【正文】 ? 擬任高管人員的身份證、學(xué)歷證書(shū)等有關(guān)證書(shū)的復(fù)印件，有護(hù)照的需同時(shí)提供護(hù)照復(fù)印件； ? 對(duì)擬任高管人員品行、專業(yè)知識(shí)、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定； ? 在原任職機(jī)構(gòu)主持全面工作的，應(yīng)提交離任審計(jì)報(bào)告； ? 中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 65 （七）高管人員任職資格審核 ? 書(shū)面資料審核。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 68 （七）高管人員任職資格審核（續(xù) 3） ； 《 江蘇省人身保險(xiǎn)公司人員同業(yè)流動(dòng)自律公約 》 等。報(bào)告應(yīng)準(zhǔn)確說(shuō)明變更原因、依據(jù)及變更前后的詳細(xì)內(nèi)容。報(bào)告材料應(yīng)注意以下事項(xiàng)： (1)報(bào)告應(yīng)為正式文件，并用“報(bào)告”文體 ,準(zhǔn)確說(shuō)明合并原因、依據(jù)、方式、時(shí)間、合并前后詳細(xì)情況等。 （ 2） 支公司高管人員，由分公司統(tǒng)一向保監(jiān)局提交保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格備案表。 （ 《 保險(xiǎn)公司營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部管理辦法 》 保監(jiān)會(huì)令 [2023]1號(hào)， 第 2條 ） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 82 一、機(jī)構(gòu)類－－罰則 ? 違反本法規(guī)定，擅自設(shè)立保險(xiǎn)公司或者非法從事商業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)沒(méi)收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款，沒(méi)有違法所得或者違法所得不足二十萬(wàn)元的，處以二十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下的罰款。 （ 《 保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定 》 （保監(jiān)會(huì)令[2023]4號(hào)）第 35條） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 87 二、高管類－－罰則 ? 第四十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)拒絕執(zhí)行責(zé)令予以撤換的行政處罰，或者采取各種方式妨礙執(zhí)行處罰決定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處以 10萬(wàn)元以上 50萬(wàn)元以下罰款。 ? 第三十二條：“保險(xiǎn)許可證如有丟失，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起 10日內(nèi)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上聲明作廢，并同時(shí)向發(fā)證機(jī)關(guān)說(shuō)明情況，重新申領(lǐng)”。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 95 存在問(wèn)題 －－ 籌建期間開(kāi)展業(yè)務(wù) 處罰依據(jù) :《 保險(xiǎn)公司營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部管理辦法 》 (保監(jiān)會(huì)令 [2023]1號(hào) ) 第二條 營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部是指經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，在工商行政管理機(jī)關(guān)登記注冊(cè)，由保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立的對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)人員進(jìn)行管理，為客戶提供保險(xiǎn)服務(wù)的機(jī)構(gòu)。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 100 存在問(wèn)題 －－ 擅自變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所 ? 案例 某保險(xiǎn)公司蘇州中心支公司原營(yíng)業(yè)場(chǎng)所原租賃合同于 2023年 4月到期， 該中心支公司在未經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)許可的情況下，將所有人員與設(shè)備搬遷至新?tīng)I(yíng)業(yè)場(chǎng)所，并將原辦公電話和客服電話號(hào)碼進(jìn)行了變更，同時(shí)關(guān)閉了原營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 104 存在問(wèn)題 －－ 申報(bào)材料弄虛作假 ? 處罰依據(jù)： 《 中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法 》 第 150條 對(duì)違反本法規(guī)定尚未構(gòu)成犯罪的行為負(fù)有直接責(zé)任的保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以區(qū)別不同情況予以警告，責(zé)令予以撤換，處以二萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款。經(jīng)核實(shí)，該負(fù)責(zé)人 1998年 8月因犯“幫助犯罪分子逃避處罰罪”，被大豐市人民法院判處有期徒刑一年零六個(gè)月。 第一百四十五條 違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處以五萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證： …… （六）未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或者代表機(jī)構(gòu)的。 （ 《 保險(xiǎn)公司管理規(guī)定 》 保監(jiān)會(huì)令 [2023]3號(hào)） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 93 第五章：存在問(wèn)題 ? 籌建期間開(kāi)展業(yè)務(wù) ? 擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu) ? 擅自變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所 ? 申報(bào)材料弄虛作假 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 94 存在問(wèn)題 －－ 籌建期間開(kāi)展業(yè)務(wù) 案例 某保險(xiǎn)公司南通營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部于 2023年 10月開(kāi)始籌建海安、如皋營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部，在未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的情況下于 2023年 11月開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。 ? 第二十八條：“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生涉及保險(xiǎn)許可證記載內(nèi)容的變更事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)持有關(guān)文件和保險(xiǎn)許可證，自獲得批準(zhǔn)、核準(zhǔn)、備案或者報(bào)告之日起 1個(gè)月內(nèi)到發(fā)證機(jī)關(guān)更換其許可證”。 （ 《 保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定 》 （保監(jiān)會(huì)令[2023]4號(hào)）第 30條、第 33條） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 86 二、高管類－－有關(guān)規(guī)定（續(xù)） ? 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者董事、高級(jí)管理人員隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)任職資格的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請(qǐng)，并在 1年內(nèi)不再受理對(duì)該董事、高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)。 （ 《 保險(xiǎn)公司管理規(guī)定 》 保監(jiān)會(huì)令 [2023]3號(hào)） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 81 一、機(jī)構(gòu)類－－有關(guān)規(guī)定（續(xù)） ? 保險(xiǎn)公司有下列變更事項(xiàng)之一的，須經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn) ?? （三）變更公司或者分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。報(bào)告材料應(yīng)注意以下事項(xiàng)： （ 1）書(shū)面報(bào)告應(yīng)為正式文件，并用“報(bào)告”文體。營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部在改建籌備期間，可以繼續(xù)以營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部的名義提供服務(wù)，直到改建機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)開(kāi)業(yè)時(shí)為止。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 73 三、注意事項(xiàng) — 機(jī)構(gòu)方面（續(xù) 1） 、業(yè)務(wù)范圍及經(jīng)營(yíng)區(qū)域變更須在變更后的 5個(gè)工作日內(nèi)向保監(jiān)局報(bào)告，并自報(bào)告之日起 1個(gè)月內(nèi)到保監(jiān)局更換許可證。 《 保險(xiǎn)法 》 —— 其中主要包括第二章保險(xiǎn)合同及第三節(jié)人身保險(xiǎn)合同、第三章保險(xiǎn)公司、第四章保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)則、第五章保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督管理和第七章法律責(zé)任等； 《 保險(xiǎn)公司管理規(guī)定 》 —— 其中主要包括第二章保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、第三章保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)、第六章監(jiān)督檢查等； 《 保險(xiǎn)公司營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部管理辦法 》 、 《 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理規(guī)定 》 等 。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 64 （六）注意事項(xiàng)（續(xù)） ? 在原任職機(jī)構(gòu)主持全面工作的，應(yīng)提交離任審計(jì)報(bào)告。 董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在任職期間出現(xiàn)本條第一款所列情形的，公司應(yīng)當(dāng)解除其職務(wù)。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 57 （四）高管任職資格條件 ? 擔(dān)任保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理（含主持工作的副總經(jīng)理）、總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具備下列條件： 1. 大學(xué)本科以上學(xué)歷； 3年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作 5年以上。 ? 撤銷(xiāo)后續(xù)處理方案應(yīng)全面、可行，具體包括公司人員安排、印章管理、現(xiàn)有各類單證及客戶管理和后續(xù)服務(wù)、社會(huì)公告方案、撤銷(xiāo)組織安排計(jì)劃和其他事宜等。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 46 五、分支機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)審批 （一）法律依據(jù) （二）申請(qǐng)人 （三）程序 （四）條件 （五）申請(qǐng)材料 （六）注意事項(xiàng) 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 47 （一）法律依據(jù) ? 《 中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法 》 ? 《 保險(xiǎn)公司管理規(guī)定 》 ? 《 國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定 》 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 48 （二）申請(qǐng)人 ? 由保險(xiǎn)公司總公司或分公司持總公司批準(zhǔn)文件向我局提出申請(qǐng) 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 49 （三）撤銷(xiāo)的程序 ? 中國(guó)保監(jiān)會(huì)受理保險(xiǎn)公司分公司撤銷(xiāo)申請(qǐng)；江蘇保監(jiān)局受理保險(xiǎn)公司分公司以下分支機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)申請(qǐng)。 ? 分公司出具《壽險(xiǎn)公司營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部設(shè)立責(zé)任確認(rèn)書(shū)》，確認(rèn)書(shū)上應(yīng)有省級(jí)分公司負(fù)責(zé)人的簽名以明確責(zé)任（此為追查違規(guī)責(zé)任的依據(jù)）。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 38 （六）注意事項(xiàng) ? 營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部設(shè)立不分籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段，但籌建前分公司應(yīng)向保監(jiān)局書(shū)面報(bào)告。 《 關(guān)于加強(qiáng)人身保險(xiǎn)個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售管理的通知 》 （蘇保監(jiān)發(fā) [2023]93號(hào)）情況報(bào)告，核心是規(guī)范營(yíng)銷(xiāo)員展業(yè)行為，防范欺詐誤導(dǎo)，加強(qiáng)公司的回訪工作，完善售后服務(wù)流程； 。使用權(quán)證明文件如是租賃合同的，應(yīng)加蓋籌建機(jī)構(gòu)公章或由籌建機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)授權(quán)的個(gè)人簽署。 ? 籌建工作完成情況報(bào)告應(yīng)具體對(duì)籌建階段整個(gè)情況進(jìn)行詳細(xì)介紹，包括負(fù)責(zé)人情況、員工情況、內(nèi)部組織架構(gòu)、內(nèi)控制度清單、辦公場(chǎng)所、單證和產(chǎn)品準(zhǔn)備情況以及計(jì)算機(jī)設(shè)備和網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況等進(jìn)行全面介紹。 ? 保監(jiān)局將匯總擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)所在省級(jí)行政區(qū)域內(nèi)所有分支機(jī)構(gòu)受處罰的記錄情況，作為考察申請(qǐng)人內(nèi)控制度健全與否的標(biāo)注之一，決定是否批籌分支機(jī)構(gòu)。） ? 提供總公司上一年度末和最近季度末經(jīng)審計(jì)的償付能力報(bào)告，并提供該審計(jì)機(jī)構(gòu)審計(jì)資質(zhì)證明材料復(fù)印件 （ 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立中心支公司及以下分支機(jī)構(gòu)的，其提交的最近季度末的償付能力狀況報(bào)告可以不要求經(jīng)過(guò)審計(jì)）。 ? 我局將依據(jù)公司的內(nèi)控情況認(rèn)定是否具備設(shè)立條件。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 14 （三）批準(zhǔn)籌建的權(quán)限和程序 ? 中國(guó)保監(jiān)會(huì)受理保險(xiǎn)公司分公司和外資公司中心支公司的籌建申請(qǐng)；江蘇保監(jiān)局受理分公司以下其他分支機(jī)構(gòu)（不含營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部）籌建申請(qǐng)。 ? 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指“ 保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu) ”。 （ 《 保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定 》 （保監(jiān)會(huì)令 [2023]4號(hào)） ） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 8 第二章：行政許可事項(xiàng) 江蘇保監(jiān)局行政許可受理流程： 公司將行政許可材料報(bào)保監(jiān)局辦公室辦理行政許可受理單； 注意：所有的復(fù)印件，包括租賃合同、高管及負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷、身份證、學(xué)歷證和相關(guān)證明