【正文】 第 144條 違反本法規(guī)定，未經批準，擅自變更保險公司的名稱、章程、注冊資本、公司或者分支機構的營業(yè)場所等事項的，由保險監(jiān)督管理機構責令改正，并處以一萬元以上十萬元以下的罰款 。 保險公司撤銷營銷服務部，應當在 5個工作日內交回《 保險營銷服務許可證 》 ，并到工商行政管理機關辦理注銷登記手續(xù)。 （ 《 保險公司營銷服務部管理辦法 》 保監(jiān)會令 [2023]1號， 第 11條 ） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 85 二、高管類－－有關規(guī)定 ? 保險機構對適用核準制的高級管理人員，未經核準不得以任何形式任命。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 76 三、注意事項 — 機構方面（續(xù) 4） 場所未改變的，由行政許可事項變?yōu)榉切姓S可事項，采用報告制。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 72 三、注意事項 — 機構方面 ? ，同時抄送當地保險行業(yè)協會。 ? 復印件材料應真實、有效、完整、清晰。 ? 申請地市級分公司或者中心支公司總經理、副總經理（含主持工作的副總經理）、總經理助理，由總公司或者省級分公司向我局提出申請 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 56 （三）高管資格的核準權限和程序 ? 江蘇保監(jiān)局受理分支機構高級管理人員任職資格申請。 ? 辦公場所的所有權證明或租賃合同（含消防驗收合格證明）應真實、有效、完整、清晰（提供復印件）。 ? 江蘇保監(jiān)局自受理申請之日起 20個工作日內作出批準或不予批準的書面決定。 ? 籌建期間負責人與開業(yè)時擬任高管可以不為同一人。特別是受處分情況，應包括是否受到過單位內部、監(jiān)管部門、司法機關等部門的處分情況?！保? ? 內控制度健全，無受處罰的記錄；經營期限超過 2年的，最近 2年內無受處罰的記錄； ? 具有符合中國保監(jiān)會規(guī)定任職資格條件的分支機構高級管理人員。江蘇保監(jiān)局人身保險行政許可事項及事后報告工作申報指引 江蘇保監(jiān)局人身保險監(jiān)管處 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 2 目錄 第一章：依據 第二章：行政許可事項 第三章：事后報告工作事項 第四章：相關規(guī)定及罰則 第五章：存在問題 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 3 第一章：依據 主要內容 一、法律法規(guī) 二、幾個定義 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 4 一、法律法規(guī) ?法律： 《 保險法 》 ?規(guī)章： 《 保險公司管理規(guī)定 》 《 保險公司營銷服務部管理辦法 》 《 保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定 》(保監(jiān)會令 [2023]4號 ) 《 保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定 》 具體適用問題的通知（保監(jiān)發(fā) [2023]93號） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 5 一、法律法規(guī)（續(xù)） 其他規(guī)定： ? 《 中國保監(jiān)會行政許可事項實施規(guī)程 》 （保監(jiān)會令 2023年第 8號） ? 《 關于印發(fā)已取消行政許可審批項目后續(xù)管理措施的通知 》 （保監(jiān)發(fā) [2023]79號） ? 《 關于修訂 〈 中國保監(jiān)會行政許可事項實施規(guī)程 〉 有關內容的通知 》 （保監(jiān)發(fā) [2023]29號） ? 《 關于修訂 〈 中國保監(jiān)會行政許可事項實施規(guī)程 〉 有關內容的通知 》 （保監(jiān)發(fā) [2023]54號） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 6 二、幾個定義－－機構類 ? 保險公司，是指“ 經保險監(jiān)督管理機構批準設立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司 ”。 （ 《 保險公司管理規(guī)定 》 第 2章第 15條 ） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 16 （四）審查原則和標準（續(xù)） ? 關于內控制度： ? 內控評價應從健全性、合理性和有效性三個方面進行。 ? 提供總公司正式批準文件。兩個階段負責人均應要求符合高管人員任職資格，籌建機構在開業(yè)時變更擬任負責人，不需要向監(jiān)管部門作書面變更說明。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 36 （四）設立的條件 ? 主要負責人應當從事保險工作 3年以上，并具備相應的組織管理能力； ? 符合其職能的辦公設備和人員； ? 符合要求的固定場所。 租賃合同應加蓋機構公章。（外資省分公司高管人員除外） ? 保險公司分公司的高管人員任職資格由總公司提出申請；分公司以下分支機構高管人員任職資格由保險公司總公司或者對其任命的分公司提出申請。并加蓋公司印章。報告材料應注意以下事項： (1) 報告應為正式文件，并用 “ 報告 ” 文體。報告時附公司正式報告文件、租賃合同以及公安部門相關門牌號碼變更的證明。保險機構因特殊情況需要指定臨時負責人的，臨時負責時間不得超過 3個月。 （ 《 保險公司營銷服務部管理辦法 》 保監(jiān)會令 [2023]1號， 第 10條 ） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 92 四 、 經營范圍 －－ 有關規(guī)定 第五十一條 除本規(guī)定第五十二條規(guī)定的情形外，保險公司的分支機構不得跨省、自治區(qū)、直轄市經營保險業(yè)務。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 102 存在問題 －－ 擅自變更營業(yè)場所 ? 處理結果 責令該公司江蘇分公司改正并處以二萬元罰款。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 101 存在問題 －－ 擅自變更營業(yè)場所 ? 處罰依據： 《 中華人民共和國保險法 》 第 82條 保險公司有下列變更事項之一的，須經保險監(jiān)督管理機構批準 …… （三）變更公司或者分支機構的營業(yè)場所 。 《 保險營銷服務許可證 》 和營業(yè)執(zhí)照正本應當懸掛在營銷服務部營業(yè)場所的顯著位置。 （ 《 中華人民共和國 保險法 》 第 144條 ） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 84 一、機構類－－罰則（續(xù)） ? 對未經批準，未經登記注冊，擅自設立營銷服務機構，從事保險營銷服務活動的，由保監(jiān)辦和工商行政管理機關依法予以查處 …… 視其情節(jié)輕重對保險公司或者其分支機構給予警告，責令撤換負責人，依法予以罰款，直至收繳 《 保險營銷服務許可證 》 。 （ 3）合并后續(xù)處理方案應全面、可行，具體包括分支機構人員安排、機構設置、印章管理、各類單證管理、后續(xù)客戶服務、社會公告方案等。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 69 第三章：事后報告工作事項 （非行政許可事項） 主要內容： 一、保險機構方面 二、高級管理人員方面 三、注意事項 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 70 一、保險機構方面 包括： 1. 營銷服務部籌建 2. 分支機構名稱變更 3. 新開業(yè)分支機構（不含營銷服務部）業(yè)務范圍及經營區(qū)域 4. 分支機構業(yè)務范圍及經營區(qū)域變更 5. 分支機構合并 6. 分支機構經營場所門牌號碼發(fā)生變化而實際辦公場所未發(fā)生變化 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 71 二、高級管理人員方面 包括： 1. 支公司高級管理人員任職； 2. 保險公司任命分支機構臨時負責人； 3. 保險公司分支機構高級管理人員平職或由高級別職務向低級別職務調動； 4. 保險公司免除分支機構高級管理人員職務或批準其辭職； 5. 保險公司分支機構高級管理人員受到處分； 6. 保險公司營業(yè)部、營銷服務部經理或主要負責人的任職或變更。 ? 嚴格按高管人員任職表格填寫要求填寫，并加蓋公司公章。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 53 六、高管人員資格核準 （一）法律法規(guī)依據 （二）申請人 （三）程序 （四）條件 （五）申請材料 （六）注意事項 （七）資格審核 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 54 （一）法律法規(guī)依據 ? 《 中華人民共和國保險法 》 ? 《 國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定 》 ? 《 保險公司管理規(guī)定 》 ? 《 保險公司高級管理人員任職資格管理規(guī)定 》 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 55 （二）申請人 ? 申請保險公司省級分公司總經理、副總經理（含主持工作的副總經理）、總經理助理任職核準時，由總公司向我局提出申請。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 45 （五）注意事項 ? 申請書應為正式文件，使用 “ 請示 ” 文體，說明變更原因、變更前后的準確完整地址 。 ? 營銷服務部設立申請由保險公司分公司持總公司批準文件提出申請。申報單位應對各類復印證明材料嚴格審核，并在復印件上加蓋公司公章。 其中，必須保證材料的真實和完整，個人簡歷事項要如實填寫，不得有欺報、瞞報。保險公司提交的償付能力狀況報告作為日常監(jiān)管的參考依據。 ? 保險公司的分支機構，是指“ 保險公司依法設立的營業(yè)性機構和營銷服務機構，包括分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部和營銷服務部 ”。內控制度的健全表現至少要從內控的五要素來反映，即控制環(huán)境、風險識別與評估、控制活動、信息與溝通、監(jiān)督。 ? 如分公司在最近 2年內受過行政處罰，將無法提出申請，可由總公司向保監(jiān)局提出。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 28 （六）注意事項（續(xù) 2） ? 辦公場所的所有權證明或使用權文件應真實、有效、完整、清晰（提供復印件），并出具安全、消防驗收合格證明文件。