高資產(chǎn)客戶如何理財(cái)培訓(xùn)-展示頁
2025-02-11 20:53本頁面
【正文】 高中（ 1517歲） 8333/年 21666/年 33333/年大學(xué)（ 1821歲） 15000/年 20230/年 30000/年研究生（ 2224歲） 10000/年 33333/年 66667/年合計(jì)（考慮通脹因素） 340141 699628 1167301 注：通脹率以 3%計(jì)算，根據(jù) 《 理財(cái)周刊 》 相關(guān)文章整理，僅供參考15如果子女出國留學(xué)，你的負(fù)擔(dān)還要加重注：以人民幣計(jì)算。n 中國作為新興市場(chǎng)，通貨膨脹率維持較高水平l 1986至 2023年 20年間，我國平均年通貨膨脹率為 %！n 近年來中國通貨膨脹率呈上升趨勢(shì)13更何況我們感受到的通脹還遠(yuǎn)大于 CPI上漲程度資料來源：中金公司n 由于統(tǒng)計(jì)上的原因，一些感受強(qiáng)烈的商品都沒有列入物價(jià) CPI統(tǒng)計(jì)范圍，如房產(chǎn)價(jià)格、原油價(jià)格、銅礦石價(jià)格14養(yǎng)兒育女？教育費(fèi)用飛漲正在削減你的自信 n 子女的教育費(fèi)用正在越漲越高。同時(shí)對(duì)于未來，有一種財(cái)務(wù)上的不安全感。 富人理財(cái)攻略 匯豐晉信基金管理有限公司2目錄n 對(duì)照一下，你在富人圈里嗎？n 富裕族群更需理財(cái)n 富裕族群理財(cái)?shù)莫?dú)家 “ 法門 ”3對(duì)照一下，你屬于 “富裕族群 ”嗎 n 年收入在 20萬元以上n 或者有價(jià)值 20萬元的私車n 或有百萬元左右的房產(chǎn)n 或個(gè)人、家庭金融資產(chǎn)總水平在 50萬元以上4富裕族群的生活特征 n 一般都具備大專以上學(xué)歷n 年齡主要在 2845歲之間n 追求高品質(zhì)生活n 高收入、高消費(fèi)n 喜歡參與運(yùn)動(dòng)、休閑、和各類培訓(xùn)俱樂部5富裕族群的職業(yè)特征n 從所從事的職業(yè)來看，中國目前的富裕族群主要為七類人員： l 私營業(yè)主l 高級(jí)經(jīng)理l 專業(yè)人士l 職業(yè)投資者l 政府官員l 自由職業(yè)者l 富有而自愿不就業(yè)者6富裕族群的理財(cái)現(xiàn)狀n 鐘情房產(chǎn)投資 （資料來源：招商銀行 2023年終期理財(cái)報(bào)告）7n 儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)緊隨房產(chǎn)之后，在富裕族群的資產(chǎn)配置中占據(jù)很大比例；n 目前，富裕族群的投資理財(cái)方式仍顯單調(diào)。投資注重未來保障8n 有錢無閑：處在忙碌的工作和生活中n 有理財(cái)?shù)囊庾R(shí)n 有一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力n 卻無足夠的時(shí)間和能力去研究各種投資工具 n 愿意請(qǐng)專家理財(cái)，并支付相應(yīng)的理財(cái)費(fèi)用富人也需要專家理財(cái)指導(dǎo)9目錄n 對(duì)照一下，你在富人圈里嗎？n 富裕族群更需理財(cái)n 富裕族群理財(cái)?shù)莫?dú)家 “ 法門 ”富人也理財(cái)?shù)膸状罄碛蒼 通貨膨脹正在侵蝕你的財(cái)富n 子女教育費(fèi)用不斷上漲n 退休后的高品質(zhì)生活更需要財(cái)務(wù)保障11坐吃山空？你的資金正在流逝！n 誰偷走了你的 80萬？ 注：假設(shè)年通貨膨脹率為 5%今天的 100萬10年后 變 30年后 變20年后 變12這種金錢流逝的速度正在加快n 全球性的通貨膨脹即將到來 l 經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇、油價(jià)飆升的推波助瀾下，全球性通貨膨脹再度抬頭，貨幣政策由寬松轉(zhuǎn)向緊縮的戲目在各個(gè)國家不斷上演。如果你想讓子女受到良好教育，所需要付出的資金成本也被無限放大。各地通脹率取截至 2023年底之 10年平均通脹率（澳大利亞取 20232023年平均通脹率），英國 %；美國 % ；加拿大 %；澳洲 %，新西蘭 %。 部分國際名校本科留學(xué)費(fèi)用表（僅供參考）大學(xué) 現(xiàn)在 18年后哈佛大學(xué)（美國） 1,445,400 2,388,609劍橋大學(xué)（英國） 517,000 690,424多倫多大學(xué)（加拿大） 450,000 672,848墨爾本大學(xué)（澳洲） 318,000 447,813更何況，你對(duì)你的子女有信心
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