【正文】 表”填寫(xiě)，并加蓋公司公章。 ? 籌建工作完成情況報(bào)告應(yīng)具體對(duì)籌建階段整個(gè)情況進(jìn)行詳細(xì)介紹，包括負(fù)責(zé)人情況、員工情況、內(nèi)部組織架構(gòu)、內(nèi)控制度清單、辦公場(chǎng)所、單證和產(chǎn)品準(zhǔn)備情況以及計(jì)算機(jī)設(shè)備和網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況等進(jìn)行全面介紹。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 25 （五）申請(qǐng)開(kāi)業(yè)的材料 ? 開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)； ? 籌建工作完成情況報(bào)告； ? 擬任高級(jí)管理人員簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明； ? 擬設(shè)機(jī)構(gòu)辦公場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的有關(guān)證明（含消防驗(yàn)收合格證明）； ? 信息化建設(shè)情況報(bào)告； ? 內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及從業(yè)人員情況等； ? 反洗錢(qián)具體內(nèi)部控制制度。 ? 江蘇保監(jiān)局自受理申請(qǐng)之日起進(jìn)行包括書(shū)面材料、現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收等方面審核，在 20個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 23 （三）申請(qǐng)開(kāi)業(yè)的程序 ? 分公司開(kāi)業(yè)事先應(yīng)經(jīng)過(guò)上級(jí)公司驗(yàn)收合格，并向我局提供上級(jí)公司詳細(xì)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。 ? 保監(jiān)局將匯總擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)所在省級(jí)行政區(qū)域內(nèi)所有分支機(jī)構(gòu)受處罰的記錄情況，作為考察申請(qǐng)人內(nèi)控制度健全與否的標(biāo)注之一，決定是否批籌分支機(jī)構(gòu)。 ? 提供總公司正式批準(zhǔn)文件。 其中，必須保證材料的真實(shí)和完整，個(gè)人簡(jiǎn)歷事項(xiàng)要如實(shí)填寫(xiě)，不得有欺報(bào)、瞞報(bào)。 ? 符合 江蘇保監(jiān)局 《 關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)管理的意見(jiàn) 》(蘇保監(jiān)發(fā) [2023]161號(hào) )相關(guān)規(guī)定。） ? 提供總公司上一年度末和最近季度末經(jīng)審計(jì)的償付能力報(bào)告，并提供該審計(jì)機(jī)構(gòu)審計(jì)資質(zhì)證明材料復(fù)印件 （ 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立中心支公司及以下分支機(jī)構(gòu)的，其提交的最近季度末的償付能力狀況報(bào)告可以不要求經(jīng)過(guò)審計(jì)）。（申請(qǐng)文件應(yīng)裝訂成冊(cè)，以清單方式列明所有附件材料。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 18 （六）注意事項(xiàng) ? 申請(qǐng)書(shū)應(yīng)為正式文件，并使用 “ 請(qǐng)示 ” 文體。 ? 具體參見(jiàn) 《 壽險(xiǎn)公司內(nèi)部控制評(píng)價(jià)辦法（試行） 》 （保監(jiān)發(fā) [2023]6號(hào)） 。 ? 我局將依據(jù)公司的內(nèi)控情況認(rèn)定是否具備設(shè)立條件。 （ 《 保險(xiǎn)公司管理規(guī)定 》 第 2章第 15條 ） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 16 （四）審查原則和標(biāo)準(zhǔn)（續(xù)） ? 關(guān)于內(nèi)控制度： ? 內(nèi)控評(píng)價(jià)應(yīng)從健全性、合理性和有效性三個(gè)方面進(jìn)行。保險(xiǎn)公司提交的償付能力狀況報(bào)告作為日常監(jiān)管的參考依據(jù)。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 15 （四）審查原則和標(biāo)準(zhǔn) ? 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)（不含營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部）應(yīng)具備： ? 償付能力額度符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定；（根據(jù)保監(jiān)廳發(fā) [2023]88號(hào)《 關(guān)于保險(xiǎn)公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)使用償付能力要求有關(guān)問(wèn)題的通知 》 “ 保險(xiǎn)公司償付能力不足時(shí)，是否和如何限制保險(xiǎn)公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一掌握，各保監(jiān)局統(tǒng)一執(zhí)行。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 14 （三）批準(zhǔn)籌建的權(quán)限和程序 ? 中國(guó)保監(jiān)會(huì)受理保險(xiǎn)公司分公司和外資公司中心支公司的籌建申請(qǐng)；江蘇保監(jiān)局受理分公司以下其他分支機(jī)構(gòu)（不含營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部）籌建申請(qǐng)。如營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部可寫(xiě)： 公司 中心支公司（支公司） 營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部（三、四級(jí)機(jī)構(gòu)結(jié)構(gòu)完整情況）或 公司江蘇（?。┓止? 營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部等。 辦公室將材料轉(zhuǎn)人身保險(xiǎn)監(jiān)管處受理，我處在 5個(gè)工作日內(nèi)做出受理、補(bǔ)正的決定，由辦公室發(fā)受理通知書(shū)或補(bǔ)正通知書(shū)予公司； 公司接到受理通知書(shū)后表明我局已正式受理此行政許可事項(xiàng)，我局將在正式受理后的 20個(gè)工作日內(nèi)做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的書(shū)面決定 最終批復(fù)由人身保險(xiǎn)監(jiān)管處轉(zhuǎn)辦公室，由辦公室通知公司來(lái)我局領(lǐng)取，并辦理相應(yīng)的許可證打印、公示等手續(xù)。 ”。 ? 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指“ 保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu) ”。江蘇保監(jiān)局人身保險(xiǎn)行政許可事項(xiàng)及事后報(bào)告工作申報(bào)指引 江蘇保監(jiān)局人身保險(xiǎn)監(jiān)管處 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 2 目錄 第一章：依據(jù) 第二章：行政許可事項(xiàng) 第三章：事后報(bào)告工作事項(xiàng) 第四章：相關(guān)規(guī)定及罰則 第五章：存在問(wèn)題 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 3 第一章：依據(jù) 主要內(nèi)容 一、法律法規(guī) 二、幾個(gè)定義 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 4 一、法律法規(guī) ?法律： 《 保險(xiǎn)法 》 ?規(guī)章： 《 保險(xiǎn)公司管理規(guī)定 》 《 保險(xiǎn)公司營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部管理辦法 》 《 保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定 》(保監(jiān)會(huì)令 [2023]4號(hào) ) 《 保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定 》 具體適用問(wèn)題的通知（保監(jiān)發(fā) [2023]93號(hào)） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 5 一、法律法規(guī)（續(xù)） 其他規(guī)定： ? 《 中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政許可事項(xiàng)實(shí)施規(guī)程 》 （保監(jiān)會(huì)令 2023年第 8號(hào)） ? 《 關(guān)于印發(fā)已取消行政許可審批項(xiàng)目后續(xù)管理措施的通知 》 （保監(jiān)發(fā) [2023]79號(hào)） ? 《 關(guān)于修訂 〈 中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政許可事項(xiàng)實(shí)施規(guī)程 〉 有關(guān)內(nèi)容的通知 》 （保監(jiān)發(fā) [2023]29號(hào)） ? 《 關(guān)于修訂 〈 中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政許可事項(xiàng)實(shí)施規(guī)程 〉 有關(guān)內(nèi)容的通知 》 （保監(jiān)發(fā) [2023]54號(hào)） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 6 二、幾個(gè)定義－－機(jī)構(gòu)類 ? 保險(xiǎn)公司，是指“ 經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的商業(yè)保險(xiǎn)公司 ”。 ? 保險(xiǎn)公司的分支機(jī)構(gòu)，是指“ 保險(xiǎn)公司依法設(shè)立的營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)和營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)機(jī)構(gòu)，包括分公司、中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部和營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部 ”。 （ 《 保險(xiǎn)公司管理規(guī)定 》 第 1章第 3條 ） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 7 二、幾個(gè)定義－－高管類 ? 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員定義： 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，主要是指“總公司、 分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理 ；總公司董事會(huì)秘書(shū)、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人；支公司、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理 及 與上述高級(jí)管理人員具有相同職權(quán)的負(fù)責(zé)人。 （ 《 保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定 》 （保監(jiān)會(huì)令 [2023]4號(hào)） ） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 8 第二章：行政許可事項(xiàng) 江蘇保監(jiān)局行政許可受理流程： 公司將行政許可材料報(bào)保監(jiān)局辦公室辦理行政許可受理單； 注意：所有的復(fù)印件，包括租賃合同、高管及負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷、身份證、學(xué)歷證和相關(guān)證明復(fù)印件必須加蓋公司公章。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 9 第二章：行政許可事項(xiàng) 江蘇保監(jiān)局行政許可受理的主要內(nèi)容： ? 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)方面： 一、分支機(jī)構(gòu)（不含營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部）籌建審批 二、分支機(jī)構(gòu)（不含營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部）開(kāi)業(yè)核準(zhǔn) 三、營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部設(shè)立審批 四、分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所審批 五、分支機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)審批 ? 高級(jí)管理人員方面： 六、分公司和中心支公司高管資格核準(zhǔn) 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 10 第二章：行政許可事項(xiàng) ? 幾個(gè)提醒 機(jī)構(gòu)設(shè)立規(guī)劃要完整可行 分支機(jī)構(gòu)的名稱要寫(xiě)完整，隸屬關(guān)系要明確。 各級(jí)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部的籌建，應(yīng)事先向江蘇保監(jiān)局報(bào)告，待無(wú)異議后方可開(kāi)始籌建 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 11 一、分支機(jī)構(gòu)（不含營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部）籌建審批 （一）法律依據(jù) （二）申請(qǐng)人 （三）批準(zhǔn)籌建的權(quán)限和程序 （四）審查原則和標(biāo)準(zhǔn) （五）申請(qǐng)材料 （六）注意事項(xiàng) 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 12 （一）法律依據(jù) ? 《 中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法 》 ? 《 保險(xiǎn)公司管理規(guī)定 》 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 13 （二）申請(qǐng)人 ? 保險(xiǎn)公司總公司或其分公司持總公司批準(zhǔn)文件提出申請(qǐng)。 ? 分公司籌建由保險(xiǎn)公司總公司提出申請(qǐng)；分公司以下分支機(jī)構(gòu)籌建由保險(xiǎn)公司總公司或其分公司持總公司批準(zhǔn)文件提出申請(qǐng)?！薄俺皸l規(guī)定的情形外，各保監(jiān)局在審批保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)時(shí)，不必考慮保險(xiǎn)公司償付能力是否充足?！保? ? 內(nèi)控制度健全，無(wú)受處罰的記錄；經(jīng)營(yíng)期限超過(guò) 2年的，最近 2年內(nèi)無(wú)受處罰的記錄； ? 具有符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定任職資格條件的分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員。內(nèi)控制度的健全表現(xiàn)至少要從內(nèi)控的五要素來(lái)反映，即控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)督。經(jīng)過(guò)審查，內(nèi)部管理無(wú)序的，即使有制度，但沒(méi)有執(zhí)行，說(shuō)明內(nèi)控?zé)o效，分支機(jī)構(gòu)不予設(shè)立。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 17 （五）申請(qǐng)籌建的材料 ? 申請(qǐng)籌建分支機(jī)構(gòu)（不含營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部）應(yīng)提交： ? 設(shè)立申請(qǐng)書(shū)； ? 上一年度末和最近季度末經(jīng)審計(jì)的償付能力狀況報(bào)告； ? 擬設(shè)機(jī)構(gòu) 3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場(chǎng)分析； ? 擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌建負(fù)責(zé)人的簡(jiǎn)歷及相關(guān)證明材料； ? 反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度方案。申請(qǐng)文件應(yīng)準(zhǔn)確說(shuō)明申請(qǐng)籌建原因、內(nèi)容、市場(chǎng)分析、三年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃以及近兩年內(nèi)的受處罰情況等。每項(xiàng)附件材料應(yīng)為獨(dú)立材料，裝訂順序應(yīng)與附件材料清單一致，并應(yīng)有聯(lián)系人和聯(lián)系方式。 ? 擬設(shè)機(jī)構(gòu) 3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃應(yīng)科學(xué)、全面、具體、可行，具體內(nèi)容應(yīng)包括人員構(gòu)成、產(chǎn)品種類、機(jī)構(gòu)設(shè)置、內(nèi)控制度、經(jīng)營(yíng)思路、發(fā)展策略和具體指標(biāo)預(yù)測(cè)等方面情況；市場(chǎng)分析應(yīng)客觀，全面分析市場(chǎng)狀況，并提出本公司具體業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和預(yù)測(cè)。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 19 （六）注意事項(xiàng)（續(xù)） ? 籌建負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷材料應(yīng)包括學(xué)習(xí)、工作、曾受到的獎(jiǎng)懲情況等，相關(guān)證明材料應(yīng)包括身份證（有護(hù)照提供護(hù)照）、學(xué)歷證等復(fù)印件，直接附在簡(jiǎn)歷后面，并應(yīng)保證復(fù)印材料真實(shí)、有效、完整、清晰。特別是受處分情況，應(yīng)包括是否受到過(guò)單位內(nèi)部、監(jiān)管部門(mén)、司法機(jī)關(guān)等部門(mén)的處分情況。 ? 如分公司在最近 2年內(nèi)受過(guò)行政處罰，將無(wú)法提出申請(qǐng)，可由總公司向保監(jiān)局提出。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bu