【正文】 督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn) ?? （三）變更公司或者分支機(jī)構(gòu)的營業(yè)場所。 （ 《 中華人民共和國 保險法 》 第 144條 ） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 84 一、機(jī)構(gòu)類－－罰則（續(xù)） ? 對未經(jīng)批準(zhǔn)，未經(jīng)登記注冊，擅自設(shè)立營銷服務(wù)機(jī)構(gòu)，從事保險營銷服務(wù)活動的，由保監(jiān)辦和工商行政管理機(jī)關(guān)依法予以查處 …… 視其情節(jié)輕重對保險公司或者其分支機(jī)構(gòu)給予警告，責(zé)令撤換負(fù)責(zé)人，依法予以罰款，直至收繳 《 保險營銷服務(wù)許可證 》 。 （ 《 保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定 》 （保監(jiān)會令[2023]4號）第 30條、第 33條） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 86 二、高管類－－有關(guān)規(guī)定（續(xù)） ? 保險機(jī)構(gòu)或者董事、高級管理人員隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請任職資格的，中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請，并在 1年內(nèi)不再受理對該董事、高級管理人員的任職資格申請。 ? 第四十六條 保險機(jī)構(gòu)未經(jīng)核準(zhǔn)擅自任命董事、高級管理人員，或者對適用報告制的高級管理人員，違反任職條件予以任命的，由中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)予以警告，處以 1萬元以下罰款。 ? 第二十八條：“保險機(jī)構(gòu)發(fā)生涉及保險許可證記載內(nèi)容的變更事項，應(yīng)當(dāng)持有關(guān)文件和保險許可證，自獲得批準(zhǔn)、核準(zhǔn)、備案或者報告之日起 1個月內(nèi)到發(fā)證機(jī)關(guān)更換其許可證”。 《 保險營銷服務(wù)許可證 》 和營業(yè)執(zhí)照正本應(yīng)當(dāng)懸掛在營銷服務(wù)部營業(yè)場所的顯著位置。 （ 《 保險公司管理規(guī)定 》 保監(jiān)會令 [2023]3號） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 93 第五章：存在問題 ? 籌建期間開展業(yè)務(wù) ? 擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu) ? 擅自變更營業(yè)場所 ? 申報材料弄虛作假 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 94 存在問題 －－ 籌建期間開展業(yè)務(wù) 案例 某保險公司南通營銷服務(wù)部于 2023年 10月開始籌建海安、如皋營銷服務(wù)部，在未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的情況下于 2023年 11月開展保險業(yè)務(wù)。 第十一條 對未經(jīng)批準(zhǔn)，未經(jīng)登記注冊，擅自設(shè)立營銷服務(wù)機(jī)構(gòu)，從事保險營銷服務(wù)活動的，由保監(jiān)辦和工商行政管理機(jī)關(guān)依法予以查處 …… 視其情節(jié)輕重對保險公司或者其分支機(jī)構(gòu)給予警告，責(zé)令撤換負(fù)責(zé)人，依法予以罰款，直至收繳 《 保險營銷服務(wù)許可證 》 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 96 存在問題 －－ 籌建期間開展業(yè)務(wù) 處理結(jié)果： 對該公司南通營銷服務(wù)部予以警告， 并責(zé)令撤換南通營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人。 第一百四十五條 違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處以五萬元以上三十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證： …… （六）未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或者代表機(jī)構(gòu)的。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 101 存在問題 －－ 擅自變更營業(yè)場所 ? 處罰依據(jù)： 《 中華人民共和國保險法 》 第 82條 保險公司有下列變更事項之一的，須經(jīng)保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn) …… （三）變更公司或者分支機(jī)構(gòu)的營業(yè)場所 。經(jīng)核實，該負(fù)責(zé)人 1998年 8月因犯“幫助犯罪分子逃避處罰罪”，被大豐市人民法院判處有期徒刑一年零六個月。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 106 幾點補(bǔ)充 ? 公司必須高度重視行政許可工作 ,認(rèn)真學(xué)習(xí)行政許可有關(guān)文件 ,并 組織相關(guān)人員培訓(xùn) 。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 104 存在問題 －－ 申報材料弄虛作假 ? 處罰依據(jù)： 《 中華人民共和國保險法 》 第 150條 對違反本法規(guī)定尚未構(gòu)成犯罪的行為負(fù)有直接責(zé)任的保險公司高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以區(qū)別不同情況予以警告，責(zé)令予以撤換，處以二萬元以上十萬元以下的罰款。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 102 存在問題 －－ 擅自變更營業(yè)場所 ? 處理結(jié)果 責(zé)令該公司江蘇分公司改正并處以二萬元罰款。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 100 存在問題 －－ 擅自變更營業(yè)場所 ? 案例 某保險公司蘇州中心支公司原營業(yè)場所原租賃合同于 2023年 4月到期， 該中心支公司在未經(jīng)保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)許可的情況下，將所有人員與設(shè)備搬遷至新營業(yè)場所，并將原辦公電話和客服電話號碼進(jìn)行了變更，同時關(guān)閉了原營業(yè)場所。其行為構(gòu)成擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 95 存在問題 －－ 籌建期間開展業(yè)務(wù) 處罰依據(jù) :《 保險公司營銷服務(wù)部管理辦法 》 (保監(jiān)會令 [2023]1號 ) 第二條 營銷服務(wù)部是指經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，在工商行政管理機(jī)關(guān)登記注冊，由保險公司或者保險公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立的對保險營銷人員進(jìn)行管理，為客戶提供保險服務(wù)的機(jī)構(gòu)。 （ 《 保險公司營銷服務(wù)部管理辦法 》 保監(jiān)會令 [2023]1號， 第 10條 ） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 92 四 、 經(jīng)營范圍 －－ 有關(guān)規(guī)定 第五十一條 除本規(guī)定第五十二條規(guī)定的情形外，保險公司的分支機(jī)構(gòu)不得跨省、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營保險業(yè)務(wù)。 ? 第三十二條：“保險許可證如有丟失，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起 10日內(nèi)在中國保監(jiān)會指定的報紙上聲明作廢，并同時向發(fā)證機(jī)關(guān)說明情況，重新申領(lǐng)”。 ? 第四十八條 保險機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期未改正的，予以警告，處以 1萬元以下罰款： （一）未按照本規(guī)定及時報告有關(guān)事項的； （二）對臨時負(fù)責(zé)人臨時任職超過 3個月未予免職的。 （ 《 保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定 》 （保監(jiān)會令[2023]4號）第 35條） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 87 二、高管類－－罰則 ? 第四十四條 保險機(jī)構(gòu)拒絕執(zhí)行責(zé)令予以撤換的行政處罰，或者采取各種方式妨礙執(zhí)行處罰決定的，由中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處以 10萬元以上 50萬元以下罰款。保險機(jī)構(gòu)因特殊情況需要指定臨時負(fù)責(zé)人的，臨時負(fù)責(zé)時間不得超過 3個月。 （ 《 保險公司營銷服務(wù)部管理辦法 》 保監(jiān)會令 [2023]1號， 第 2條 ） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 82 一、機(jī)構(gòu)類－－罰則 ? 違反本法規(guī)定，擅自設(shè)立保險公司或者非法從事商業(yè)保險業(yè)務(wù)活動的，由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款，沒有違法所得或者違法所得不足二十萬元的，處以二十萬元以上一百萬元以下的罰款。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 79 第四章：相關(guān)規(guī)定及罰則 主要內(nèi)容： 一、機(jī)構(gòu) 二、高管 三、許可證 四、經(jīng)營范圍 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 80 一、機(jī)構(gòu)類－－有關(guān)規(guī)定 ? 第十七條 ?? 籌建機(jī)構(gòu)不得從事任何保險業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。 （ 2） 支公司高管人員，由分公司統(tǒng)一向保監(jiān)局提交保險公司高級管理人員任職資格備案表。報告時附公司正式報告文件、租賃合同以及公安部門相關(guān)門牌號碼變更的證明。報告材料應(yīng)注意以下事項： (1)報告應(yīng)為正式文件，并用“報告”文體 ,準(zhǔn)確說明合并原因、依據(jù)、方式、時間、合并前后詳細(xì)情況等。 營銷服務(wù)部改建為中支或支公司，應(yīng)執(zhí)行“先 籌建，后開業(yè)”兩步審批程序。報告應(yīng)準(zhǔn)確說明變更原因、依據(jù)及變更前后的詳細(xì)內(nèi)容。報告材料應(yīng)注意以下事項： (1) 報告應(yīng)為正式文件，并用 “ 報告 ” 文體。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 68 （七）高管人員任職資格審核（續(xù) 3） ； 《 江蘇省人身保險公司人員同業(yè)流動自律公約 》 等。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 66 （七）高管人員任職資格審核（續(xù) 1） ? 《 保險公司高級管理人員任職資格管理規(guī)定 》第八條規(guī)定 “ 董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備誠實信用的良好品行和履行職務(wù)必需的專業(yè)知識、從業(yè)經(jīng)歷和管理能力 ” 。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 65 （七）高管人員任職資格審核 ? 書面資料審核。并加蓋公司印章。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 62 （五）申請高管資格的材料 ? 擬任高管人員任職資格核準(zhǔn)申請書； ? 擬任高管人員任職資格申請表； ? 擬任高管人員的身份證、學(xué)歷證書等有關(guān)證書的復(fù)印件，有護(hù)照的需同時提供護(hù)照復(fù)印件； ? 對擬任高管人員品行、專業(yè)知識、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定； ? 在原任職機(jī)構(gòu)主持全面工作的，應(yīng)提交離任審計報告； ? 中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 59 （四）高管任職資格條件（續(xù) 1） ? 《 中華人民共和國公司法 》 第一百四十七條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員： （一）無民事行為能力或者限制民事行為能力； （二）因貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾五年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾五年； （三）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對