【正文】 （ 《 保險(xiǎn)公司營銷服務(wù)部管理辦法 》 第 5條 ） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 37 （五）設(shè)立提交的材料 ? 設(shè)立營銷服務(wù)部的申請文件； ? 營銷服務(wù)部申報(bào)表； ? 營銷服務(wù)部設(shè)立方案； ? 內(nèi)部管理制度； ? 反洗錢內(nèi)部控制制度方案； ? 擬任職主要負(fù)責(zé)人簡歷及相關(guān)證明； ? 辦公場所的所有權(quán)或者使用權(quán)證明文件 ? 縣級以上營銷服務(wù)部要提交消防驗(yàn)收合格證明； ? 中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。 ? 營業(yè)場所門牌號碼變更但實(shí)際地址不發(fā)生改變的，現(xiàn)不列為行政許可事項(xiàng)，歸為非行政許可事項(xiàng)報(bào)告類。 ? 對于分公司、中支公司的高管資格申請，江蘇保監(jiān)局自受理申請之日起，采用對申報(bào)資料內(nèi)容進(jìn)行審核、與擬任人進(jìn)行考察談話或書面考試等方式進(jìn)行審核，在 20個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。 ? 綜合鑒定材料應(yīng)由任命機(jī)構(gòu)出具并加蓋公章，內(nèi)容按照品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績等幾方面分別說明。 (2) 報(bào)告應(yīng)包括營銷服務(wù)部籌建計(jì)劃（包括擬籌建機(jī)構(gòu)名稱、籌建原因、可行性分析和業(yè)務(wù)發(fā)展預(yù)測等），總公司同意籌建的批準(zhǔn)文件，以及分支機(jī)構(gòu)營銷服務(wù)部建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)（包括選址要求、職場面積、籌建經(jīng)費(fèi)等）。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 77 四、注意事項(xiàng) — 高管人員方面 高管人員類非行政許可事項(xiàng)，需要在發(fā)生后的 5個(gè)工作日內(nèi)向江蘇保監(jiān)局報(bào)告（高管人員受到處分的在 10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告），并自報(bào)告之日起 1個(gè)月內(nèi)到保監(jiān)局更換許可證。 ? 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有任命或者調(diào)整高管人員職責(zé)分工、同意高管人員免職或批準(zhǔn)其辭職、對臨時(shí)負(fù)責(zé)人任職或免職、對高管人員撤職或開除處分等情形時(shí)，應(yīng)自作出決定之日起 10日內(nèi)向保監(jiān)局報(bào)告。 第五十二條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)參與共保、經(jīng)營大型商業(yè)保險(xiǎn)或者統(tǒng)括保單業(yè)務(wù)以及通過互聯(lián)網(wǎng)等方式跨省、自治區(qū)、直轄市承保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 103 存在問題 －－ 申報(bào)材料弄虛作假 ? 案例 2023年 6月，某保險(xiǎn)公司在申請?jiān)O(shè)立大豐營銷服務(wù)部的文件中，對擬任負(fù)責(zé)人的簡歷弄虛作假，故意隱瞞事實(shí)。該中心支公司營業(yè)場所和電話號碼變更后，既未通知投保人，也未在當(dāng)?shù)孛襟w予以公告，在原營業(yè)場所也未張貼有關(guān)遷址的通知。 （ 《 保險(xiǎn)公司管理規(guī)定 》 保監(jiān)會令 [2023]3號） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 91 三、許可證－－ 有關(guān)規(guī)定（續(xù) 2） ? 營銷服務(wù)部應(yīng)當(dāng)持 《 保險(xiǎn)營銷服務(wù)許可證 》 ，向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記注冊手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后，方可從事保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)。 （ 《 中華人民共和國 保險(xiǎn)法 》 第 142條 ） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 83 一、機(jī)構(gòu)類－－罰則（續(xù)） ? 違反本法規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自變更保險(xiǎn)公司的名稱、章程、注冊資本、公司或者分支機(jī)構(gòu)的營業(yè)場所等事項(xiàng)的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處以一萬元以上十萬元以下的罰款 。 (2)上級公司正式批準(zhǔn)文件。 。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 63 （六）注意事項(xiàng) ? 申請應(yīng)為正式文件，并使用 “ 請示 ” 文體。當(dāng)擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)許可設(shè)立并取得營業(yè)執(zhí)照的，原營銷服務(wù)部應(yīng)當(dāng)撤銷，但有關(guān)撤銷申請的許可程序可以適當(dāng)簡化。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 44 （四）變更地址提交的材料 ? 變更營業(yè)場所申請； ? 變更后營業(yè)場所的所有權(quán)或者使用權(quán)證明文件； ? 消防驗(yàn)收合格證明 ； ? 中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 35 （三）設(shè)立的程序 ? 江蘇保監(jiān)局受理營銷服務(wù)部（中資和外資）設(shè)立申請。身份證、學(xué)歷證書、護(hù)照等有關(guān)證明材料復(fù)印件直接附在簡歷后面，并應(yīng)保證復(fù)印材料真實(shí)、有效、完整、清晰。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 19 （六）注意事項(xiàng)（續(xù)） ? 籌建負(fù)責(zé)人簡歷材料應(yīng)包括學(xué)習(xí)、工作、曾受到的獎(jiǎng)懲情況等，相關(guān)證明材料應(yīng)包括身份證（有護(hù)照提供護(hù)照）、學(xué)歷證等復(fù)印件，直接附在簡歷后面，并應(yīng)保證復(fù)印材料真實(shí)、有效、完整、清晰?！薄俺皸l規(guī)定的情形外，各保監(jiān)局在審批保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請時(shí)，不必考慮保險(xiǎn)公司償付能力是否充足。 ? 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指“ 保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu) ”。 ? 我局將依據(jù)公司的內(nèi)控情況認(rèn)定是否具備設(shè)立條件。 ? 保監(jiān)局將匯總擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)所在省級行政區(qū)域內(nèi)所有分支機(jī)構(gòu)受處罰的記錄情況，作為考察申請人內(nèi)控制度健全與否的標(biāo)注之一，決定是否批籌分支機(jī)構(gòu)。使用權(quán)證明文件如是租賃合同的，應(yīng)加蓋籌建機(jī)構(gòu)公章或由籌建機(jī)構(gòu)的上級機(jī)構(gòu)授權(quán)的個(gè)人簽署。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 38 （六）注意事項(xiàng) ? 營銷服務(wù)部設(shè)立不分籌建和開業(yè)兩個(gè)階段，但籌建前分公司應(yīng)向保監(jiān)局書面報(bào)告。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 46 五、分支機(jī)構(gòu)撤銷審批 （一）法律依據(jù) （二）申請人 （三）程序 （四）條件 （五）申請材料 （六）注意事項(xiàng) 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 47 （一）法律依據(jù) ? 《 中華人民共和國保險(xiǎn)法 》 ? 《 保險(xiǎn)公司管理規(guī)定 》 ? 《 國務(wù)院對確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定 》 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 48 （二）申請人 ? 由保險(xiǎn)公司總公司或分公司持總公司批準(zhǔn)文件向我局提出申請 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 49 （三）撤銷的程序 ? 中國保監(jiān)會受理保險(xiǎn)公司分公司撤銷申請；江蘇保監(jiān)局受理保險(xiǎn)公司分公司以下分支機(jī)構(gòu)撤銷申請。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 57 （四）高管任職資格條件 ? 擔(dān)任保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理（含主持工作的副總經(jīng)理）、總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具備下列條件： 1. 大學(xué)本科以上學(xué)歷； 3年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作 5年以上。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 64 （六）注意事項(xiàng)（續(xù)） ? 在原任職機(jī)構(gòu)主持全面工作的，應(yīng)提交離任審計(jì)報(bào)告。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 73 三、注意事項(xiàng) — 機(jī)構(gòu)方面（續(xù) 1） 、業(yè)務(wù)范圍及經(jīng)營區(qū)域變更須在變更后的 5個(gè)工作日內(nèi)向保監(jiān)局報(bào)告，并自報(bào)告之日起 1個(gè)月內(nèi)到保監(jiān)局更換許可證。報(bào)告材料應(yīng)注意以下事項(xiàng)： （ 1）書面報(bào)告應(yīng)為正式文件，并用“報(bào)告”文體。 （ 《 保險(xiǎn)公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定 》 （保監(jiān)會令[2023]4號）第 30條、第 33條） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 86 二、高管類－－有關(guān)規(guī)定（續(xù)） ? 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者董事、高級管理人員隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請任職資格的，中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請，并在 1年內(nèi)不再受理對該董事、高級管理人員的任職資格申請。 （ 《 保險(xiǎn)公司管理規(guī)定 》 保監(jiān)會令 [2023]3號） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 93 第五章：存在問題 ? 籌建期間開展業(yè)務(wù) ? 擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu) ? 擅自變更營業(yè)場所 ? 申報(bào)材料弄虛作假 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 94 存在問題 －－ 籌建期間開展業(yè)務(wù) 案例 某保險(xiǎn)公司南通營銷服務(wù)部于 2023年 10月開始籌建海安、如皋營銷服務(wù)部，在未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的情況下于 2023年 11月開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。經(jīng)核實(shí)，該負(fù)責(zé)人 1998年 8月因犯“幫助犯罪分子逃避處罰罪”，被大豐市人民法院判處有期徒刑一年零六個(gè)月。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 100 存在問題 －－ 擅自變更營業(yè)場所 ? 案例 某保險(xiǎn)公司蘇州中心支公司原營業(yè)場所原租賃合同于 2023年 4月到期， 該中心支公司在未經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)許可的情況下，將所有人員與設(shè)備搬遷至新營業(yè)場所，并將原辦公電話和客服電話號碼進(jìn)行了變更，同時(shí)關(guān)閉了原營業(yè)場所。 ? 第三十二條：“保險(xiǎn)許可證如有丟失，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起 10日內(nèi)在中國保監(jiān)會指定的報(bào)紙上聲明作廢，并同時(shí)向發(fā)證機(jī)關(guān)說明情況，重新申領(lǐng)”。 （ 《 保險(xiǎn)公司營銷服務(wù)部管理辦法 》 保監(jiān)會令 [2023]1號， 第 2條 ） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 82 一、機(jī)構(gòu)類－－罰則 ? 違反本法規(guī)定，擅自設(shè)立保險(xiǎn)公司或者非法從事商業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款，沒有違法所得或者違法所得不足二十萬元的，處以二十萬元以上一百萬元以下的罰款。報(bào)告材料應(yīng)注意以下事項(xiàng)： (1)報(bào)告應(yīng)為正式文件，并用“報(bào)告”文體 ,準(zhǔn)確說明合并原因、依據(jù)、方式、時(shí)間、合并前后詳細(xì)情況等。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 68 （七）高管人員任職資格審核（續(xù) 3） ； 《 江蘇省人身保險(xiǎn)公司人員同業(yè)流動(dòng)自律公約 》 等。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 62 （五）申請高管資格的材料 ? 擬任高管人員任職資格核準(zhǔn)申請書； ? 擬任高管人員任職資格申請表； ? 擬任高管人員的身份證、學(xué)歷證書等有關(guān)證書的復(fù)印件，有護(hù)照的需同時(shí)提供護(hù)照復(fù)印件； ? 對擬任高管人員品行、專業(yè)知識、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績