【正文】 復(fù)印件必須加蓋公司公章。”“除前條規(guī)定的情形外，各保監(jiān)局在審批保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)時(shí)，不必考慮保險(xiǎn)公司償付能力是否充足。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 17 （五）申請(qǐng)籌建的材料 ? 申請(qǐng)籌建分支機(jī)構(gòu)（不含營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部）應(yīng)提交： ? 設(shè)立申請(qǐng)書(shū)； ? 上一年度末和最近季度末經(jīng)審計(jì)的償付能力狀況報(bào)告； ? 擬設(shè)機(jī)構(gòu) 3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場(chǎng)分析； ? 擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌建負(fù)責(zé)人的簡(jiǎn)歷及相關(guān)證明材料； ? 反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度方案。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 19 （六）注意事項(xiàng)（續(xù)） ? 籌建負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷材料應(yīng)包括學(xué)習(xí)、工作、曾受到的獎(jiǎng)懲情況等，相關(guān)證明材料應(yīng)包括身份證（有護(hù)照提供護(hù)照）、學(xué)歷證等復(fù)印件，直接附在簡(jiǎn)歷后面，并應(yīng)保證復(fù)印材料真實(shí)、有效、完整、清晰。 ? 江蘇保監(jiān)局受理分公司（中資）及以下分支機(jī)構(gòu)的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)。身份證、學(xué)歷證書(shū)、護(hù)照等有關(guān)證明材料復(fù)印件直接附在簡(jiǎn)歷后面，并應(yīng)保證復(fù)印材料真實(shí)、有效、完整、清晰。 ? 內(nèi)控管理制度（可提供電子文檔）。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 35 （三）設(shè)立的程序 ? 江蘇保監(jiān)局受理營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部（中資和外資）設(shè)立申請(qǐng)。 ? 設(shè)立方案應(yīng)科學(xué)可行，內(nèi)部管理制度應(yīng)健全（可提供電子文檔）。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 44 （四）變更地址提交的材料 ? 變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申請(qǐng)； ? 變更后營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)或者使用權(quán)證明文件； ? 消防驗(yàn)收合格證明 ； ? 中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。 ? 同意撤銷(xiāo)后，保險(xiǎn)公司省分公司應(yīng)根據(jù)批文要求及時(shí)向保監(jiān)局繳回 《 經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證 》 或 《 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)許可證 》 。當(dāng)擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)許可設(shè)立并取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，原營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部應(yīng)當(dāng)撤銷(xiāo)，但有關(guān)撤銷(xiāo)申請(qǐng)的許可程序可以適當(dāng)簡(jiǎn)化。注意：突出貢獻(xiàn)不等同于展業(yè)水平，而是指對(duì)行業(yè)有突出貢獻(xiàn)。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 63 （六）注意事項(xiàng) ? 申請(qǐng)應(yīng)為正式文件，并使用 “ 請(qǐng)示 ” 文體。 ? 分公司班子成員進(jìn)行高管任職考察談話(huà)。 。 （ 2）上級(jí)公司的正式批準(zhǔn)文件。 (2)上級(jí)公司正式批準(zhǔn)文件。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 78 四、注意事項(xiàng) — 高管人員方面（續(xù)） （ 3）支公司、營(yíng)業(yè)部高管人員任職或變更，營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部負(fù)責(zé)人變更，以及任命分支機(jī)構(gòu)臨時(shí)負(fù)責(zé)人，應(yīng)出具擬任人員的簡(jiǎn)歷材料和綜合鑒定材料（營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部可不出具綜合鑒定材料），具體內(nèi)容及要求參照有關(guān)行政許可事項(xiàng)。 （ 《 中華人民共和國(guó) 保險(xiǎn)法 》 第 142條 ） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 83 一、機(jī)構(gòu)類(lèi)－－罰則（續(xù)） ? 違反本法規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自變更保險(xiǎn)公司的名稱(chēng)、章程、注冊(cè)資本、公司或者分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等事項(xiàng)的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處以一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款 。 ? 第四十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提供虛假的文件、資料申請(qǐng)或者取得任職資格的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)予以警告，處以 10萬(wàn)元以上 50萬(wàn)元以下的罰款。 （ 《 保險(xiǎn)公司管理規(guī)定 》 保監(jiān)會(huì)令 [2023]3號(hào)） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 91 三、許可證－－ 有關(guān)規(guī)定（續(xù) 2） ? 營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部應(yīng)當(dāng)持 《 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)許可證 》 ，向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記注冊(cè)手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，方可從事保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)。未經(jīng)批準(zhǔn)，未經(jīng)登記注冊(cè)，任何單位和個(gè)人不得擅自設(shè)立保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)機(jī)構(gòu)。該中心支公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和電話(huà)號(hào)碼變更后，既未通知投保人，也未在當(dāng)?shù)孛襟w予以公告，在原營(yíng)業(yè)場(chǎng)所也未張貼有關(guān)遷址的通知。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 105 存在問(wèn)題 －－ 申報(bào)材料弄虛作假 ? 處理結(jié)果 對(duì)該公司省分公司總經(jīng)理予以警告并處以 2萬(wàn)元罰款； 責(zé)令公司改正并對(duì)相關(guān)責(zé)任人予以 嚴(yán)肅處理。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 103 存在問(wèn)題 －－ 申報(bào)材料弄虛作假 ? 案例 2023年 6月，某保險(xiǎn)公司在申請(qǐng)?jiān)O(shè)立大豐營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部的文件中，對(duì)擬任負(fù)責(zé)人的簡(jiǎn)歷弄虛作假，故意隱瞞事實(shí)。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 98 存在問(wèn)題 －－ 擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu) ? 處罰依據(jù)： 《 中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法 》 第八十條 保險(xiǎn)公司在中華人民共和國(guó)境內(nèi)外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，須經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，取得分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證。 第五十二條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)參與共保、經(jīng)營(yíng)大型商業(yè)保險(xiǎn)或者統(tǒng)括保單業(yè)務(wù)以及通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)等方式跨省、自治區(qū)、直轄市承保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。 （ 《 保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定 》 （保監(jiān)會(huì)令 [2023]4號(hào)）） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 89 三、許可證－－ 有關(guān)規(guī)定 ? 第二十七條：“保險(xiǎn)公司撤銷(xiāo)分支機(jī)構(gòu)的，自獲得批準(zhǔn)之日起其保險(xiǎn)許可證自動(dòng)失效，并應(yīng)當(dāng)于 15日內(nèi)上繳”。 ? 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有任命或者調(diào)整高管人員職責(zé)分工、同意高管人員免職或批準(zhǔn)其辭職、對(duì)臨時(shí)負(fù)責(zé)人任職或免職、對(duì)高管人員撤職或開(kāi)除處分等情形時(shí)，應(yīng)自作出決定之日起 10日內(nèi)向保監(jiān)局報(bào)告。 ? 第十九條 經(jīng)核準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)持核準(zhǔn)文件及保險(xiǎn)許可證，向工商行政管理部門(mén)辦理登記注冊(cè)手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后方可營(yíng)業(yè)。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 77 四、注意事項(xiàng) — 高管人員方面 高管人員類(lèi)非行政許可事項(xiàng)，需要在發(fā)生后的 5個(gè)工作日內(nèi)向江蘇保監(jiān)局報(bào)告（高管人員受到處分的在 10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告），并自報(bào)告之日起 1個(gè)月內(nèi)到保監(jiān)局更換許可證。經(jīng)核準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的，應(yīng)同時(shí)撤銷(xiāo)原營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部，并限時(shí)收回其 《 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)許可證 》 。 (2) 報(bào)告應(yīng)包括營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部籌建計(jì)劃（包括擬籌建機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、籌建原因、可行性分析和業(yè)務(wù)發(fā)展預(yù)測(cè)等），總公司同意籌建的批準(zhǔn)文件，以及分支機(jī)構(gòu)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)（包括選址要求、職場(chǎng)面積、籌建經(jīng)費(fèi)等）。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 67 （七）高管人員任職資格審核（續(xù) 2） ? 高管法律法規(guī)知識(shí)考查和任職談話(huà)的內(nèi)容主要包括： 、行政規(guī)章及監(jiān)管規(guī)定的掌握。 ? 綜合鑒定材料應(yīng)由任命機(jī)構(gòu)出具并加蓋公章，內(nèi)容按照品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績(jī)等幾方面分別說(shuō)明。 公司違反前款規(guī)定選舉、委派董事、監(jiān)事或者聘任高級(jí)管理人員的，該選舉、委派或者聘任無(wú)效。 ? 對(duì)于分公司、中支公司的高管資格申請(qǐng)，江蘇保監(jiān)局自受理申請(qǐng)之日起，采用對(duì)申報(bào)資料內(nèi)容進(jìn)行審核、與擬任人進(jìn)行考察談話(huà)或書(shū)面考試等方式進(jìn)行審核，在 20個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 52 （六）注意事項(xiàng) ? 申請(qǐng)應(yīng)為正式文件，應(yīng)準(zhǔn)確說(shuō)明撤銷(xiāo)原因、撤銷(xiāo)內(nèi)容。 ? 營(yíng)業(yè)場(chǎng)所門(mén)牌號(hào)碼變更但實(shí)際地址不發(fā)生改變的，現(xiàn)不列為行政許可事項(xiàng)，歸為非行政許可事項(xiàng)報(bào)告類(lèi)。 ? 辦公場(chǎng)所的所有權(quán)證明或租賃合同應(yīng)真實(shí)、有效、完整、清晰（提供復(fù)印件并加蓋公司公章）。 （ 《 保險(xiǎn)公司營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部管理辦法 》 第 5條 ） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 37 （五）設(shè)立提交的材料 ? 設(shè)立營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部的申請(qǐng)文件； ? 營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部申報(bào)表； ? 營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部設(shè)立方案； ? 內(nèi)部管理制度； ? 反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度方案； ? 擬任職主要負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷及相關(guān)證明； ? 辦公場(chǎng)所的所有權(quán)或者使用權(quán)證明文件 ? 縣級(jí)以上營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部要提交消防驗(yàn)收合格證明； ? 中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 30 （七）現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收（重點(diǎn)內(nèi)容） 驗(yàn)收重點(diǎn)一般包括： （重點(diǎn)關(guān)注財(cái)務(wù)、IT部門(mén)） ； （參考 《 關(guān)于印發(fā) 〈 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)驗(yàn)收指引 〉 的通知 》 （保監(jiān)發(fā) 〔 2023〕 44號(hào)）相關(guān)內(nèi)容）； ； 、管理能力能勝任經(jīng)營(yíng)管理需要； ； ，并提供內(nèi)勤、外勤人員詳細(xì)名單，注明同業(yè)人員來(lái)源； 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 31 （七）現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收（重點(diǎn)內(nèi)容） ，開(kāi)業(yè)驗(yàn)收時(shí)將抽查人員培訓(xùn)情況，包括公司培訓(xùn)檔案（課表、教案、參加人員、課時(shí)、簽到情況、試卷等），了解內(nèi)勤人員對(duì)公司相關(guān)的內(nèi)控制度、崗位流程、工作職責(zé)等情況的了解；外勤人員主要抽查對(duì)保險(xiǎn)的了解情況，包括保險(xiǎn)的基礎(chǔ)知識(shí)、保險(xiǎn)法律法規(guī)的掌握情況以及對(duì)公司銷(xiāo)售產(chǎn)品的熟悉程度，以此來(lái)判斷其是否可以合格展業(yè)；必須100%持證上崗。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 28 （六）注意事項(xiàng)（續(xù) 2） ? 辦公場(chǎng)所的所有權(quán)證明或使用權(quán)文件應(yīng)真實(shí)、有效、完整、清晰（提供復(fù)印件），并出具安全、消防驗(yàn)收合格證明文件。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 26 （六）注意事項(xiàng) ? 申請(qǐng)書(shū)應(yīng)為正式文件，并使用 “ 請(qǐng)示 ” 文體，應(yīng)準(zhǔn)確說(shuō)明申請(qǐng)?jiān)O(shè)立機(jī)構(gòu)的簡(jiǎn)要情況，包括負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)授權(quán)書(shū)、辦公地址、消防安全驗(yàn)收合格證明、籌建工作時(shí)間以及籌建期間是否有違規(guī)行為等。 ? 如分公司在最近 2年內(nèi)受過(guò)行政處罰，將無(wú)法提出申請(qǐng)，可由總公司向保監(jiān)局提出。每項(xiàng)附件材料應(yīng)為獨(dú)立材料，裝訂順序應(yīng)與附件材料清單一致，并應(yīng)有聯(lián)系人和聯(lián)系方式。內(nèi)控制度的健全表現(xiàn)至少要從內(nèi)控的五要素來(lái)反映，即控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)督。 各級(jí)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部的籌建，應(yīng)事先向江蘇保監(jiān)局報(bào)告，待無(wú)異議后方可開(kāi)始籌建 2023/