及時向工商行政管理部門申請注銷登記。 第十五條 融資性擔保公司有重大違法經(jīng)營行為，嚴重危害市場秩序、損害公眾利益的，經(jīng)北京市融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門聯(lián)席會議同意，由市監(jiān)管部門撤銷其經(jīng)營許可證。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。 第十六條 融資性擔保公司解散或被撤銷經(jīng)營許可證的，應當依法成立清算組或融資性擔保在保業(yè)務處置組，按照債務清償計劃及時償還有關債務。區(qū)（縣）和市監(jiān)管部門在北京市融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門聯(lián)席會議指導下督促其清算或處置過程。 融資性擔保責任解除前，公司股東不得分配公司財產(chǎn)或從公司取得任何利益。 第十七條 融資性擔保公司不能清償?shù)狡趥鶆眨屹Y產(chǎn)不足以清償全部債務的，經(jīng)北京市融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門聯(lián)席會議同意，應當依法實施破產(chǎn)。 融資性擔保責任解除前，公司股東不得分配公司財產(chǎn)或從公司取得任何利益。 第三章 業(yè)務范圍 第十八條 融資性擔保公司經(jīng)市監(jiān)管部門批準，可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔保業(yè)務： （一）貸款擔保。 （二）票據(jù)承兌擔保。 （三）貿(mào)易融資擔保。 （四）項目融資擔 保。 （五）信用證擔保。 （六） 其他融資性擔保業(yè)務。 第十九條 融資性擔保公司不得從事下列活動： （一）吸收存款。 （二）發(fā)放貸款。 （三）受托發(fā)放貸款。 （四）受托投資。 6 （五）監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動。 融資性擔保公司從事非法集資活動的，由市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門依法予以查處。 第二十條 融資性擔保公司經(jīng)市監(jiān)管部門批準，可以兼營下列部分或全部業(yè)務： （一） 訴訟保全擔保。 （二） 投標擔保、預付款擔保、工 程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業(yè)務。 （三） 與擔保業(yè)務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務。 （四） 以自有資金進行投資。 （五） 監(jiān)管部門批準的其他業(yè)務。 第二十一條 融資性擔保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準，可以開展再擔保業(yè)務。開展再擔保業(yè)務應符合以下條件： （一） 公司經(jīng)營正常，符合各項監(jiān)管指標要求。 （二） 公司近兩年無違法、違規(guī)不良記錄，未發(fā)生擔保詐騙、重大擔保代償損失或投資損失。 （三） 公司董事、監(jiān)事、高級管理人員近兩年內(nèi)未涉及嚴重違法、違 規(guī)等重大事件。 （四） 注冊資本不低于人民幣 8億元。 （五） 監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。 第四章 經(jīng)營規(guī)則和風險控制 第二十二條 融資性擔保公司應當依法建立健全公司治理結構，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。 有條件的融資性擔保公司應當設立獨立董事、首席風險官、首席合規(guī)官等。首席合規(guī)官、首席風險官應當由取得符合市監(jiān)管部門要求的相應資質，并具有融資性擔保或金融從業(yè)技能與經(jīng)驗的人員擔任。 第二十三條 融資性擔保公司應當建立符合審慎經(jīng)營原則的擔保評 估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風險預警機制和突發(fā)事件應急機制 ，并制定嚴格規(guī)范的業(yè)務操作規(guī)程，加強對擔保項目的風險評估和管理。 第二十四條 融資性擔保公司應當配備或聘請在經(jīng)濟、金融、法律、技術等方面具有相關資格的專業(yè)人才。 第二十五條 融資性擔保公司應當按照金融企業(yè)財務規(guī)則、企業(yè)會計準則等要求，建立健全財務會計制度，真實記錄和反映企業(yè)的財務狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。 第二十六條 融資性擔保公司收取的擔保費，可根據(jù)擔保項目的風險程度，由融資性擔保公司與被擔保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關規(guī)定。 第二十七條 融資性擔保公司對單個被擔保人 提供的融資性擔保責任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10％，對單個被擔保人及其關聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額不得超過其凈資產(chǎn)的 15％，對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額不得超過其凈資產(chǎn)的 30％。 第二十八條 融資性擔保公司的融資性擔保責任余額不得超過其凈資產(chǎn)的 10 倍。 對于引入再擔保的融資性擔保業(yè)務，擔保責任余額按再擔保承保比例核減后的擔保責任余額計算。 第二十九條 融資性擔保公司可以自有資金進行投資，僅限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務融資 7 工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖 突且總額不高于其凈資產(chǎn) 20％的其他投資。 第三十條 融資性擔保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔保。 第三十一條 融資性擔保公司應當按照當年擔保費收入的 50％提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額 1％的比例提取擔保賠償準備金。 對于引入再擔保的融資性擔保業(yè)務，擔保賠償準備金的提取應按比例核減再擔保承保的擔保責任余額后計算。 擔保賠償準備金累計達到當年擔保責任余額 10％的，實行差額提取。 市監(jiān)管部門可以根據(jù)融資性擔保公司責任風險狀況和審慎監(jiān)管的需要，經(jīng) 北京市融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門聯(lián)席會議同意后，要求融資性擔保公司調(diào)整擔保賠償準備金比例。 融資性擔保公司應當對擔保責任實行風險分類管理，準確計量擔保責任風險。 第三十二條 融資性擔保公司與債權人應當按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務關系，并在合同中明確約定承擔擔保責任的方式。 第三十三條 融資性擔保公司辦理融資性擔保業(yè)務，應當與被擔保人約定在擔保期間可持續(xù)獲得相關信息并有權對相關情況進行核實。 第三十四條 融資性擔保公司與債權人應當建立擔保期間被擔保人相關信息的交換機制，加強對被擔保人 的信用輔導和監(jiān)督，共同維護雙方的合法權益。 第三十五條 融資性擔保公司應當按照規(guī)定，將公司治理情況、財務會計報告、風險管理狀況、資本金構成及運用情況、擔保業(yè)務總體情況等信息告知相關債權人。 第五章 監(jiān)督管理 第三十六條 市監(jiān)管部門應當建立健全融資性擔保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度和監(jiān)管記分制度。區(qū)（縣）監(jiān)管部門對轄區(qū)內(nèi)融資性擔保公司經(jīng)營及風險狀況進行持續(xù)監(jiān)測，于每年 5月底前完成所監(jiān)管融資性擔保公司上一年度機構概覽報告，并報送市監(jiān)管部門。市監(jiān)管部門于每年 6月底前完成全市融資性擔保公司上 一年度機構概覽報告，并報送融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議。 第三十七條 融資性擔保公司應當主動接受市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門的監(jiān)督管理，按照規(guī)定向市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門報送經(jīng)營報告、財務會計報告、合法合規(guī)報告等文件和信息。 融資性擔保公司向監(jiān)管部門提交的各類文件和信息，應當真實、準確、完整，并依法承擔責任。 第三十八條 融資性擔保公司應當按季度向市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門報告資本金運用情況。 市監(jiān)管部門根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，經(jīng)北京市融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門聯(lián)席會議同意，可以要求融資性擔保公司提高資本質量和資本 充足率。 第三十九條 融資性擔保公司應按照監(jiān)管部門要求提供專項資料。 監(jiān)管部門可根據(jù)監(jiān)管需要與融資性擔保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求就有關情況進行說明或進行必要的整改。 區(qū)（縣）監(jiān)管部門在監(jiān)管談話后，應向市監(jiān)管部門報送談話記錄。市監(jiān)管部門認為必要時可向債權人通報有關融資性擔保公司的違規(guī)或風險情況。 8 第四十條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，可以對融資性擔保公司進行現(xiàn)場檢查。融資性擔保公司應當予以配合，并按照監(jiān)管部門的要求提供有關文件、信息。 現(xiàn)場檢查時，檢查人 員不得少于 2人，并向融資性擔保公司出示現(xiàn)場檢查通知書和檢查證件