【正文】 angsu Bureau 11 一、分支機(jī)構(gòu)（不含營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部）籌建審批 （一）法律依據(jù) （二）申請(qǐng)人 （三）批準(zhǔn)籌建的權(quán)限和程序 （四）審查原則和標(biāo)準(zhǔn) （五）申請(qǐng)材料 （六）注意事項(xiàng) 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 12 （一）法律依據(jù) ? 《 中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法 》 ? 《 保險(xiǎn)公司管理規(guī)定 》 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 13 （二）申請(qǐng)人 ? 保險(xiǎn)公司總公司或其分公司持總公司批準(zhǔn)文件提出申請(qǐng)。 （ 《 保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定 》 （保監(jiān)會(huì)令 [2023]4號(hào)） ） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 8 第二章：行政許可事項(xiàng) 江蘇保監(jiān)局行政許可受理流程： 公司將行政許可材料報(bào)保監(jiān)局辦公室辦理行政許可受理單； 注意：所有的復(fù)印件，包括租賃合同、高管及負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷、身份證、學(xué)歷證和相關(guān)證明復(fù)印件必須加蓋公司公章。 ? 保險(xiǎn)公司的分支機(jī)構(gòu)，是指“ 保險(xiǎn)公司依法設(shè)立的營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)和營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)機(jī)構(gòu)，包括分公司、中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部和營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部 ”。 ? 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指“ 保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu) ”。 辦公室將材料轉(zhuǎn)人身保險(xiǎn)監(jiān)管處受理，我處在 5個(gè)工作日內(nèi)做出受理、補(bǔ)正的決定，由辦公室發(fā)受理通知書(shū)或補(bǔ)正通知書(shū)予公司； 公司接到受理通知書(shū)后表明我局已正式受理此行政許可事項(xiàng)，我局將在正式受理后的 20個(gè)工作日內(nèi)做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的書(shū)面決定 最終批復(fù)由人身保險(xiǎn)監(jiān)管處轉(zhuǎn)辦公室，由辦公室通知公司來(lái)我局領(lǐng)取，并辦理相應(yīng)的許可證打印、公示等手續(xù)。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 14 （三）批準(zhǔn)籌建的權(quán)限和程序 ? 中國(guó)保監(jiān)會(huì)受理保險(xiǎn)公司分公司和外資公司中心支公司的籌建申請(qǐng)；江蘇保監(jiān)局受理分公司以下其他分支機(jī)構(gòu)（不含營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部）籌建申請(qǐng)。保險(xiǎn)公司提交的償付能力狀況報(bào)告作為日常監(jiān)管的參考依據(jù)。 ? 我局將依據(jù)公司的內(nèi)控情況認(rèn)定是否具備設(shè)立條件。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 18 （六）注意事項(xiàng) ? 申請(qǐng)書(shū)應(yīng)為正式文件，并使用 “ 請(qǐng)示 ” 文體。） ? 提供總公司上一年度末和最近季度末經(jīng)審計(jì)的償付能力報(bào)告，并提供該審計(jì)機(jī)構(gòu)審計(jì)資質(zhì)證明材料復(fù)印件 （ 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立中心支公司及以下分支機(jī)構(gòu)的，其提交的最近季度末的償付能力狀況報(bào)告可以不要求經(jīng)過(guò)審計(jì)）。 其中，必須保證材料的真實(shí)和完整，個(gè)人簡(jiǎn)歷事項(xiàng)要如實(shí)填寫(xiě)，不得有欺報(bào)、瞞報(bào)。 ? 保監(jiān)局將匯總擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)所在省級(jí)行政區(qū)域內(nèi)所有分支機(jī)構(gòu)受處罰的記錄情況，作為考察申請(qǐng)人內(nèi)控制度健全與否的標(biāo)注之一，決定是否批籌分支機(jī)構(gòu)。 ? 江蘇保監(jiān)局自受理申請(qǐng)之日起進(jìn)行包括書(shū)面材料、現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收等方面審核，在 20個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定。 ? 籌建工作完成情況報(bào)告應(yīng)具體對(duì)籌建階段整個(gè)情況進(jìn)行詳細(xì)介紹，包括負(fù)責(zé)人情況、員工情況、內(nèi)部組織架構(gòu)、內(nèi)控制度清單、辦公場(chǎng)所、單證和產(chǎn)品準(zhǔn)備情況以及計(jì)算機(jī)設(shè)備和網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況等進(jìn)行全面介紹。申報(bào)單位應(yīng)對(duì)各類(lèi)復(fù)印證明材料嚴(yán)格審核，并在復(fù)印件上加蓋公司公章。使用權(quán)證明文件如是租賃合同的，應(yīng)加蓋籌建機(jī)構(gòu)公章或由籌建機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)授權(quán)的個(gè)人簽署。 ? 統(tǒng)計(jì)和信息化建設(shè)開(kāi)業(yè)驗(yàn)收的材料。 《 關(guān)于加強(qiáng)人身保險(xiǎn)個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售管理的通知 》 （蘇保監(jiān)發(fā) [2023]93號(hào)）情況報(bào)告，核心是規(guī)范營(yíng)銷(xiāo)員展業(yè)行為，防范欺詐誤導(dǎo)，加強(qiáng)公司的回訪工作，完善售后服務(wù)流程； 。 ? 營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部設(shè)立申請(qǐng)由保險(xiǎn)公司分公司持總公司批準(zhǔn)文件提出申請(qǐng)。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 38 （六）注意事項(xiàng) ? 營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部設(shè)立不分籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段，但籌建前分公司應(yīng)向保監(jiān)局書(shū)面報(bào)告。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 39 （六）注意事項(xiàng)（續(xù)） ? 負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷應(yīng)包括學(xué)習(xí)、工作、曾受到的獎(jiǎng)懲情況等，并加蓋公司公章，身份證、學(xué)歷證書(shū)、護(hù)照等有關(guān)證明材料復(fù)印件直接附在簡(jiǎn)歷后面，并應(yīng)保證復(fù)印材料真實(shí)、有效、完整、清晰。 ? 分公司出具《壽險(xiǎn)公司營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部設(shè)立責(zé)任確認(rèn)書(shū)》，確認(rèn)書(shū)上應(yīng)有省級(jí)分公司負(fù)責(zé)人的簽名以明確責(zé)任（此為追查違規(guī)責(zé)任的依據(jù)）。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 45 （五）注意事項(xiàng) ? 申請(qǐng)書(shū)應(yīng)為正式文件，使用 “ 請(qǐng)示 ” 文體，說(shuō)明變更原因、變更前后的準(zhǔn)確完整地址 。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 46 五、分支機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)審批 （一）法律依據(jù) （二）申請(qǐng)人 （三）程序 （四）條件 （五）申請(qǐng)材料 （六）注意事項(xiàng) 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 47 （一）法律依據(jù) ? 《 中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法 》 ? 《 保險(xiǎn)公司管理規(guī)定 》 ? 《 國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定 》 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 48 （二）申請(qǐng)人 ? 由保險(xiǎn)公司總公司或分公司持總公司批準(zhǔn)文件向我局提出申請(qǐng) 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 49 （三）撤銷(xiāo)的程序 ? 中國(guó)保監(jiān)會(huì)受理保險(xiǎn)公司分公司撤銷(xiāo)申請(qǐng)；江蘇保監(jiān)局受理保險(xiǎn)公司分公司以下分支機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)申請(qǐng)。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 50 （四）分支機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)的條件 ?申請(qǐng)撤銷(xiāo)理由充分； ?善后事宜處理妥當(dāng)。 ? 撤銷(xiāo)后續(xù)處理方案應(yīng)全面、可行，具體包括公司人員安排、印章管理、現(xiàn)有各類(lèi)單證及客戶管理和后續(xù)服務(wù)、社會(huì)公告方案、撤銷(xiāo)組織安排計(jì)劃和其他事宜等。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 53 六、高管人員資格核準(zhǔn) （一）法律法規(guī)依據(jù) （二）申請(qǐng)人 （三）程序 （四）條件 （五）申請(qǐng)材料 （六）注意事項(xiàng) （七）資格審核 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 54 （一）法律法規(guī)依據(jù) ? 《 中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法 》 ? 《 國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定 》 ? 《 保險(xiǎn)公司管理規(guī)定 》 ? 《 保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定 》 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 55 （二）申請(qǐng)人 ? 申請(qǐng)保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理（含主持工作的副總經(jīng)理）、總經(jīng)理助理任職核準(zhǔn)時(shí)，由總公司向我局提出申請(qǐng)。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 57 （四）高管任職資格條件 ? 擔(dān)任保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理（含主持工作的副總經(jīng)理）、總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具備下列條件： 1. 大學(xué)本科以上學(xué)歷； 3年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作 5年以上。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 58 （四）高管任職資格條件（續(xù)） ? 。 董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在任職期間出現(xiàn)本條第一款所列情形的，公司應(yīng)當(dāng)解除其職務(wù)。 ? 嚴(yán)格按高管人員任職表格填寫(xiě)要求填寫(xiě)，并加蓋公司公章。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 64 （六）注意事項(xiàng)（續(xù)） ? 在原任職機(jī)構(gòu)主持全面工作的，應(yīng)提交離任審計(jì)報(bào)告。 ? 中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理（含主持工作的副總經(jīng)理）、總經(jīng)理助理進(jìn)行法律法規(guī)知識(shí)考察和高管任職考察談話；一般每?jī)芍芙M織一次高管法律法規(guī)知識(shí)考察。 《 保險(xiǎn)法 》 —— 其中主要包括第二章保險(xiǎn)合同及第三節(jié)人身保險(xiǎn)合同、第三章保險(xiǎn)公司、第四章保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)則、第五章保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督管理和第七章法律責(zé)任等； 《 保險(xiǎn)公司管理規(guī)定 》 —— 其中主要包括第二章保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、第三章保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)、第六章監(jiān)督檢查等； 《 保險(xiǎn)公司營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部管理辦法 》 、 《 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理規(guī)定 》 等 。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 69 第三章：事后報(bào)告工作事項(xiàng) （非行政許可事項(xiàng)） 主要內(nèi)容： 一、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)方面 二、高級(jí)管理人員方面 三、注意事項(xiàng) 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 70 一、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)方面 包括： 1. 營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部籌建 2. 分支機(jī)構(gòu)名稱(chēng)變更 3. 新開(kāi)業(yè)分支機(jī)構(gòu)（不含營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部）業(yè)務(wù)范圍及經(jīng)營(yíng)區(qū)域 4. 分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍及經(jīng)營(yíng)區(qū)域變更 5. 分支機(jī)構(gòu)合并 6. 分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所門(mén)牌號(hào)碼發(fā)生變化而實(shí)際辦公場(chǎng)所未發(fā)生變化 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 71 二、高級(jí)管理人員方面 包括： 1. 支公司高級(jí)管理人員任職； 2. 保險(xiǎn)公司任命分支機(jī)構(gòu)臨時(shí)負(fù)責(zé)人； 3. 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員平職或由高級(jí)別職務(wù)向低級(jí)別職務(wù)調(diào)動(dòng)； 4. 保險(xiǎn)公司免除分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員職務(wù)或批準(zhǔn)其辭職； 5. 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員受到處分； 6. 保險(xiǎn)公司營(yíng)業(yè)部、營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部經(jīng)理或主要負(fù)責(zé)人的任職或變更。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 73 三、注意事項(xiàng) — 機(jī)構(gòu)方面（續(xù) 1） 、業(yè)務(wù)范圍及經(jīng)營(yíng)區(qū)域變更須在變更后的 5個(gè)工作日內(nèi)向保監(jiān)局報(bào)告，并自報(bào)告之日起 1個(gè)月內(nèi)到保監(jiān)局更換許可證。 需要提醒的是， 如申請(qǐng)改變分支機(jī)構(gòu)的層級(jí)名稱(chēng)（如： “ 支公司 ”變更為 “ 中心支公司 ” ， “ 中心支公司 ” 變更為 “ 分公司 ” 等），則為行政許可事項(xiàng)，需要報(bào)請(qǐng)審批。營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部在改建籌備期間，可以繼續(xù)以營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部的名義提供服務(wù)，直到改建機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)開(kāi)業(yè)時(shí)為止。 （ 3）合并后續(xù)處理方案應(yīng)全面、可行，具體包括分支機(jī)構(gòu)人員安排、機(jī)構(gòu)設(shè)置、印章管理、各類(lèi)單證管理、后續(xù)客戶服務(wù)、社會(huì)公告方案等。報(bào)告材料應(yīng)注意以下事項(xiàng)： （ 1）書(shū)面報(bào)告應(yīng)為正式文件，并用“報(bào)告”文體。如任命的人員不符合相關(guān)規(guī)定，江蘇保監(jiān)局有權(quán)否決其任職資格。 （ 《 保險(xiǎn)公司管理規(guī)定 》 保監(jiān)會(huì)令 [2023]3號(hào)） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 81 一、機(jī)構(gòu)類(lèi)－－有關(guān)規(guī)定（續(xù)） ? 保險(xiǎn)公司有下列變更事項(xiàng)之一的，須經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)