【正文】 螃羆袇膆薆袂袆羋螂螈裊莀薄蚄襖蒃莇羂羃膂薃袈羃芅莆螄羂蕆薁螀羈膇蒄蚆羀艿蠆羅罿莁蒂袁羈蒄蚈螇肇膃蒀蚃 肇芆蚆蕿肆莈葿袇肅膈蚄袃肄芀薇蝿肅莂螃蚅肂蒄薅羄肂膄莈袀膁芆薄螆膀荿莆螞腿肈薂薈膈芁蒞羇膇莃蝕袃膆蒅蒃蝿膆膅蠆蚅膅芇蒁羃芄莀蚇衿芃蒂蒀螅節(jié)膂蚅蟻衿莄蒈蚇袈蒆螃羆袇膆薆袂袆羋螂螈裊莀薄蚄襖蒃莇羂羃膂薃袈羃芅莆螄羂蕆薁螀羈膇蒄蚆羀艿蠆羅罿莁蒂袁羈蒄蚈螇肇 膃蒀蚃肇芆蚆 蕿肆莈葿袇肅膈蚄袃肄芀薇蝿肅莂螃蚅肂蒄薅羄肂膄莈袀膁 關(guān)于印發(fā)《北京市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和開展融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作意見的通知 各區(qū)（縣）人民政府、各在京融資性擔(dān)保機構(gòu)： 為加強對在京融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，經(jīng)北京市人民政府批準(zhǔn)，現(xiàn)將《北京市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和《關(guān)于開展融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作的意見》印發(fā)你們，請遵照執(zhí)行。 特此通知。 北京市金融工作局 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會北京監(jiān) 管局 北京市發(fā)展和改革委員會 北京市經(jīng)濟和信息化委員會 北京市財政局 北京市商務(wù)委員會 中國人民銀行營業(yè)管理部 北京市工商行政管理局 二〇一〇年十二月三十一日 2 北京市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法 第一章 總則 第一條 為加強對在京融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《中華人民共和國合 同法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》等規(guī)定，制定本辦法。 第二條 本辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定擔(dān)保責(zé)任的行為。 本辦法所稱融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司、股份有限公司。 本辦法所稱再擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，為融資性擔(dān)保公司所承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任提供擔(dān)保的有限責(zé)任公司、股份有限公司。 本辦法所稱市監(jiān)管部門是指北京市金融工作局，本辦法所稱區(qū)（縣）監(jiān)管部門是指各 區(qū)（縣）人民政府指定的管理部門。 第三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。 融資性擔(dān)保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融機構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循誠實守信的原則，遵守合同的約定。 第四條 融資性擔(dān)保公司與再擔(dān)保公司共同構(gòu)成北京市融資性擔(dān)保體系的主體。融資性擔(dān)保公司、再擔(dān)保公司依法開展業(yè)務(wù)，不受任何機關(guān)、單位和個人的干涉。 第五條 融資性擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國家利益和社會公共利益。 融資性 擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無關(guān)或有損客戶利益的活動。 第六條 融資性擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競爭的原則，不得從事不正當(dāng)競爭。 第七條 建立北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會議制度。北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會議在融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議和北京市人民政府領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)研究制訂促進(jìn)本市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展的政策措施，擬訂融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)督管理制度，協(xié)調(diào)相關(guān)部門共同解決融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管中的重大問題，指導(dǎo)市監(jiān)管部門對融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管和風(fēng)險處置 ，辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議和北京市人民政府交辦的其他事項。 北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會議由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局、北京市發(fā)展和改革委員會、北京市經(jīng)濟和信息化委員會、北京市財政局、北京市商務(wù)委員會、中國人民銀行營業(yè)管理 3 部、北京市工商行政管理局、北京市人民政府法制辦公室、北京市金融工作局組成，北京市金融工作局為牽頭單位。 北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會議召集人由北京市金融工作局局長擔(dān)任，成員為各成員單位負(fù)責(zé)同志。聯(lián)席會議辦公室設(shè)在北京市金融工作局，承擔(dān)聯(lián)席會議日 常工作。聯(lián)席會議設(shè)聯(lián)絡(luò)員，由聯(lián)席會議成員單位有關(guān)處室的負(fù)責(zé)同志擔(dān)任。各成員單位按照職責(zé)分工開展工作，主動研究融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的有關(guān)問題，積極參加聯(lián)席會議，認(rèn)真落實聯(lián)席會議布置的工作任務(wù)。 北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會議向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議和北京市人民政府報告工作，重大事項須報請北京市人民政府批準(zhǔn) 。 第二章 設(shè)立、變更和終止 第八條 在北京市轄區(qū)內(nèi)設(shè)立融資性擔(dān)保公司及其分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)市監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)。 區(qū)（縣）監(jiān)管部門負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保公司及其分支機構(gòu)設(shè)立申請的 受理，并在受理后將全部申請材料報送市監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)。 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司及其分支機構(gòu)，由市監(jiān)管部門頒發(fā)經(jīng)營許可證，并憑經(jīng)營許可證向工商行政管理部門申請注冊登記。融資性擔(dān)保公司在完成工商登記后 30 日內(nèi)，應(yīng)按照《金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則》向同級財政部門備案。 任何單位和個人未經(jīng)市監(jiān)管部門批準(zhǔn)，不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用 “ 融資性擔(dān)保 ” 字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。 第九條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件： （一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。 （二）有具備持續(xù)出資能力的股東。 （三）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本。 （四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員。 （五）有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部控制及風(fēng)險管理制度。 （六）有符合要求的營業(yè)場所。 （七）市監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。 董事、監(jiān)事、高級管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法遵照融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議制定的相關(guān)辦法執(zhí)行。 第十條 在京設(shè)立融資性擔(dān)保公司，注冊資本最低限額為人民幣 5000萬元。 在京設(shè)立再擔(dān)保公司， 注冊資本最低限額為人民幣 8億元。 注冊資本為實繳貨幣資本。 已在其他省市注冊的融資性擔(dān)保公司在北京市轄區(qū)內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)立的分支機構(gòu)撥付不低于 5000萬元人民幣的營運資金，并滿足本市的相關(guān)監(jiān)管要求。 在京融資性擔(dān)保公司撥付給北京市轄區(qū)以外的各分支機構(gòu)營運資金的總和，不得超過公司資本金總額的 60%。剩余資本金應(yīng)滿足本市相關(guān)要求。 第十一條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)向所在區(qū)（縣）監(jiān)管部門提交下列文件： （一）申請書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司的名稱、住所、注 冊地、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍 4 等事項。 （二）可行性研究報告。 （三）章程草案。 （四）股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。 （五）股東出資的驗資證明以及持有注冊資本 5%以上股東的資信證明和有關(guān)資料。 （六）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明。 （七）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。 （八）營業(yè)場所證明材料。 （九）符合監(jiān)管部門規(guī)范的中介機構(gòu)出具的法律意見書。 （十）申請人出具的遵守本辦法的承諾書。 （十一）市監(jiān)管部門要求提交的其他材料。 區(qū)（縣）監(jiān)管部門負(fù)責(zé)申請的受理工作。受理后將全套申請材料報送至市監(jiān)管部門。 市監(jiān)管部門應(yīng)在收到區(qū)（縣）監(jiān)管部門報送的全套材料后 20日內(nèi)，完成對擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司的審查，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。市監(jiān)管部門批準(zhǔn)后，頒發(fā)經(jīng)營許可證。 市監(jiān)管部門依法需要聘請中介機構(gòu)和專家進(jìn)行評審的，所需時間不在本期限約束內(nèi)，監(jiān)管部門應(yīng)將具體所需時間告知申請人。 第十二條 融資性擔(dān)保公司有下列變更事項之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)市監(jiān)管部門批準(zhǔn)。 （一）變更名稱。 （二）變更組織形式。 （三）變更 注冊資本。 （四）變更公司住所。 （五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。 （六）變更董事、監(jiān)事、高級管理人員。 （七）變更持有 5%以上股權(quán)的股東。 （八）分立或者合并。 （九）修改章程。 （十）市監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項。 融資性擔(dān)保公司變更申請由區(qū)（縣）監(jiān)管部門負(fù)責(zé)受理，并將全套材料報市監(jiān)管部門審查；再擔(dān)保公司變更申請由市監(jiān)管部門負(fù)責(zé)受理。 市監(jiān)管部門應(yīng)在收到全套變更申請材料后 20日內(nèi)，完成對擬變更融資性擔(dān)保公司、再擔(dān)保公司的審查，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn) 的決定。 融資性擔(dān)保公司變更事項涉及公司登記事項的，憑市監(jiān)管部門批準(zhǔn)文件向工商行政管理部門申請變更登記。 第十三