某農(nóng)村商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度(編輯修改稿)
2024-10-18 08:26 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 部控制政策、制度、流程及決策的落實(shí)情況； 。 (六）合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部職責(zé) ； ； 、制度和流程的執(zhí)行效果進(jìn)行檢查評(píng)估； 、評(píng)估、計(jì)量、監(jiān)控和緩釋方法； ，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度進(jìn)行報(bào)告 。 、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理； 、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、匯總、識(shí) 別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告； 施、組織制定中等以上各類風(fēng)險(xiǎn)控制措施。 (七）業(yè)務(wù)管理部職責(zé) ； ； 、匯總、識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告 。 。 (八）財(cái)務(wù)管理部職責(zé) 、操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行條線管理； 、操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度； 、操作風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、匯總、識(shí)別、評(píng)估、 監(jiān)測(cè)和報(bào)告； 下流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施并跟蹤實(shí)施。 (九）資金運(yùn)管部職責(zé)： ； 、匯總、識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告 。 。 (十）綜合辦公室職責(zé) ； ； 、匯總、識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告 。 。 (十一）科技信息部職責(zé) ； 技風(fēng)險(xiǎn)管理制度； 、匯總、識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告 。 。 (十二）稽核部職責(zé) ； 、可靠性、充分性和有效性實(shí)施評(píng) 。 (十三）風(fēng)險(xiǎn)督導(dǎo)員職責(zé) 、分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，以及風(fēng)險(xiǎn)政 策、制度在本部門、機(jī)構(gòu)的傳導(dǎo)，協(xié)助編制本部門、條線的風(fēng)險(xiǎn)管 理制度、操作流程； ； 、分支機(jī)構(gòu)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)審查，并為本部門、分支 機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)條線在市場(chǎng)拓展、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理決策提供風(fēng)險(xiǎn)管理、 風(fēng)險(xiǎn)防范和風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)與信息方面的專業(yè)咨詢服務(wù)； 、條線、分支機(jī)構(gòu)日常各項(xiàng)工作活動(dòng)中的各類 風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，及時(shí)收集、識(shí)別和上報(bào)各種違規(guī)事件、風(fēng)險(xiǎn)隱 患等信息； ，并對(duì)控制措施和風(fēng)險(xiǎn)情況 進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)和報(bào)告； 、條線、分支機(jī)構(gòu)各崗位員工實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)排查。定 期分析評(píng)價(jià)本部門、條線、分支機(jī)構(gòu)面臨的風(fēng)險(xiǎn)狀況，提出風(fēng)險(xiǎn)管 理控制的建議和意見， 及時(shí)編制上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告； 。 第五章風(fēng)險(xiǎn)管理的基本程序 第十七條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估 。對(duì)已開展和擬開展的 業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)予以充分識(shí)別和評(píng)估，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理措施的執(zhí)行，完善報(bào) 告機(jī)制，有效管理風(fēng)險(xiǎn)。 、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別程序和方法，對(duì)經(jīng)營(yíng) 管理中面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等主要風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行主動(dòng)的識(shí)別，分析風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源，確定風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍。 、 分支機(jī)構(gòu)全面系 統(tǒng)持續(xù)地收集與實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)相關(guān)的各類風(fēng)險(xiǎn)信息，及時(shí)進(jìn)行識(shí)別 與評(píng)估。 ，按照風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可 能性及其影響程度等，對(duì)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和排序，確定關(guān)注重 點(diǎn)和優(yōu)先控制的風(fēng)險(xiǎn)。 ，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)承受度，權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)與 收益，確定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)策略分析時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分吸收 專業(yè)人員，組成風(fēng)險(xiǎn)分析團(tuán)隊(duì)，避免因個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)偏好給本行經(jīng)營(yíng)帶 來(lái)重大損失。 、開發(fā)新產(chǎn)品或設(shè)立新機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)事先充 分識(shí)別評(píng)估潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素與影響，由業(yè) 務(wù)、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)等相關(guān)部 門進(jìn)行會(huì)商或會(huì)簽。對(duì)決定開展的業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)事先制定明確的風(fēng)險(xiǎn) 管理政策和制度。 模塊的聯(lián)系機(jī)制，優(yōu)化改進(jìn)對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等主 要風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估體系。 第十八條風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量 ，掌握自身的風(fēng)險(xiǎn)狀況， 確定各種風(fēng)險(xiǎn)對(duì)本
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