【正文】 angsu Bureau 11 一、分支機構(gòu)（不含營銷服務(wù)部）籌建審批 （一）法律依據(jù) （二）申請人 （三）批準(zhǔn)籌建的權(quán)限和程序 （四）審查原則和標(biāo)準(zhǔn) （五）申請材料 （六）注意事項 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 12 （一）法律依據(jù) ? 《 中華人民共和國保險法 》 ? 《 保險公司管理規(guī)定 》 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 13 （二）申請人 ? 保險公司總公司或其分公司持總公司批準(zhǔn)文件提出申請。 （ 《 保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定 》 （保監(jiān)會令 [2023]4號） ） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 8 第二章：行政許可事項 江蘇保監(jiān)局行政許可受理流程： 公司將行政許可材料報保監(jiān)局辦公室辦理行政許可受理單； 注意：所有的復(fù)印件，包括租賃合同、高管及負責(zé)人簡歷、身份證、學(xué)歷證和相關(guān)證明復(fù)印件必須加蓋公司公章。 ? 保險公司的分支機構(gòu)，是指“ 保險公司依法設(shè)立的營業(yè)性機構(gòu)和營銷服務(wù)機構(gòu)，包括分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部和營銷服務(wù)部 ”。 ? 保險機構(gòu)，是指“ 保險公司及其分支機構(gòu) ”。 辦公室將材料轉(zhuǎn)人身保險監(jiān)管處受理，我處在 5個工作日內(nèi)做出受理、補正的決定，由辦公室發(fā)受理通知書或補正通知書予公司； 公司接到受理通知書后表明我局已正式受理此行政許可事項，我局將在正式受理后的 20個工作日內(nèi)做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的書面決定 最終批復(fù)由人身保險監(jiān)管處轉(zhuǎn)辦公室，由辦公室通知公司來我局領(lǐng)取，并辦理相應(yīng)的許可證打印、公示等手續(xù)。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 14 （三）批準(zhǔn)籌建的權(quán)限和程序 ? 中國保監(jiān)會受理保險公司分公司和外資公司中心支公司的籌建申請；江蘇保監(jiān)局受理分公司以下其他分支機構(gòu)（不含營銷服務(wù)部）籌建申請。保險公司提交的償付能力狀況報告作為日常監(jiān)管的參考依據(jù)。 ? 我局將依據(jù)公司的內(nèi)控情況認定是否具備設(shè)立條件。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 18 （六）注意事項 ? 申請書應(yīng)為正式文件，并使用 “ 請示 ” 文體。） ? 提供總公司上一年度末和最近季度末經(jīng)審計的償付能力報告，并提供該審計機構(gòu)審計資質(zhì)證明材料復(fù)印件 （ 保險公司申請設(shè)立中心支公司及以下分支機構(gòu)的，其提交的最近季度末的償付能力狀況報告可以不要求經(jīng)過審計）。 其中，必須保證材料的真實和完整，個人簡歷事項要如實填寫，不得有欺報、瞞報。 ? 保監(jiān)局將匯總擬設(shè)分支機構(gòu)所在省級行政區(qū)域內(nèi)所有分支機構(gòu)受處罰的記錄情況，作為考察申請人內(nèi)控制度健全與否的標(biāo)注之一，決定是否批籌分支機構(gòu)。 ? 江蘇保監(jiān)局自受理申請之日起進行包括書面材料、現(xiàn)場驗收等方面審核，在 20個工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。 ? 籌建工作完成情況報告應(yīng)具體對籌建階段整個情況進行詳細介紹，包括負責(zé)人情況、員工情況、內(nèi)部組織架構(gòu)、內(nèi)控制度清單、辦公場所、單證和產(chǎn)品準(zhǔn)備情況以及計算機設(shè)備和網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況等進行全面介紹。申報單位應(yīng)對各類復(fù)印證明材料嚴(yán)格審核，并在復(fù)印件上加蓋公司公章。使用權(quán)證明文件如是租賃合同的，應(yīng)加蓋籌建機構(gòu)公章或由籌建機構(gòu)的上級機構(gòu)授權(quán)的個人簽署。 ? 統(tǒng)計和信息化建設(shè)開業(yè)驗收的材料。 《 關(guān)于加強人身保險個險業(yè)務(wù)銷售管理的通知 》 （蘇保監(jiān)發(fā) [2023]93號）情況報告，核心是規(guī)范營銷員展業(yè)行為，防范欺詐誤導(dǎo)，加強公司的回訪工作，完善售后服務(wù)流程； 。 ? 營銷服務(wù)部設(shè)立申請由保險公司分公司持總公司批準(zhǔn)文件提出申請。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 38 （六）注意事項 ? 營銷服務(wù)部設(shè)立不分籌建和開業(yè)兩個階段，但籌建前分公司應(yīng)向保監(jiān)局書面報告。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 39 （六）注意事項（續(xù)） ? 負責(zé)人簡歷應(yīng)包括學(xué)習(xí)、工作、曾受到的獎懲情況等，并加蓋公司公章，身份證、學(xué)歷證書、護照等有關(guān)證明材料復(fù)印件直接附在簡歷后面，并應(yīng)保證復(fù)印材料真實、有效、完整、清晰。 ? 分公司出具《壽險公司營銷服務(wù)部設(shè)立責(zé)任確認書》，確認書上應(yīng)有省級分公司負責(zé)人的簽名以明確責(zé)任（此為追查違規(guī)責(zé)任的依據(jù)）。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 45 （五）注意事項 ? 申請書應(yīng)為正式文件，使用 “ 請示 ” 文體，說明變更原因、變更前后的準(zhǔn)確完整地址 。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 46 五、分支機構(gòu)撤銷審批 （一）法律依據(jù) （二）申請人 （三）程序 （四）條件 （五）申請材料 （六）注意事項 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 47 （一）法律依據(jù) ? 《 中華人民共和國保險法 》 ? 《 保險公司管理規(guī)定 》 ? 《 國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定 》 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 48 （二）申請人 ? 由保險公司總公司或分公司持總公司批準(zhǔn)文件向我局提出申請 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 49 （三）撤銷的程序 ? 中國保監(jiān)會受理保險公司分公司撤銷申請；江蘇保監(jiān)局受理保險公司分公司以下分支機構(gòu)撤銷申請。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 50 （四）分支機構(gòu)撤銷的條件 ?申請撤銷理由充分； ?善后事宜處理妥當(dāng)。 ? 撤銷后續(xù)處理方案應(yīng)全面、可行，具體包括公司人員安排、印章管理、現(xiàn)有各類單證及客戶管理和后續(xù)服務(wù)、社會公告方案、撤銷組織安排計劃和其他事宜等。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 53 六、高管人員資格核準(zhǔn) （一）法律法規(guī)依據(jù) （二）申請人 （三）程序 （四）條件 （五）申請材料 （六）注意事項 （七）資格審核 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 54 （一）法律法規(guī)依據(jù) ? 《 中華人民共和國保險法 》 ? 《 國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定 》 ? 《 保險公司管理規(guī)定 》 ? 《 保險公司高級管理人員任職資格管理規(guī)定 》 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 55 （二）申請人 ? 申請保險公司省級分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理（含主持工作的副總經(jīng)理）、總經(jīng)理助理任職核準(zhǔn)時，由總公司向我局提出申請。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 57 （四）高管任職資格條件 ? 擔(dān)任保險公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理（含主持工作的副總經(jīng)理）、總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具備下列條件： 1. 大學(xué)本科以上學(xué)歷； 3年以上或者從事經(jīng)濟工作 5年以上。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 58 （四）高管任職資格條件（續(xù)） ? 。 董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職期間出現(xiàn)本條第一款所列情形的，公司應(yīng)當(dāng)解除其職務(wù)。 ? 嚴(yán)格按高管人員任職表格填寫要求填寫，并加蓋公司公章。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 64 （六）注意事項（續(xù)） ? 在原任職機構(gòu)主持全面工作的，應(yīng)提交離任審計報告。 ? 中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理（含主持工作的副總經(jīng)理）、總經(jīng)理助理進行法律法規(guī)知識考察和高管任職考察談話；一般每兩周組織一次高管法律法規(guī)知識考察。 《 保險法 》 —— 其中主要包括第二章保險合同及第三節(jié)人身保險合同、第三章保險公司、第四章保險經(jīng)營規(guī)則、第五章保險業(yè)的監(jiān)督管理和第七章法律責(zé)任等； 《 保險公司管理規(guī)定 》 —— 其中主要包括第二章保險機構(gòu)、第三章保險經(jīng)營、第六章監(jiān)督檢查等； 《 保險公司營銷服務(wù)部管理辦法 》 、 《 保險營銷員管理規(guī)定 》 等 。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 69 第三章：事后報告工作事項 （非行政許可事項） 主要內(nèi)容： 一、保險機構(gòu)方面 二、高級管理人員方面 三、注意事項 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 70 一、保險機構(gòu)方面 包括： 1. 營銷服務(wù)部籌建 2. 分支機構(gòu)名稱變更 3. 新開業(yè)分支機構(gòu)（不含營銷服務(wù)部）業(yè)務(wù)范圍及經(jīng)營區(qū)域 4. 分支機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍及經(jīng)營區(qū)域變更 5. 分支機構(gòu)合并 6. 分支機構(gòu)經(jīng)營場所門牌號碼發(fā)生變化而實際辦公場所未發(fā)生變化 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 71 二、高級管理人員方面 包括： 1. 支公司高級管理人員任職； 2. 保險公司任命分支機構(gòu)臨時負責(zé)人； 3. 保險公司分支機構(gòu)高級管理人員平職或由高級別職務(wù)向低級別職務(wù)調(diào)動； 4. 保險公司免除分支機構(gòu)高級管理人員職務(wù)或批準(zhǔn)其辭職； 5. 保險公司分支機構(gòu)高級管理人員受到處分； 6. 保險公司營業(yè)部、營銷服務(wù)部經(jīng)理或主要負責(zé)人的任職或變更。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 73 三、注意事項 — 機構(gòu)方面（續(xù) 1） 、業(yè)務(wù)范圍及經(jīng)營區(qū)域變更須在變更后的 5個工作日內(nèi)向保監(jiān)局報告，并自報告之日起 1個月內(nèi)到保監(jiān)局更換許可證。 需要提醒的是， 如申請改變分支機構(gòu)的層級名稱（如： “ 支公司 ”變更為 “ 中心支公司 ” ， “ 中心支公司 ” 變更為 “ 分公司 ” 等），則為行政許可事項，需要報請審批。營銷服務(wù)部在改建籌備期間，可以繼續(xù)以營銷服務(wù)部的名義提供服務(wù)，直到改建機構(gòu)核準(zhǔn)開業(yè)時為止。 （ 3）合并后續(xù)處理方案應(yīng)全面、可行，具體包括分支機構(gòu)人員安排、機構(gòu)設(shè)置、印章管理、各類單證管理、后續(xù)客戶服務(wù)、社會公告方案等。報告材料應(yīng)注意以下事項： （ 1）書面報告應(yīng)為正式文件，并用“報告”文體。如任命的人員不符合相關(guān)規(guī)定，江蘇保監(jiān)局有權(quán)否決其任職資格。 （ 《 保險公司管理規(guī)定 》 保監(jiān)會令 [2023]3號） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 81 一、機構(gòu)類－－有關(guān)規(guī)定（續(xù)） ? 保險公司有下列變更事項之一的，須經(jīng)保險監(jiān)