【正文】 該公司在知道其上述經(jīng)歷的情況下，故意在 《 營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人簡歷表 》 中，將其 1997年 4月至 2023年 3月間的經(jīng)歷填報(bào)為“私企經(jīng)理”。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 99 存在問題 －－ 擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu) ? 處理結(jié)果 責(zé)令分公司改正，并處以 10萬元罰款。據(jù)該南通營銷服務(wù)部統(tǒng)計(jì)，截至 2023年 8月底，海安、如皋營銷服務(wù)部（籌）累計(jì)完成保費(fèi)收入分別約 、。 （ 《 保險公司管理規(guī)定 》 保監(jiān)會令 [2023]3號） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 90 三、許可證－－ 有關(guān)規(guī)定（續(xù) 1） ? 第三十一條：“保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將保險許可證放置于營業(yè)場所顯著位置，以備查驗(yàn)”。 ? 保險機(jī)構(gòu)或者董事、高級管理人員以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得任職資格的，由中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)撤銷任職資格，并在 3年內(nèi)不再受理對該董事、高級管理人員的任職資格申請。 （ 《 中華人民共和國保險法 》 第 82條 ） ? 未經(jīng)批準(zhǔn)，未經(jīng)登記注冊，任何單位和個人不得擅自設(shè)立保險營銷服務(wù)機(jī)構(gòu) 。報(bào)告應(yīng)準(zhǔn)確說明報(bào)告原因、內(nèi)容。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 75 三、注意事項(xiàng) — 機(jī)構(gòu)方面（續(xù) 3） ，須在變更后的 5個工作日內(nèi)，向江蘇保監(jiān)局報(bào)告，并自報(bào)告之日起 1個月內(nèi)到保監(jiān)局更換許可證。報(bào)告材料應(yīng)注意以下事項(xiàng)： （ 1）報(bào)告應(yīng)為正式文件，并用 “ 報(bào)告 ” 文體。 以及保監(jiān)會和江蘇保監(jiān)局近三年發(fā)布的各項(xiàng)監(jiān)管規(guī)定 如 《 關(guān)于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知 》 （保監(jiān)發(fā) [2023]70號）、 《 關(guān)于加強(qiáng)人身保險個險業(yè)務(wù)銷售管理的通知 》 （蘇保監(jiān)發(fā) [2023]93號）《人身保險新型產(chǎn)品信息披露管理暫行辦法》（保監(jiān)會令（ 2023） 6號）等。離任審計(jì)報(bào)告應(yīng)由原任職機(jī)構(gòu)或其上級公司出具并加蓋公章，內(nèi)容按照品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績、曾受到的獎懲情況等分別說明。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 60 （四）高管任職資格條件（續(xù)） ? 《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令 2023年第 4號）第四十一條 對違反《保險法》規(guī)定尚未構(gòu)成犯罪的下列行為負(fù)有直接責(zé)任的保險機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員，中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)可以區(qū)別不同情況予以警告，責(zé)令予以撤換，處以 2萬元以上 10萬元以下的罰款： （一）未依法報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料； （二）未依法將有關(guān)保險條款和保險費(fèi)率報(bào)送備案； （三）未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自變更保險公司的名稱、章程、注冊資本、公司或者分支機(jī)構(gòu)營業(yè)場所等有關(guān)事項(xiàng)； （四）欺騙投保人、被保險人或者受益人，阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)，或者拒不履行保險合同約定的賠償或者給付保險金的義務(wù)，或者承諾給予各種非法利益； （五）進(jìn)行虛假理賠； （六）未依法將有關(guān)保險條款和保險費(fèi)率報(bào)送審批； （七）未依法提取或者使用保證金、各項(xiàng)準(zhǔn)備金、保險保障基金、公積金； 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 61 （四）高管任職資格條件（續(xù)） （八）未按照規(guī)定辦理再保險分出業(yè)務(wù)； （九）違法運(yùn)用保險公司資金； （十）未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并，或者未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或者代表機(jī)構(gòu)； （十一）超額承保情節(jié)嚴(yán)重，或者為無民事行為能力人承保以死亡為給付保險金條件的保險； （十二）提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件和資料； （十三）拒絕或者妨礙依法檢查監(jiān)督； （十四）超出核定的業(yè)務(wù)范圍從事保險業(yè)務(wù)，或者兼營法律、行政法規(guī)規(guī)定以外業(yè)務(wù)； （十五）擅自設(shè)立保險公司或者非法從事商業(yè)保險業(yè)務(wù)活動； （十六）其他違反《保險法》的行為。 3. 擬任高管人員具有保險、金融、經(jīng)濟(jì)管理、投資、法律、財(cái)會類專業(yè)碩士以上學(xué)位的，從事經(jīng)濟(jì)工作的年限可以適當(dāng)放寬。 ? 總公司意見應(yīng)為總公司正式書面文件。 ? 保險公司分公司撤銷由保險公司總公司提出申請；分公司以下分支機(jī)構(gòu)撤銷由保險公司總公司或其分公司持總公司批準(zhǔn)文件提出申請。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 40 四、分支機(jī)構(gòu)變更地址審批 （一）法律依據(jù) （二）申請人 （三）申請程序 （四）申請材料 （五）注意事項(xiàng) 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 41 （一）法律依據(jù) ? 《 中華人民共和國保險法 》 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 42 （二）申請人 ? 分公司變更營業(yè)場所應(yīng)由分公司持總公司批準(zhǔn)文件向我局提出申請 ? 分公司以下分支機(jī)構(gòu)變更營業(yè)場所應(yīng)由分公司向我局提出申請 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 43 （三）變更地址的審批權(quán)限 ? 江蘇保監(jiān)局受理保險公司分支機(jī)構(gòu)變更營業(yè)場所申請。 ? 設(shè)立申請書應(yīng)為正式文件，并使用 “ 請示 ”文體。包括籌建期間是否開展保險業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)記錄是否齊全、開業(yè)后業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃情況等。 ? 計(jì)算機(jī)設(shè)備和網(wǎng)絡(luò)情況應(yīng)包括設(shè)備和網(wǎng)絡(luò)配備情況及試運(yùn)行情況。 ? 統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)有關(guān)要求見 《 關(guān)于印發(fā) 〈 保險公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)驗(yàn)收指引 〉 的通知 》（保監(jiān)發(fā) 〔 2023]44號 )。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 20 二、分支機(jī)構(gòu)（不含營銷服務(wù)部）開業(yè)核準(zhǔn) （ 一）法律依據(jù) （二）申請人 （三）申請程序 （四）審查原則和標(biāo)準(zhǔn) （五）申請文件 （六）注意事項(xiàng) （七）現(xiàn)場驗(yàn)收 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 21 （一）法律依據(jù) ? 《 中華人民共和國保險法 》 ? 《 保險公司管理規(guī)定 》 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 22 （二）申請人 應(yīng)由分支機(jī)構(gòu)的籌建機(jī)構(gòu)向我局提出申請： ? 分公司開業(yè)，應(yīng)由分公司籌備組向我局提出申請； ? 中心支公司或支公司開業(yè)，應(yīng)由擬開業(yè)機(jī)構(gòu)的上級機(jī)構(gòu)向我局提出申請。 ? 擬設(shè)機(jī)構(gòu) 3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃應(yīng)科學(xué)、全面、具體、可行，具體內(nèi)容應(yīng)包括人員構(gòu)成、產(chǎn)品種類、機(jī)構(gòu)設(shè)置、內(nèi)控制度、經(jīng)營思路、發(fā)展策略和具體指標(biāo)預(yù)測等方面情況；市場分析應(yīng)客觀，全面分析市場狀況，并提出本公司具體業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和預(yù)測。經(jīng)過審查，內(nèi)部管理無序的，即使有制度，但沒有執(zhí)行，說明內(nèi)控?zé)o效，分支機(jī)構(gòu)不予設(shè)立。 ? 分公司籌建由保險公司總公司提出申請；分公司以下分支機(jī)構(gòu)籌建由保險公司總公司或其分公司持總公司批準(zhǔn)文件提出申請。 （ 《 保險公司管理規(guī)定 》 第 1章第 3條 ） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 7 二、幾個定義－－高管類 ? 保險機(jī)構(gòu)高級管理人員定義： 保險機(jī)構(gòu)高級管理人員，主要是指“總公司、 分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理 ；總公司董事會秘書、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人；支公司、營業(yè)部經(jīng)理 及 與上述高級管理人員具有相同職權(quán)的負(fù)責(zé)人。 ”。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 15 （四）審查原則和標(biāo)準(zhǔn) ? 保險公司申請?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)（不含營銷服務(wù)部）應(yīng)具備： ? 償付能力額度符合中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定；（根據(jù)保監(jiān)廳發(fā) [2023]88號《 關(guān)于保險公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)使用償付能力要求有關(guān)問題的通知 》 “ 保險公司償付能力不足時，是否和如何限制保險公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，由中國保監(jiān)會統(tǒng)一掌握，各保監(jiān)局統(tǒng)一執(zhí)行。 ? 具體參見 《 壽險公司內(nèi)部控制評價辦法（試行） 》 （保監(jiān)發(fā) [2023]6號） 。 ? 符合 江蘇保監(jiān)局 《 關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險公司分支機(jī)構(gòu)管理的意見 》(蘇保監(jiān)發(fā) [2023]161號 )相關(guān)規(guī)定。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 23 （三）申請開業(yè)的程序 ? 分公司開業(yè)事先應(yīng)經(jīng)過上級公司驗(yàn)收合格，并向我局提供上級公司詳細(xì)驗(yàn)收報(bào)告。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 27 （六）注意事項(xiàng)（續(xù)） ? 高級管理人員簡歷嚴(yán)格按“保險公司董事和高級管理人員任職資格申請表”填寫，并加蓋公司公章。 ? 內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員情況應(yīng)包括內(nèi)部組織架構(gòu)圖、內(nèi)勤員工和營銷員人數(shù)、構(gòu)成情況（包括學(xué)歷、是否具有保險從業(yè)經(jīng)歷及最近一家保險公司名稱等）、內(nèi)設(shè)部門及職責(zé)分工、對員工和營銷員進(jìn)行上崗培訓(xùn)情況等。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 32 三、營銷服務(wù)部設(shè)立審批 （一）法律依據(jù) （二）申請人 （三）程序 （四）條件 （五）申請材料 （六）注意事項(xiàng) 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 33 （一）法律依據(jù) ? 《 中華人民共和國保險法 》 ? 《 保險公司營銷服務(wù)部管理辦法 》 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 34 （二）申請人 ? 保險公司總公司或其分公司持總公司批準(zhǔn)文件提出申請。 ? 營銷服務(wù)部申報(bào)表應(yīng)按要求填寫完成，加蓋分公司印章，并簽署分公司意見。 ? 保險公司分公司變更營業(yè)場所由分公司持總公司批準(zhǔn)文件提出申請；分公司以下分支機(jī)構(gòu)變更營業(yè)場所由保險公司分公司提出申請。 ? 中國保監(jiān)會或者江蘇保監(jiān)局自受理申請之日起 20個工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 ? 根據(jù) 《 關(guān)于在營銷服務(wù)部基礎(chǔ)上設(shè)立支公司等分支機(jī)構(gòu)有關(guān)問題的批復(fù) 》 （保監(jiān)法規(guī) [2023]274號）：保險公司擬在營銷服務(wù)部基礎(chǔ)上設(shè)支公司等分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定的程序進(jìn)行籌建和開業(yè)申請。 8年以上或者在保險行業(yè)內(nèi)有突出貢獻(xiàn)的 ,學(xué)歷可以由大學(xué)本科放寬至大學(xué)專科。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 62 （五）申請高管資格的材料 ? 擬任高管人員任職資格核準(zhǔn)申請書； ? 擬任高管人員任職資格申請表；