【正文】 1/31 CIRC Jiangsu Bureau 11 一、分支機(jī)構(gòu)（不含營銷服務(wù)部）籌建審批 （一）法律依據(jù) （二）申請人 （三）批準(zhǔn)籌建的權(quán)限和程序 （四）審查原則和標(biāo)準(zhǔn) （五）申請材料 （六）注意事項 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 12 （一）法律依據(jù) ? 《 中華人民共和國保險法 》 ? 《 保險公司管理規(guī)定 》 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 13 （二）申請人 ? 保險公司總公司或其分公司持總公司批準(zhǔn)文件提出申請。 ? 保險公司的分支機(jī)構(gòu)，是指“ 保險公司依法設(shè)立的營業(yè)性機(jī)構(gòu)和營銷服務(wù)機(jī)構(gòu)，包括分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部和營銷服務(wù)部 ”。 辦公室將材料轉(zhuǎn)人身保險監(jiān)管處受理，我處在 5個工作日內(nèi)做出受理、補(bǔ)正的決定，由辦公室發(fā)受理通知書或補(bǔ)正通知書予公司； 公司接到受理通知書后表明我局已正式受理此行政許可事項，我局將在正式受理后的 20個工作日內(nèi)做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的書面決定 最終批復(fù)由人身保險監(jiān)管處轉(zhuǎn)辦公室，由辦公室通知公司來我局領(lǐng)取，并辦理相應(yīng)的許可證打印、公示等手續(xù)。保險公司提交的償付能力狀況報告作為日常監(jiān)管的參考依據(jù)。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 18 （六）注意事項 ? 申請書應(yīng)為正式文件，并使用 “ 請示 ” 文體。 其中，必須保證材料的真實和完整，個人簡歷事項要如實填寫，不得有欺報、瞞報。 ? 江蘇保監(jiān)局自受理申請之日起進(jìn)行包括書面材料、現(xiàn)場驗收等方面審核，在 20個工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。申報單位應(yīng)對各類復(fù)印證明材料嚴(yán)格審核，并在復(fù)印件上加蓋公司公章。 ? 統(tǒng)計和信息化建設(shè)開業(yè)驗收的材料。 ? 營銷服務(wù)部設(shè)立申請由保險公司分公司持總公司批準(zhǔn)文件提出申請。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 39 （六）注意事項（續(xù)） ? 負(fù)責(zé)人簡歷應(yīng)包括學(xué)習(xí)、工作、曾受到的獎懲情況等，并加蓋公司公章，身份證、學(xué)歷證書、護(hù)照等有關(guān)證明材料復(fù)印件直接附在簡歷后面，并應(yīng)保證復(fù)印材料真實、有效、完整、清晰。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 45 （五）注意事項 ? 申請書應(yīng)為正式文件，使用 “ 請示 ” 文體，說明變更原因、變更前后的準(zhǔn)確完整地址 。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 50 （四）分支機(jī)構(gòu)撤銷的條件 ?申請撤銷理由充分； ?善后事宜處理妥當(dāng)。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 53 六、高管人員資格核準(zhǔn) （一）法律法規(guī)依據(jù) （二）申請人 （三）程序 （四）條件 （五）申請材料 （六）注意事項 （七）資格審核 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 54 （一）法律法規(guī)依據(jù) ? 《 中華人民共和國保險法 》 ? 《 國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定 》 ? 《 保險公司管理規(guī)定 》 ? 《 保險公司高級管理人員任職資格管理規(guī)定 》 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 55 （二）申請人 ? 申請保險公司省級分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理（含主持工作的副總經(jīng)理）、總經(jīng)理助理任職核準(zhǔn)時，由總公司向我局提出申請。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 58 （四）高管任職資格條件（續(xù)） ? 。 ? 嚴(yán)格按高管人員任職表格填寫要求填寫，并加蓋公司公章。 ? 中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理（含主持工作的副總經(jīng)理）、總經(jīng)理助理進(jìn)行法律法規(guī)知識考察和高管任職考察談話；一般每兩周組織一次高管法律法規(guī)知識考察。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 69 第三章：事后報告工作事項 （非行政許可事項） 主要內(nèi)容： 一、保險機(jī)構(gòu)方面 二、高級管理人員方面 三、注意事項 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 70 一、保險機(jī)構(gòu)方面 包括： 1. 營銷服務(wù)部籌建 2. 分支機(jī)構(gòu)名稱變更 3. 新開業(yè)分支機(jī)構(gòu)（不含營銷服務(wù)部）業(yè)務(wù)范圍及經(jīng)營區(qū)域 4. 分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍及經(jīng)營區(qū)域變更 5. 分支機(jī)構(gòu)合并 6. 分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營場所門牌號碼發(fā)生變化而實際辦公場所未發(fā)生變化 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 71 二、高級管理人員方面 包括： 1. 支公司高級管理人員任職； 2. 保險公司任命分支機(jī)構(gòu)臨時負(fù)責(zé)人； 3. 保險公司分支機(jī)構(gòu)高級管理人員平職或由高級別職務(wù)向低級別職務(wù)調(diào)動； 4. 保險公司免除分支機(jī)構(gòu)高級管理人員職務(wù)或批準(zhǔn)其辭職； 5. 保險公司分支機(jī)構(gòu)高級管理人員受到處分； 6. 保險公司營業(yè)部、營銷服務(wù)部經(jīng)理或主要負(fù)責(zé)人的任職或變更。 需要提醒的是， 如申請改變分支機(jī)構(gòu)的層級名稱（如： “ 支公司 ”變更為 “ 中心支公司 ” ， “ 中心支公司 ” 變更為 “ 分公司 ” 等），則為行政許可事項，需要報請審批。 （ 3）合并后續(xù)處理方案應(yīng)全面、可行，具體包括分支機(jī)構(gòu)人員安排、機(jī)構(gòu)設(shè)置、印章管理、各類單證管理、后續(xù)客戶服務(wù)、社會公告方案等。如任命的人員不符合相關(guān)規(guī)定，江蘇保監(jiān)局有權(quán)否決其任職資格。 （ 《 中華人民共和國 保險法 》 第 144條 ） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 84 一、機(jī)構(gòu)類－－罰則（續(xù)） ? 對未經(jīng)批準(zhǔn)，未經(jīng)登記注冊，擅自設(shè)立營銷服務(wù)機(jī)構(gòu)，從事保險營銷服務(wù)活動的，由保監(jiān)辦和工商行政管理機(jī)關(guān)依法予以查處 …… 視其情節(jié)輕重對保險公司或者其分支機(jī)構(gòu)給予警告，責(zé)令撤換負(fù)責(zé)人，依法予以罰款，直至收繳 《 保險營銷服務(wù)許可證 》 。 ? 第四十六條 保險機(jī)構(gòu)未經(jīng)核準(zhǔn)擅自任命董事、高級管理人員，或者對適用報告制的高級管理人員，違反任職條件予以任命的，由中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)予以警告，處以 1萬元以下罰款。 《 保險營銷服務(wù)許可證 》 和營業(yè)執(zhí)照正本應(yīng)當(dāng)懸掛在營銷服務(wù)部營業(yè)場所的顯著位置。 第十一條 對未經(jīng)批準(zhǔn)，未經(jīng)登記注冊，擅自設(shè)立營銷服務(wù)機(jī)構(gòu)，從事保險營銷服務(wù)活動的，由保監(jiān)辦和工商行政管理機(jī)關(guān)依法予以查處 …… 視其情節(jié)輕重對保險公司或者其分支機(jī)構(gòu)給予警告，責(zé)令撤換負(fù)責(zé)人，依法予以罰款，直至收繳 《 保險營銷服務(wù)許可證 》 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 96 存在問題 －－ 籌建期間開展業(yè)務(wù) 處理結(jié)果： 對該公司南通營銷服務(wù)部予以警告， 并責(zé)令撤換南通營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 101 存在問題 －－ 擅自變更營業(yè)場所 ? 處罰依據(jù)： 《 中華人民共和國保險法 》 第 82條 保險公司有下列變更事項之一的，須經(jīng)保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn) …… （三）變更公司或者分支機(jī)構(gòu)的營業(yè)場所 。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 106 幾點(diǎn)補(bǔ)充 ? 公司必須高度重視行政許可工作 ,認(rèn)真學(xué)習(xí)行政許可有關(guān)文件 ,并 組織相關(guān)人員培訓(xùn) 。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 102 存在問題 －－ 擅自變更營業(yè)場所 ? 處理結(jié)果 責(zé)令該公司江蘇分公司改正并處以二萬元罰款。其行為構(gòu)成擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。 （ 《 保險公司營銷服務(wù)部管理辦法 》 保監(jiān)會令 [2023]1號， 第 10條 ） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 92 四 、 經(jīng)營范圍 －－ 有關(guān)規(guī)定 第五十一條 除本規(guī)定第五十二條規(guī)定的情形外，保險公司的分支機(jī)構(gòu)不得跨省、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營保險業(yè)務(wù)。 ? 第四十八條 保險機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期未改正的，予以警告，處以 1萬元以下罰款： （一）未按照本規(guī)定及時報告有關(guān)事項的； （二）對臨時負(fù)責(zé)人臨時任職超過 3個月未予免職的。保險機(jī)構(gòu)因特殊情況需要指定臨時負(fù)責(zé)人的，臨時負(fù)責(zé)時間不得超過 3個月。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 79 第四章：相關(guān)規(guī)定及罰則 主要內(nèi)容： 一、機(jī)構(gòu) 二、高管 三、許可證 四、經(jīng)營范圍 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 80 一、機(jī)構(gòu)類－－有關(guān)規(guī)定 ? 第十七條 ?? 籌建機(jī)構(gòu)不得從事任何保險業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。報告時附公司正式報告文件、租賃合同以及公安部門相關(guān)門牌號碼變更的證明。 營銷服務(wù)部改建為中支或支公司，應(yīng)執(zhí)行“先 籌建，后開業(yè)”兩步審批程序。報告材料應(yīng)注意以下事項： (1) 報告應(yīng)為正式文件，并用 “ 報告 ” 文體。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 66 （七）高管人員任職資格審核（續(xù) 1） ? 《 保險公司高級管理人員任職資格管理規(guī)定 》第八條規(guī)定 “ 董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備誠實信用的良好品行和履行職務(wù)必需的專業(yè)知識、從業(yè)經(jīng)歷和管理能力 ” 。并加蓋公司印章。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 59 （四）高管任職資格條件（續(xù) 1） ? 《 中華人民共和國公司法 》 第一百四十七條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員： （一）無民事行為能力或者限制民事行為能力； （二）因貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾五年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾五年； （三）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾三年； （四）擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個人責(zé)任的，自該公司