小貸公司資金管理辦法-展示頁(yè)
2025-05-26 07:27本頁(yè)面
【正文】 領(lǐng)和詐騙發(fā)生。如調(diào)節(jié)不符，應(yīng)查明原因，及時(shí)處理。 （三） 資金結(jié)算中心 與財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部 要 定期核對(duì)銀行賬戶，每月應(yīng)及時(shí)核對(duì)一次，編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表，使銀行存款賬面余額與銀行對(duì)賬單調(diào)節(jié)相符。應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)銀行結(jié)算憑證的填制、傳遞及保管等環(huán)節(jié)的管理與控制。 第六條 銀行存款的管理 （一） 資金結(jié)算中心 應(yīng)嚴(yán)格按照《支付結(jié)算辦法》等國(guó)家有關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)銀行賬戶的管理，嚴(yán)格按照規(guī)定開(kāi)立賬戶，辦理存款、取款和結(jié)算。 （七）出納人員對(duì)銀行派出監(jiān)督現(xiàn)金管理執(zhí)行情況的檢查人員應(yīng)主動(dòng)配合，積極提供資料，如實(shí)反映情況。 （六）財(cái)務(wù)部門(mén)要定期或不定期對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金進(jìn)行檢查，防止白條抵庫(kù)、貪污挪用、公款私存等現(xiàn)象發(fā)生。 （四）公司取得的貨幣資金收入必須及時(shí)入賬，不得私設(shè)“小金庫(kù)”，不得賬外設(shè)賬，嚴(yán)禁收款不入賬。因特殊情況需坐支現(xiàn)金的，應(yīng)事先報(bào)經(jīng)開(kāi)戶銀行審查批準(zhǔn)。不屬于現(xiàn)金開(kāi)支范圍的業(yè)務(wù) 應(yīng)當(dāng)通過(guò)銀行辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。 第 五 條 現(xiàn)金的管理 （一） 資金結(jié)算中心 應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)現(xiàn)金庫(kù)存限額的管理，超過(guò)庫(kù)存限額的現(xiàn)金應(yīng)及時(shí)存入銀行。 注：請(qǐng)務(wù)必按以上程序步驟進(jìn)行操作。 根據(jù)金融辦要求，發(fā)放貸款；收回貸款本金、利息只可通過(guò)基本賬戶進(jìn)行結(jié)算。 財(cái)務(wù)放款程序： 第一步 .信貸部將借款人借款憑證 (附件 :1)和貸款出帳通知(附件 :2)交由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部； 第二步 .財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部對(duì)借款人借款憑證 (附件 :1)和貸款出帳通知 (附件 :2)審核無(wú)誤后，向資金結(jié)算中心發(fā)出劃款指令書(shū)(附件 :3)。 (二 ) 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、 資金 結(jié)算中心 具有管理和 監(jiān)督 的雙重職能。 小額貸款有限公司 財(cái)務(wù)部 資金 管理辦法 第一條 總則 為加強(qiáng)對(duì)公司系統(tǒng)內(nèi)資金使用的監(jiān)督和管理 ，提高資金利用效率，控制財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn) 公司 內(nèi)資金管理的高度統(tǒng)一，制訂本辦法。 第二條 管理機(jī)構(gòu) (一 )公司設(shè)立 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、 資金 結(jié)算中心 ，在財(cái)務(wù)總監(jiān)領(lǐng)導(dǎo)下，辦理公司結(jié)算、貸款、資金管理工作。 第 三 條 發(fā)放貸款 業(yè)務(wù)管理 發(fā)放貸款 業(yè)務(wù) 是一項(xiàng)比較重要的業(yè)務(wù)，因此財(cái)務(wù) 人員 在放款時(shí)需謹(jǐn)慎操作。 第三步 .資金結(jié)算中心根據(jù)劃款指令書(shū) (附件 :3)開(kāi)出相應(yīng)的支票，交由基本賬戶開(kāi)戶銀
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