【正文】 發(fā) 〔 2023]44號 )。 ? 籌建期間負責人與開業(yè)時擬任高管可以不為同一人。 ? 計算機設備和網(wǎng)絡情況應包括設備和網(wǎng)絡配備情況及試運行情況。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 29 （七）現(xiàn)場驗收 ? 書面審查通過后，通知現(xiàn)場驗收。包括籌建期間是否開展保險業(yè)務、財務記錄是否齊全、開業(yè)后業(yè)務發(fā)展規(guī)劃情況等。 ? 江蘇保監(jiān)局自受理申請之日起 20個工作日內(nèi)作出批準或不予批準的書面決定。 ? 設立申請書應為正式文件，并使用 “ 請示 ”文體。申報單位應對各類復印證明材料嚴格審核，并在復印件上加蓋公司公章。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 40 四、分支機構(gòu)變更地址審批 （一）法律依據(jù) （二）申請人 （三）申請程序 （四）申請材料 （五）注意事項 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 41 （一）法律依據(jù) ? 《 中華人民共和國保險法 》 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 42 （二）申請人 ? 分公司變更營業(yè)場所應由分公司持總公司批準文件向我局提出申請 ? 分公司以下分支機構(gòu)變更營業(yè)場所應由分公司向我局提出申請 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 43 （三）變更地址的審批權(quán)限 ? 江蘇保監(jiān)局受理保險公司分支機構(gòu)變更營業(yè)場所申請。 ? 辦公場所的所有權(quán)證明或租賃合同（含消防驗收合格證明）應真實、有效、完整、清晰（提供復印件）。 ? 保險公司分公司撤銷由保險公司總公司提出申請；分公司以下分支機構(gòu)撤銷由保險公司總公司或其分公司持總公司批準文件提出申請。 注意： 公司在提交機構(gòu)撤銷申請時應詳細闡述上述內(nèi)容。 ? 總公司意見應為總公司正式書面文件。 ? 申請地市級分公司或者中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理（含主持工作的副總經(jīng)理）、總經(jīng)理助理，由總公司或者省級分公司向我局提出申請 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 56 （三）高管資格的核準權(quán)限和程序 ? 江蘇保監(jiān)局受理分支機構(gòu)高級管理人員任職資格申請。 3. 擬任高管人員具有保險、金融、經(jīng)濟管理、投資、法律、財會類專業(yè)碩士以上學位的，從事經(jīng)濟工作的年限可以適當放寬。 ? 根據(jù) 《 保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定 》 （保監(jiān)會令 2023年第 4號）第十七條，有下列情形之一的，不得擔任保險公司董事或者高級管理人員： （一）有 《 中華人民共和國公司法 》 第一百四十七條規(guī)定情形的； （二）被其他金融監(jiān)管部門取消、撤銷任職資格或者采取市場禁入措施未滿規(guī)定年限的； （三）因本規(guī)定第四十一條第（十五）項規(guī)定的情形，自被責令撤換之日起未逾 7年的； （四）因本規(guī)定第四十一條第（四）至（十四）項規(guī)定的情形，自被責令撤換之日起未逾 5年的； （五）因本規(guī)定第四十一條第（一）至（三）項規(guī)定的情形，自被責令撤換之日起未逾 3年的； （六）因涉嫌違法違規(guī)，被司法機關、紀檢、監(jiān)察部門、中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)審查尚未作出處理結(jié)論的； （七）中國保監(jiān)會規(guī)定不適宜擔任董事、高級管理人員的其他情形。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 60 （四）高管任職資格條件（續(xù)） ? 《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令 2023年第 4號）第四十一條 對違反《保險法》規(guī)定尚未構(gòu)成犯罪的下列行為負有直接責任的保險機構(gòu)董事、高級管理人員，中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)可以區(qū)別不同情況予以警告，責令予以撤換，處以 2萬元以上 10萬元以下的罰款： （一）未依法報送有關報告、報表、文件和資料； （二）未依法將有關保險條款和保險費率報送備案； （三）未經(jīng)批準，擅自變更保險公司的名稱、章程、注冊資本、公司或者分支機構(gòu)營業(yè)場所等有關事項； （四）欺騙投保人、被保險人或者受益人，阻礙投保人履行如實告知義務，或者拒不履行保險合同約定的賠償或者給付保險金的義務，或者承諾給予各種非法利益； （五）進行虛假理賠； （六）未依法將有關保險條款和保險費率報送審批； （七）未依法提取或者使用保證金、各項準備金、保險保障基金、公積金； 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 61 （四）高管任職資格條件（續(xù)） （八）未按照規(guī)定辦理再保險分出業(yè)務； （九）違法運用保險公司資金； （十）未經(jīng)批準分立、合并，或者未經(jīng)批準設立分支機構(gòu)或者代表機構(gòu)； （十一）超額承保情節(jié)嚴重，或者為無民事行為能力人承保以死亡為給付保險金條件的保險； （十二）提供虛假的報告、報表、文件和資料； （十三）拒絕或者妨礙依法檢查監(jiān)督； （十四）超出核定的業(yè)務范圍從事保險業(yè)務，或者兼營法律、行政法規(guī)規(guī)定以外業(yè)務； （十五）擅自設立保險公司或者非法從事商業(yè)保險業(yè)務活動； （十六）其他違反《保險法》的行為。 ? 復印件材料應真實、有效、完整、清晰。離任審計報告應由原任職機構(gòu)或其上級公司出具并加蓋公章，內(nèi)容按照品行、業(yè)務能力、管理能力、工作業(yè)績、曾受到的獎懲情況等分別說明。 ? 如考察結(jié)果表明擬任人不適合擔任高管人員，保監(jiān)局可以以不具備相應能力等為由予以否決。 以及保監(jiān)會和江蘇保監(jiān)局近三年發(fā)布的各項監(jiān)管規(guī)定 如 《 關于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務的通知 》 （保監(jiān)發(fā) [2023]70號）、 《 關于加強人身保險個險業(yè)務銷售管理的通知 》 （蘇保監(jiān)發(fā) [2023]93號）《人身保險新型產(chǎn)品信息披露管理暫行辦法》（保監(jiān)會令（ 2023） 6號）等。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 72 三、注意事項 — 機構(gòu)方面 ? ，同時抄送當?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會。報告材料應注意以下事項： （ 1）報告應為正式文件，并用 “ 報告 ” 文體。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 74 三、注意事項 — 機構(gòu)方面（續(xù) 2） （不含營銷服務部）業(yè)務范圍和經(jīng)營區(qū)域，應持上級機構(gòu)授權(quán)文件在領取許可證前向江蘇保監(jiān)局報告。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 75 三、注意事項 — 機構(gòu)方面（續(xù) 3） ，須在變更后的 5個工作日內(nèi)，向江蘇保監(jiān)局報告，并自報告之日起 1個月內(nèi)到保監(jiān)局更換許可證。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 76 三、注意事項 — 機構(gòu)方面（續(xù) 4） 場所未改變的，由行政許可事項變?yōu)榉切姓S可事項，采用報告制。報告應準確說明報告原因、內(nèi)容。 （ 4）分支機構(gòu)高管人員平職或由高級別職務向低級別職務調(diào)動，應出具離任審計報告，具體內(nèi)容及要求參照有關行政許可事項。 （ 《 中華人民共和國保險法 》 第 82條 ） ? 未經(jīng)批準，未經(jīng)登記注冊，任何單位和個人不得擅自設立保險營銷服務機構(gòu) 。 （ 《 保險公司營銷服務部管理辦法 》 保監(jiān)會令 [2023]1號， 第 11條 ） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 85 二、高管類－－有關規(guī)定 ? 保險機構(gòu)對適用核準制的高級管理人員，未經(jīng)核準不得以任何形式任命。 ? 保險機構(gòu)或者董事、高級管理人員以欺騙、賄賂等不正當手段取得任職資格的，由中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)撤銷任職資格，并在 3年內(nèi)不再受理對該董事、高級管理人員的任職資格申請。 （ 《 保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定 》 （保監(jiān)會令[2023]4號）） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 88 二、高管類－－罰則（續(xù)） ? 第四十七條 無正當理由，保險機構(gòu)對已核準任職資格的董事、高級管理人員未按照本規(guī)定予以任命的，由中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)責令改正，逾期未改正的，予以警告。 （ 《 保險公司管理規(guī)定 》 保監(jiān)會令 [2023]3號） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 90 三、許可證－－ 有關規(guī)定（續(xù) 1） ? 第三十一條：“保險機構(gòu)應當將保險許可證放置于營業(yè)場所顯著位置，以備查驗”。 保險公司撤銷營銷服務部，應當在 5個工作日內(nèi)交回《 保險營銷服務許可證 》 ，并到工商行政管理機關辦理注銷登記手續(xù)。據(jù)該南通營銷服務部統(tǒng)計，截至 2023年 8月底，海安、如皋營銷服務部（籌）累計完成保費收入分別約 、。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 97 存在問題 －－ 擅自設立分支機構(gòu) ? 案例 某保險公司江蘇分公司在 2023年 未經(jīng)監(jiān)管部門批準，以本公司名義在連云港地區(qū)租賃房屋，安裝電話，招募人員，對外開展業(yè)務并出具保單。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 99 存在問題 －－ 擅自設立分支機構(gòu) ? 處理結(jié)果 責令分公司改正，并處以 10萬元罰款。 第 144條 違反本法規(guī)定，未經(jīng)批準，擅自變更保險公司的名稱、章程、注冊資本、公司或者分支機構(gòu)的營業(yè)場所等事項的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處以一萬元以上十萬元以下的罰款 。該公司在知道其上述經(jīng)歷的情況下，故意在 《 營銷服務部負責人簡歷表 》 中，將其 1997年 4月至 2023年 3月間的經(jīng)歷填報為“私企經(jīng)理”。 ? 公司應盡量保持行政許可經(jīng)辦人員的穩(wěn)定； 行政許可經(jīng)辦人發(fā)生更換的 ,應做好交接工作 ,并及時向保監(jiān)局報告 ； ? ...－鏈接江蘇保監(jiān)局網(wǎng)頁 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 107 THE END 結(jié)束 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 108 THANKS！ 謝謝