廣東保監(jiān)局保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)審核工作流程-文庫(kù)吧資料
2025-04-23 05:20本頁(yè)面
【正文】 門監(jiān)督檢查情況的說(shuō)明及有關(guān)附件。會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的保險(xiǎn)XX機(jī)構(gòu)上一會(huì)計(jì)年度的審計(jì)報(bào)告。反洗錢內(nèi)部控制制度方案。擬設(shè)保險(xiǎn)XX分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理框架。董事會(huì)或者全體合伙人關(guān)于設(shè)立保險(xiǎn)XX機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的決議。審核材料內(nèi)容及方式主要包括：《保險(xiǎn)XX機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表》。（二）審核廣東保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)依法對(duì)設(shè)立保險(xiǎn)專業(yè)中介分支機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)進(jìn)行審查，自受理申請(qǐng)之日起20日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。 材料齊全并符合要求的，廣東保監(jiān)局應(yīng)自收到申請(qǐng)材料之日起5個(gè)工作日內(nèi)受理，并出具“受理通知書”。根據(jù)相關(guān)保險(xiǎn)法律法規(guī)，如《中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可事項(xiàng)實(shí)施規(guī)程》、《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》等，審查所提交材料是否齊全并符合要求。具體工作流程如下：（一）受理廣東保監(jiān)局收到申請(qǐng)材料后，應(yīng)于5個(gè)工作日之內(nèi)審核材料是否齊全并符合要求，并決定是否受理。（三）審核重點(diǎn)股東是否為掛名，股東的誠(chéng)信狀況；擬任高級(jí)管理人員是否為掛名高管；高級(jí)管理人員的職業(yè)操守情況及違法犯罪記錄情況；驗(yàn)資報(bào)告是否真實(shí)，注冊(cè)資本金是否真實(shí)到帳；內(nèi)部管理制度是否健全，是否符合擬設(shè)機(jī)構(gòu)實(shí)際情況；營(yíng)業(yè)場(chǎng)所是否符合要求。1其他材料是否齊全并符合要求。審核要點(diǎn)：（1）是否有與開(kāi)展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施；（2）提交情況說(shuō)明是否具體明確，包括設(shè)備的數(shù)量、配置等；（3）實(shí)際配置情況是否與提交的申請(qǐng)材料相一致。（2）要求申請(qǐng)人提供相關(guān)證明材料申請(qǐng)人須出具經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所房產(chǎn)證明，如房屋租賃合同、房地產(chǎn)權(quán)屬證明、租賃登記證明等材料。審核要點(diǎn)：（1）公司住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所是否存在；（2）是否為獨(dú)立場(chǎng)所；（3）是否具備辦公條件；（4）是否為固定的、與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所；（5）是否已經(jīng)開(kāi)展保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)；（6）是否可以出具營(yíng)業(yè)場(chǎng)所房產(chǎn)證明等證明材料；（7）是否有可疑情況。審核要點(diǎn)：是否具有保險(xiǎn)公司蓋章。（2）要求提供相關(guān)材料，如提供員工身份證復(fù)印件、簡(jiǎn)歷、工作證明或離職證明等。（《資格證書》指保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》，或保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書》，或保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的《保險(xiǎn)公估從業(yè)人員資格證書》。審核要點(diǎn)：?jiǎn)T工人數(shù)及持有《資格證書》情況。擬任高級(jí)管理人員在申請(qǐng)時(shí)仍然在保險(xiǎn)公司、其他保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)或存在潛在利益沖突的機(jī)構(gòu)中任職的，應(yīng)提交從原單位辭職的證明或辭職承諾書。（2）核查原件、網(wǎng)上查詢、發(fā)征詢函核實(shí)通過(guò)核查原件對(duì)擬任高級(jí)管理人員的身份證、學(xué)歷證進(jìn)行核實(shí)；通過(guò)核查原件和省行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)上查詢中心對(duì)高級(jí)管理人員和持證員工的《資格證書》進(jìn)行核實(shí)；通過(guò)向相關(guān)單位發(fā)征詢函核實(shí)所填工作經(jīng)歷等情況。審核方式：（1）當(dāng)面談話、回答問(wèn)卷我局可以對(duì)擬任高級(jí)管理人員進(jìn)行考察談話和公告，了解其對(duì)保險(xiǎn)法律法規(guī)掌握的情況、公司經(jīng)營(yíng)管理思路等，也可以通過(guò)回答問(wèn)卷的方式進(jìn)行考察。1擬任高級(jí)管理人員任職資格的申請(qǐng)材料。本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。反洗錢內(nèi)部控制制度方案。內(nèi)部管理制度，包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和人事制度等。審核要點(diǎn)：復(fù)印件與原件是否相符；是否具有工商部門的蓋章。審核要點(diǎn)：是否符合實(shí)際發(fā)展情況；是否存在矛盾、容易混淆之處。（2）要求提供相關(guān)證明材料要求申請(qǐng)人出具銀行帳戶存款證明書或者銀行對(duì)帳單，以核實(shí)注冊(cè)資本金是否真實(shí)到帳，并確保審核過(guò)程中注冊(cè)資金在帳戶上。審核要點(diǎn)：（1）注冊(cè)資本金是否達(dá)到規(guī)定的最低金額；（2）出具的驗(yàn)資證明材料是否真實(shí)；（3）資金是否真實(shí)到帳。股東如為保險(xiǎn)公司員工，應(yīng)當(dāng)告知所在保險(xiǎn)公司并出具證明。（2）核查原件、發(fā)征詢函核實(shí)股東填報(bào)證件
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