廣東保監(jiān)局保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)行政許可事項審核工作流程-免費(fèi)閱讀
【正文】 審核要點(diǎn)：是否具有全體股東的簽名或蓋章。 審核要點(diǎn)：是否具有全體股東的簽名或蓋章。（3）修改后的公司章程或者合伙協(xié)議。審核要點(diǎn)及方式：參照“法人機(jī)構(gòu)設(shè)立審核”相關(guān)內(nèi)容（詳見“一、（二）4”）；變更股東的情況下，廣東保監(jiān)局在與新增股東談話時，將增加提示新股東對該公司或分支機(jī)構(gòu)之前存在的債權(quán)債務(wù)關(guān)系負(fù)有責(zé)任的內(nèi)容。（7）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。（3）新增自然人股東或者合伙人的身份證明復(fù)印件和簡歷，新增非自然人股東的加蓋單位財務(wù)印章的最近1年財務(wù)報表及營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。（其中保險中介監(jiān)管處審核時間為15個工作日）。1需要增加注冊資本金或者出資的，還應(yīng)當(dāng)提交具有法定資格的驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件。審核要點(diǎn)：保險代理機(jī)構(gòu)和保險公司有無按規(guī)定簽訂保險代理合同，是否遵照保險代理合同約定進(jìn)行保險代理業(yè)務(wù)，經(jīng)營行為是否合法等。審核要點(diǎn)：出具的審計報告是否真實；審核方式：通過電話核對、網(wǎng)上查詢或者向會計師事務(wù)所發(fā)征詢函進(jìn)行核實。審核要點(diǎn)：所填內(nèi)容是否準(zhǔn)確完整，是否具有法人機(jī)構(gòu)蓋章。審查擬設(shè)立保險XX分支機(jī)構(gòu)名稱是否符合要求。1計算機(jī)軟硬件配備情況說明。）審核方式：（1）核查原件、網(wǎng)上查詢通過核查原件和省行業(yè)協(xié)會網(wǎng)上查詢中心對持證員工的《資格證書》進(jìn)行核實。其中對保險法律法規(guī)的認(rèn)識，主要考察擬任高級管理人員對《中華人民共和國保險法》、《保險代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、《保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、《保險公估機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、《中國保險監(jiān)督管理委員會行政許可事項實施規(guī)程》等的掌握情況。審核要點(diǎn)：（1）是否適用于該公司實際情況；（2）業(yè)務(wù)、財務(wù)、人事等各項制度是否合理健全；（3）內(nèi)容是否互相連貫一致，有無互相矛盾的情況；（4）業(yè)務(wù)管理制度是否符合《保險代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、《保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》或《保險公估機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》等法律法規(guī)中有關(guān)“經(jīng)營規(guī)則/管理”的規(guī)定；（5）財務(wù)管理制度是否符合《保險中介公司會計核算辦法》的規(guī)定等；（6）人事管理制度是否符合當(dāng)?shù)貏趧臃ㄒ?guī)規(guī)定。審核方式：（1）電話核對、網(wǎng)上查詢、發(fā)征詢函核實出具的驗資報告可以通過電話、網(wǎng)上查詢或者向會計師事務(wù)所發(fā)征詢函進(jìn)行核實。自然人股東、發(fā)起人或者合伙人的身份證明復(fù)印件和簡歷，非自然人股東、發(fā)起人的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件及加蓋財務(wù)印章的最近1年財務(wù)報表。中國保監(jiān)會自收到前述材料之日起20個工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。審查擬設(shè)機(jī)構(gòu)名稱是否包含象征性字樣（如“保險代理”、“保險經(jīng)紀(jì)”或“保險公估”），字號是否與現(xiàn)有的保險機(jī)構(gòu)或保險中介機(jī)構(gòu)相同。根據(jù)相關(guān)保險法律法規(guī)，如《中國保險監(jiān)督管理委員會行政許可事項實施規(guī)程》、《保險代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、《保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、《保險公估機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》等，審查所提交材料是否齊全并符合要求。廣東保監(jiān)局須審核申請人所提交的材料是否真實、合法、準(zhǔn)確、完整。審核要點(diǎn)：（1）股東投資真實性；（2）股東是否有不良犯罪記錄和違法違規(guī)行為；（3）股東是否了解保險中介行業(yè)發(fā)展情況和投資風(fēng)險；（4）自然人股東是否為保險公司員工及其社會關(guān)系如何；（5）所填材料是否真實、合法、完整，并有簽名或蓋章。（2）要求提供相關(guān)證明材料要求申請人出具銀行帳戶存款證明書或者銀行對帳單，以核實注冊資本金是否真實到帳，并確保審核過程中注冊資金在帳戶上。反洗錢內(nèi)部控制制度方案。（2）核查原件、網(wǎng)上查詢、發(fā)征詢函核實通過核查原件對擬任高級管理人員的身份證、學(xué)歷證進(jìn)行核實；通過核查原件和省行業(yè)協(xié)會網(wǎng)上查詢中心對高級管理人員和持證員工的《資格證書》進(jìn)行核實；通過向相關(guān)單位發(fā)征詢函核實所填工作經(jīng)歷等情況。（2）要求提供相關(guān)材料，如提供員工身份證復(fù)印件、簡歷、工作證明或離職證明等。審核要
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