如何為客戶設(shè)計理財計劃-展示頁
2025-01-25 10:22本頁面
【正文】 —— A。三至五成損失 —— B。解除定存或賣股票變現(xiàn)來投資 —— C。為了能迅速致富，即使以借貸的方式進(jìn)行投資也認(rèn)為是應(yīng)當(dāng)?shù)? ?您有位好朋友告訴您一項包賺的投資（包賺一、二倍以上），您也認(rèn)為可靠，那么您將 —— A。認(rèn)為省下的一元比投資所賺得的一元較為可靠 —— B。股票（中長期投資）或基金、定期定額投資 —— C。中國平安保險股份有限公司 非傳統(tǒng)保險部 如何為客戶設(shè)計理財計劃？ 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 投資決策步驟 一、確定投資目標(biāo) 二、選擇投資策略 三、進(jìn)行資產(chǎn)分配 四、管理保單價值 一、如何確定投資目標(biāo)？ 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 幾個主要的投資目標(biāo) 不同的人投資目標(biāo)各不相同，但一般可概括為下述幾種 ?醫(yī)療或應(yīng)付不測事件 ?積累退休養(yǎng)老金 ?積累教育準(zhǔn)備金 ?購置房產(chǎn)汽車等 ?積累創(chuàng)業(yè)資金 ?彌補當(dāng)前生活開支 ? ? ? ? ? ? ? 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 二、如何選擇投資策略？ 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 投資期限的長短反映了一個投資者對投資收益的預(yù)期，一般而言，實現(xiàn)投資目標(biāo)所需的投資期限越短，期望的投資收益率越高，要求其風(fēng)險承受能力就越高 怎樣確定合適的投資期限？ 投資額 10， 000 期限 1年 2年 5年 10年 15年 20年 25年 目標(biāo) 20， 000 投資收益率 （復(fù)利） % % % % % % % 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 投資者分為那幾種主要類型？ 個性： 理財方式： 理財工具： 風(fēng)險容忍度： 投資目標(biāo)： 投資組合管理： 理智穩(wěn)健型 保守謹(jǐn)慎型 投機冒險型 ?穩(wěn)健 ?理智 ?藍(lán)籌股票、平衡型基金 、世紀(jì)理財保險 ?適中 ?穩(wěn)健成長 ?綜合平衡保守型與投機型的做法 ?謹(jǐn)慎 ?保守
黨政相關(guān)相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1