【正文】 1/31 CIRC Jiangsu Bureau 11 一、分支機構（不含營銷服務部）籌建審批 （一）法律依據(jù) （二）申請人 （三）批準籌建的權限和程序 （四）審查原則和標準 （五）申請材料 （六）注意事項 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 12 （一）法律依據(jù) ? 《 中華人民共和國保險法 》 ? 《 保險公司管理規(guī)定 》 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 13 （二）申請人 ? 保險公司總公司或其分公司持總公司批準文件提出申請。 ? 保險公司的分支機構，是指“ 保險公司依法設立的營業(yè)性機構和營銷服務機構，包括分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部和營銷服務部 ”。 辦公室將材料轉人身保險監(jiān)管處受理，我處在 5個工作日內(nèi)做出受理、補正的決定，由辦公室發(fā)受理通知書或補正通知書予公司； 公司接到受理通知書后表明我局已正式受理此行政許可事項，我局將在正式受理后的 20個工作日內(nèi)做出批準或不予批準的書面決定 最終批復由人身保險監(jiān)管處轉辦公室，由辦公室通知公司來我局領取，并辦理相應的許可證打印、公示等手續(xù)。保險公司提交的償付能力狀況報告作為日常監(jiān)管的參考依據(jù)。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 18 （六）注意事項 ? 申請書應為正式文件，并使用 “ 請示 ” 文體。 其中，必須保證材料的真實和完整，個人簡歷事項要如實填寫，不得有欺報、瞞報。 ? 江蘇保監(jiān)局自受理申請之日起進行包括書面材料、現(xiàn)場驗收等方面審核，在 20個工作日內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定。申報單位應對各類復印證明材料嚴格審核，并在復印件上加蓋公司公章。 ? 統(tǒng)計和信息化建設開業(yè)驗收的材料。 ? 營銷服務部設立申請由保險公司分公司持總公司批準文件提出申請。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 39 （六）注意事項（續(xù)） ? 負責人簡歷應包括學習、工作、曾受到的獎懲情況等，并加蓋公司公章，身份證、學歷證書、護照等有關證明材料復印件直接附在簡歷后面，并應保證復印材料真實、有效、完整、清晰。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 45 （五）注意事項 ? 申請書應為正式文件，使用 “ 請示 ” 文體，說明變更原因、變更前后的準確完整地址 。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 50 （四）分支機構撤銷的條件 ?申請撤銷理由充分； ?善后事宜處理妥當。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 53 六、高管人員資格核準 （一）法律法規(guī)依據(jù) （二）申請人 （三）程序 （四）條件 （五）申請材料 （六）注意事項 （七）資格審核 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 54 （一）法律法規(guī)依據(jù) ? 《 中華人民共和國保險法 》 ? 《 國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定 》 ? 《 保險公司管理規(guī)定 》 ? 《 保險公司高級管理人員任職資格管理規(guī)定 》 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 55 （二）申請人 ? 申請保險公司省級分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理（含主持工作的副總經(jīng)理）、總經(jīng)理助理任職核準時，由總公司向我局提出申請。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 58 （四）高管任職資格條件（續(xù)） ? 。 ? 嚴格按高管人員任職表格填寫要求填寫，并加蓋公司公章。 ? 中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理（含主持工作的副總經(jīng)理）、總經(jīng)理助理進行法律法規(guī)知識考察和高管任職考察談話；一般每兩周組織一次高管法律法規(guī)知識考察。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 69 第三章：事后報告工作事項 （非行政許可事項） 主要內(nèi)容： 一、保險機構方面 二、高級管理人員方面 三、注意事項 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 70 一、保險機構方面 包括： 1. 營銷服務部籌建 2. 分支機構名稱變更 3. 新開業(yè)分支機構（不含營銷服務部）業(yè)務范圍及經(jīng)營區(qū)域 4. 分支機構業(yè)務范圍及經(jīng)營區(qū)域變更 5. 分支機構合并 6. 分支機構經(jīng)營場所門牌號碼發(fā)生變化而實際辦公場所未發(fā)生變化 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 71 二、高級管理人員方面 包括： 1. 支公司高級管理人員任職； 2. 保險公司任命分支機構臨時負責人； 3. 保險公司分支機構高級管理人員平職或由高級別職務向低級別職務調(diào)動； 4. 保險公司免除分支機構高級管理人員職務或批準其辭職； 5. 保險公司分支機構高級管理人員受到處分； 6. 保險公司營業(yè)部、營銷服務部經(jīng)理或主要負責人的任職或變更。 需要提醒的是， 如申請改變分支機構的層級名稱（如： “ 支公司 ”變更為 “ 中心支公司 ” ， “ 中心支公司 ” 變更為 “ 分公司 ” 等），則為行政許可事項，需要報請審批。 （ 3）合并后續(xù)處理方案應全面、可行，具體包括分支機構人員安排、機構設置、印章管理、各類單證管理、后續(xù)客戶服務、社會公告方案等。如任命的人員不符合相關規(guī)定，江蘇保監(jiān)局有權否決其任職資格。 （ 《 中華人民共和國 保險法 》 第 144條 ） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 84 一、機構類－－罰則（續(xù)） ? 對未經(jīng)批準，未經(jīng)登記注冊，擅自設立營銷服務機構，從事保險營銷服務活動的，由保監(jiān)辦和工商行政管理機關依法予以查處 …… 視其情節(jié)輕重對保險公司或者其分支機構給予警告，責令撤換負責人，依法予以罰款，直至收繳 《 保險營銷服務許可證 》 。 ? 第四十六條 保險機構未經(jīng)核準擅自任命董事、高級管理人員，或者對適用報告制的高級管理人員，違反任職條件予以任命的，由中國保監(jiān)會或者其派出機構予以警告，處以 1萬元以下罰款。 《 保險營銷服務許可證 》 和營業(yè)執(zhí)照正本應當懸掛在營銷服務部營業(yè)場所的顯著位置。 第十一條 對未經(jīng)批準，未經(jīng)登記注冊，擅自設立營銷服務機構，從事保險營銷服務活動的，由保監(jiān)辦和工商行政管理機關依法予以查處 …… 視其情節(jié)輕重對保險公司或者其分支機構給予警告，責令撤換負責人，依法予以罰款，直至收繳 《 保險營銷服務許可證 》 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 96 存在問題 －－ 籌建期間開展業(yè)務 處理結果： 對該公司南通營銷服務部予以警告， 并責令撤換南通營銷服務部負責人。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 101 存在問題 －－ 擅自變更營業(yè)場所 ? 處罰依據(jù)： 《 中華人民共和國保險法 》 第 82條 保險公司有下列變更事項之一的，須經(jīng)保險監(jiān)督管理機構批準 …… （三）變更公司或者分支機構的營業(yè)場所 。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 106 幾點補充 ? 公司必須高度重視行政許可工作 ,認真學習行政許可有關文件 ,并 組織相關人員培訓 。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 102 存在問題 －－ 擅自變更營業(yè)場所 ? 處理結果 責令該公司江蘇分公司改正并處以二萬元罰款。其行為構成擅自設立分支機構。 （ 《 保險公司營銷服務部管理辦法 》 保監(jiān)會令 [2023]1號， 第 10條 ） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 92 四 、 經(jīng)營范圍 －－ 有關規(guī)定 第五十一條 除本規(guī)定第五十二條規(guī)定的情形外，保險公司的分支機構不得跨省、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營保險業(yè)務。 ? 第四十八條 保險機構有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會或者其派出機構責令改正，逾期未改正的，予以警告，處以 1萬元以下罰款： （一）未按照本規(guī)定及時報告有關事項的； （二）對臨時負責人臨時任職超過 3個月未予免職的。保險機構因特殊情況需要指定臨時負責人的，臨時負責時間不得超過 3個月。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 79 第四章：相關規(guī)定及罰則 主要內(nèi)容： 一、機構 二、高管 三、許可證 四、經(jīng)營范圍 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 80 一、機構類－－有關規(guī)定 ? 第十七條 ?? 籌建機構不得從事任何保險業(yè)務經(jīng)營活動。報告時附公司正式報告文件、租賃合同以及公安部門相關門牌號碼變更的證明。 營銷服務部改建為中支或支公司，應執(zhí)行“先 籌建，后開業(yè)”兩步審批程序。報告材料應注意以下事項： (1) 報告應為正式文件，并用 “ 報告 ” 文體。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 66 （七）高管人員任職資格審核（續(xù) 1） ? 《 保險公司高級管理人員任職資格管理規(guī)定 》第八條規(guī)定 “ 董事、高級管理人員應當具備誠實信用的良好品行和履行職務必需的專業(yè)知識、從業(yè)經(jīng)歷和管理能力 ” 。并加蓋公司印章。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 59 （四）高管任職資格條件（續(xù) 1） ? 《 中華人民共和國公司法 》 第一百四十七條 有下列情形之一的，不得擔任公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員： （一）無民事行為能力或者限制民事行為能力； （二）因貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾五年，或者因犯罪被剝奪政治權利，執(zhí)行期滿未逾五年； （三）擔任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個人責任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結之日起未逾三年； （四）擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司