某農(nóng)村商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度-在線瀏覽
2024-11-15 08:26本頁(yè)面
【正文】 董事會(huì)下設(shè)的審計(jì)委員會(huì) 為第三道防線。 (六）本行實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)條線管理。各條線風(fēng)險(xiǎn)管 理部門應(yīng)指定人員具體負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告工作，確 保風(fēng)險(xiǎn)得到及時(shí)識(shí)別和控制。各分支機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人。 第十六條風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)分工 (一）董事會(huì)職責(zé) 、風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)限額和重大風(fēng)險(xiǎn)管 理制度； ，明確風(fēng)險(xiǎn)偏好并 設(shè)定可承受的風(fēng)險(xiǎn)水平； 置方案； 、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制風(fēng) 險(xiǎn)，并對(duì)經(jīng)營(yíng)管理層執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策情況實(shí)施評(píng)價(jià)； 。 (三）董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)職責(zé) ，制訂本行的風(fēng) 險(xiǎn)戰(zhàn)略 和風(fēng)險(xiǎn)管理基本政策、合規(guī)政策； ； ； ，評(píng)估本行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性， 提出完善本行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的意見； ，確立本行的關(guān)聯(lián)方，接受一般關(guān)聯(lián)交 易備案，審查審批重大關(guān)聯(lián)交易，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)； 、監(jiān)督本行關(guān)聯(lián)交易的控制情況以及董事、高管人員、 關(guān)聯(lián)人執(zhí)行本行關(guān)聯(lián)交易控制制度的情況，并向董事會(huì)匯報(bào)； ； 。 (五）經(jīng)營(yíng)管理層風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)職責(zé) 董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)審定本行風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制基本制度項(xiàng)下的各類政策、制度和流程； 、計(jì)算、衡量方法，以及各類經(jīng) 營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)限額及向業(yè)務(wù)條線分配風(fēng)險(xiǎn)資本的方法； 、新服務(wù)創(chuàng)新； 正及預(yù)防措施； ，審議審批各類資產(chǎn)風(fēng) 險(xiǎn)分類結(jié)果； ，抵債資產(chǎn)取得、處置方案； ； ； 、內(nèi)部控制政策、制度、流程及決策的落實(shí)情況； 。 、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理； 、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、匯總、識(shí) 別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告； 施、組織制定中等以上各類風(fēng)險(xiǎn)控制措施。 。 (九）資金運(yùn)管部職責(zé)： ； 、匯總、識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告 。 (十）綜合辦公室職責(zé) ； ； 、匯總、識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告 。 (十一）科技信息部職責(zé) ； 技風(fēng)險(xiǎn)管理制度； 、匯總、識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告 。 (十二）稽核部職責(zé) ； 、可靠性、充分性和有效性實(shí)施評(píng) 。定 期分析評(píng)價(jià)本部門、條線、分支機(jī)構(gòu)面臨的風(fēng)險(xiǎn)狀況，提出風(fēng)險(xiǎn)管 理控制的建議和意見， 及時(shí)編制上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告； 。對(duì)已開展和擬開展的 業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)予以充分識(shí)別和評(píng)估，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理措施的執(zhí)行，完善報(bào) 告機(jī)制，有效管理風(fēng)險(xiǎn)。 、 分支機(jī)構(gòu)全面系 統(tǒng)持續(xù)地收集與實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)相關(guān)的各類風(fēng)險(xiǎn)信息，及時(shí)進(jìn)行識(shí)別 與評(píng)估。 ，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)承受度，權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)與 收益，確定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。 、開發(fā)新產(chǎn)品或設(shè)立新機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)事先充 分識(shí)別評(píng)估潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素與影響，由業(yè) 務(wù)、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)等相關(guān)部 門進(jìn)行會(huì)商或會(huì)簽。 模塊的聯(lián)系機(jī)制，優(yōu)化改進(jìn)對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等主 要風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估體系。 ，逐步開 發(fā)和完 善針對(duì)中小企業(yè)、農(nóng)戶的評(píng)級(jí)打分卡，完善資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類制 度。 第十九條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè) 、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等各類主要風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)的 監(jiān)測(cè)，跟蹤已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的變化發(fā)展情況，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)變化情況及時(shí) 調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，包括對(duì)已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)及其產(chǎn)生的殘留風(fēng)險(xiǎn)和新 增風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行及時(shí)識(shí)別、分析，釆取適當(dāng)?shù)膽?yīng)對(duì)措施。對(duì)達(dá)到 關(guān)注水平或超過臨界值的，釆用調(diào)整授信政 策、優(yōu)化組合
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