【正文】 、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾三年； （五）個人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償。（外資省分公司高管人員除外） ? 保險公司分公司的高管人員任職資格由總公司提出申請；分公司以下分支機(jī)構(gòu)高管人員任職資格由保險公司總公司或者對其任命的分公司提出申請。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 51 （五）申請撤銷的材料 ?申請撤銷的原因或理由說明； ?機(jī)構(gòu)撤銷后業(yè)務(wù)后續(xù)處理方案以及其它善后事宜的處理情況； ?總公司意見書。 租賃合同應(yīng)加蓋機(jī)構(gòu)公章。 ? 總公司正式批準(zhǔn)文件。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 36 （四）設(shè)立的條件 ? 主要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)從事保險工作 3年以上，并具備相應(yīng)的組織管理能力； ? 符合其職能的辦公設(shè)備和人員； ? 符合要求的固定場所。 ? 保監(jiān)局組成驗收小組進(jìn)行現(xiàn)場驗收，包括聽取匯報，實地查驗，談話或書面考察，驗收總結(jié)等。兩個階段負(fù)責(zé)人均應(yīng)要求符合高管人員任職資格，籌建機(jī)構(gòu)在開業(yè)時變更擬任負(fù)責(zé)人，不需要向監(jiān)管部門作書面變更說明。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 25 （五）申請開業(yè)的材料 ? 開業(yè)申請書； ? 籌建工作完成情況報告； ? 擬任高級管理人員簡歷及有關(guān)證明； ? 擬設(shè)機(jī)構(gòu)辦公場所所有權(quán)或使用權(quán)的有關(guān)證明（含消防驗收合格證明）； ? 信息化建設(shè)情況報告； ? 內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及從業(yè)人員情況等； ? 反洗錢具體內(nèi)部控制制度。 ? 提供總公司正式批準(zhǔn)文件。（申請文件應(yīng)裝訂成冊，以清單方式列明所有附件材料。 （ 《 保險公司管理規(guī)定 》 第 2章第 15條 ） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 16 （四）審查原則和標(biāo)準(zhǔn)（續(xù)） ? 關(guān)于內(nèi)控制度： ? 內(nèi)控評價應(yīng)從健全性、合理性和有效性三個方面進(jìn)行。如營銷服務(wù)部可寫： 公司 中心支公司（支公司） 營銷服務(wù)部（三、四級機(jī)構(gòu)結(jié)構(gòu)完整情況）或 公司江蘇（?。┓止? 營銷服務(wù)部等。江蘇保監(jiān)局人身保險行政許可事項及事后報告工作申報指引 江蘇保監(jiān)局人身保險監(jiān)管處 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 2 目錄 第一章：依據(jù) 第二章：行政許可事項 第三章：事后報告工作事項 第四章：相關(guān)規(guī)定及罰則 第五章：存在問題 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 3 第一章：依據(jù) 主要內(nèi)容 一、法律法規(guī) 二、幾個定義 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 4 一、法律法規(guī) ?法律： 《 保險法 》 ?規(guī)章： 《 保險公司管理規(guī)定 》 《 保險公司營銷服務(wù)部管理辦法 》 《 保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定 》(保監(jiān)會令 [2023]4號 ) 《 保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定 》 具體適用問題的通知（保監(jiān)發(fā) [2023]93號） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 5 一、法律法規(guī)（續(xù)） 其他規(guī)定： ? 《 中國保監(jiān)會行政許可事項實施規(guī)程 》 （保監(jiān)會令 2023年第 8號） ? 《 關(guān)于印發(fā)已取消行政許可審批項目后續(xù)管理措施的通知 》 （保監(jiān)發(fā) [2023]79號） ? 《 關(guān)于修訂 〈 中國保監(jiān)會行政許可事項實施規(guī)程 〉 有關(guān)內(nèi)容的通知 》 （保監(jiān)發(fā) [2023]29號） ? 《 關(guān)于修訂 〈 中國保監(jiān)會行政許可事項實施規(guī)程 〉 有關(guān)內(nèi)容的通知 》 （保監(jiān)發(fā) [2023]54號） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 6 二、幾個定義－－機(jī)構(gòu)類 ? 保險公司，是指“ 經(jīng)保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司 ”。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 9 第二章：行政許可事項 江蘇保監(jiān)局行政許可受理的主要內(nèi)容： ? 保險機(jī)構(gòu)方面： 一、分支機(jī)構(gòu)（不含營銷服務(wù)部）籌建審批 二、分支機(jī)構(gòu)（不含營銷服務(wù)部）開業(yè)核準(zhǔn) 三、營銷服務(wù)部設(shè)立審批 四、分支機(jī)構(gòu)變更營業(yè)場所審批 五、分支機(jī)構(gòu)撤銷審批 ? 高級管理人員方面： 六、分公司和中心支公司高管資格核準(zhǔn) 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 10 第二章：行政許可事項 ? 幾個提醒 機(jī)構(gòu)設(shè)立規(guī)劃要完整可行 分支機(jī)構(gòu)的名稱要寫完整，隸屬關(guān)系要明確?！保? ? 內(nèi)控制度健全，無受處罰的記錄；經(jīng)營期限超過 2年的，最近 2年內(nèi)無受處罰的記錄； ? 具有符合中國保監(jiān)會規(guī)定任職資格條件的分支機(jī)構(gòu)高級管理人員。申請文件應(yīng)準(zhǔn)確說明申請籌建原因、內(nèi)容、市場分析、三年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃以及近兩年內(nèi)的受處罰情況等。特別是受處分情況，應(yīng)包括是否受到過單位內(nèi)部、監(jiān)管部門、司法機(jī)關(guān)等部門的處分情況。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 24 （四）審查原則和標(biāo)準(zhǔn) ? 具有合法的辦公場所，安全、消防設(shè)施檢驗合格； ? 建立了必要的內(nèi)控管理制度； ? 建立了計算機(jī)系統(tǒng)； ? 具有符合任職資格條件的高管人員； ? 對員工進(jìn)行了上崗培訓(xùn)； ? 籌建期間未開辦保險業(yè)務(wù)； ? 機(jī)構(gòu)籌建情況良好，開業(yè)驗收合格。 ? 籌建期間負(fù)責(zé)人與開業(yè)時擬任高管可以不為同一人。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 29 （七）現(xiàn)場驗收 ? 書面審查通過后，通知現(xiàn)場驗收。 ? 江蘇保監(jiān)局自受理申請之日起 20個工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的書面決定。申報單位應(yīng)對各類復(fù)印證明材料嚴(yán)格審核，并在復(fù)印件上加蓋公司公章。 ? 辦公場所的所有權(quán)證明或租賃合同（含消防驗收合格證明）應(yīng)真實、有效、完整、清晰（提供復(fù)印件）。 注意： 公司在提交機(jī)構(gòu)撤銷申請時應(yīng)詳細(xì)闡述上述內(nèi)容。 ? 申請地市級分公司或者中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理（含主持工作的副總經(jīng)理）、總經(jīng)理助理，由總公司或者省級分公司向我局提出申請 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 56 （三）高管資格的核準(zhǔn)權(quán)限和程序 ? 江蘇保監(jiān)局受理分支機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格申請。 ? 根據(jù) 《 保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定 》 （保監(jiān)會令 2023年第 4號）第十七條，有下列情形之一的，不得擔(dān)任保險公司董事或者高級管理人員： （一）有 《 中華人民共和國公司法 》 第一百四十七條規(guī)定情形的； （二）被其他金融監(jiān)管部門取消、撤銷任職資格或者采取市場禁入措施未滿規(guī)定年限的； （三）因本規(guī)定第四十一條第（十五）項規(guī)定的情形，自被責(zé)令撤換之日起未逾 7年的； （四）因本規(guī)定第四十一條第（四）至（十四）項規(guī)定的情形，自被責(zé)令撤換之日起未逾 5年的； （五）因本規(guī)定第四十一條第（一）至（三）項規(guī)定的情形，自被責(zé)令撤換之日起未逾 3年的； （六）因涉嫌違法違規(guī)，被司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢、監(jiān)察部門、中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)審查尚未作出處理結(jié)論的； （七）中國保監(jiān)會規(guī)定不適宜擔(dān)任董事、高級管理人員的其他情形。 ? 復(fù)印件材料應(yīng)真實、有效、完整、清晰。 ? 如考察結(jié)果表明擬任人不適合擔(dān)任高管人員，保監(jiān)局可以以不具備相應(yīng)能力等為由予以否決。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 72 三、注意事項 — 機(jī)構(gòu)方面 ? ，同時抄送當(dāng)?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 74 三、注意事項 — 機(jī)構(gòu)方面（續(xù) 2） （不含營銷服務(wù)部）業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域，應(yīng)持上級機(jī)構(gòu)授權(quán)文件在領(lǐng)取許可證前向江蘇保監(jiān)局報告。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 76 三、注意事項 — 機(jī)構(gòu)方面（續(xù) 4） 場所未改變的，由行政許可事項變?yōu)榉切姓S可事項，采用報告制。 （ 4）分支機(jī)構(gòu)高管人員平職或由高級別職務(wù)向低級別職務(wù)調(diào)動，應(yīng)出具離任審計報告，具體內(nèi)容及要求參照有關(guān)行政許可事項。 （ 《 保險公司營銷服務(wù)部管理辦法 》 保監(jiān)會令 [2023]1號， 第 11條 ） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 85 二、高管類－－有關(guān)規(guī)定 ? 保險機(jī)構(gòu)對適用核準(zhǔn)制的高級管理人員，未經(jīng)核準(zhǔn)不得以任何形式任命。 （ 《 保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定 》 （保監(jiān)會令[2023]4號）） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 88 二、高管類－－罰則（續(xù)） ? 第四十七條 無正當(dāng)理由，保險機(jī)構(gòu)對已核準(zhǔn)任職資格的董事、高級管理人員未按照本規(guī)定予以任命的，由中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期未改正的，予以警告。 保險公司撤銷營銷服務(wù)部，應(yīng)當(dāng)在 5個工作日內(nèi)交回《 保險營銷服務(wù)許可證 》 ，并到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理注銷登記手續(xù)。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 97 存在問題 －－ 擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu) ? 案例 某保險公司江蘇分公司在 2023年 未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，以本公司名義在連云港地區(qū)租賃房屋，安裝電話，招募人員，對外開展業(yè)務(wù)并出具保單。 第 144條 違反本法規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自變更保險公司的名稱、章程、注冊資本、公司或者分支機(jī)構(gòu)的營業(yè)場所等事項的，由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處以一萬元以上十萬元以下的罰款 。 ? 公司應(yīng)盡量保持行政許可經(jīng)辦人員的穩(wěn)定； 行政許可經(jīng)辦人發(fā)生更換的 ,應(yīng)做好交接工作 ,并及時向保監(jiān)局報告 ； ? ...－鏈接江蘇保監(jiān)局網(wǎng)頁 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 107 THE END 結(jié)束 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 108 THANKS！ 謝謝