保險客戶分析報告-展示頁
2025-01-06 22:30本頁面
【正文】 險種持續(xù)率”和“險種有效年限和”兩個指標項進行計算的； ? 由于客戶在公司購買的險種越多，保單持有的時間越長，客戶對公司的認可程度越高，滿意度也越高，重復購買的可能性越大，更可能推薦給他人；反之亦然。 ?依據(jù)客戶價值、分位值將客戶分為以下三類： ?低價值客戶：客戶數(shù)占比，客戶價值小于（分位值） ； ?中價值客戶：客戶數(shù)占比，客戶價值介于 和之間； ?高價值客戶：客戶數(shù)占比，客戶價值大于（分位值）。 一、分析概述 4 . 相關(guān)說明（） ?本次研究客戶樣本量：隨機抽取公司成立以來至年月日全部個險營銷渠道投保人中的名客戶，約占公司全部個險投保人的，篩選出符合本次研究的客戶名； ?抽取的客戶樣本結(jié)構(gòu)在性別、年齡、年度分布和機構(gòu)保費占比等方面與全部客戶數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)一致，表明樣本符合抽樣原理，具有分析的代表性； ?產(chǎn)品分為保障型（壽險 *、意外、醫(yī)療、重疾），儲蓄型（兩全、年金），和理財型（萬能）。大個險客戶分析報告 —— 個險分報告 產(chǎn)品管理部 年月 2 目 錄 一、分析概述 二、客戶概況 三、渠道分析 四、客戶細分 五、二次開發(fā) 六、結(jié)論建議 3 研究背景 研究目的 . 背景和目的 ?近年來，公司個險營銷業(yè)務(wù)快速發(fā)展，客戶數(shù)量也增長迅速，為了及時、準確地掌握個險營銷客戶的基本狀況，我部擬每年對公司個險營銷客戶數(shù)據(jù)開展研究，深入分析其購買特征、忠誠度及價值貢獻等情況。 ?從客戶忠誠度和價值兩個角度對公司個險客戶進行細分，提供各類客戶群的主要特征，為不同客戶群的銷售策略和服務(wù)措施提供有針對性的意見參考； ?從年齡和行業(yè)兩個角度將客戶分類，根據(jù)相關(guān)標準篩選客戶群，為客戶的二次開發(fā)提供有針對性的建議和信息。 一、分析概述 *壽險包括定期壽險和終身壽險 樣本產(chǎn)品說明 5 . 相關(guān)說明（） 忠誠度價值分類說明 ?依據(jù)年客戶忠誠度分布穩(wěn)定的特點，以其忠誠度的平均值作為標準 (該值處于忠誠度分布的分位點 )，將客戶分為以下兩類： ?低忠誠度客戶：忠誠度數(shù)值小于（分位值）； ?高忠誠度客戶：忠誠度數(shù)值大于等于。 一、分析概述 6 . 相關(guān)說明（） 客 戶 社 會 特 征 ? 客戶年齡 ? 客戶年齡均為“該客戶在公司首次購買保險時的年齡”，以保證每個客戶對應(yīng)一個唯一的年齡，本信息準確無誤； ? 年齡分為段：歲及以下，歲，歲，歲，歲，歲及以上； ? 客戶學歷 ? 經(jīng)過檢驗，數(shù)據(jù)庫中同一客戶每次登記的學歷相同，準確度較高； ? 學歷分為類：文盲，小學，初中，高中，本科，研究生及以上，學歷未知； ? 有的客戶學歷未知； ? 客戶收入 ? 客戶收入為該客戶在公司最近一次登記的年收入，準確度不高； ? 收入分為段：萬以下，萬，萬，萬，萬以上，收入未知； ? 有的客戶收入未知； ? 客戶行業(yè) ? 根據(jù)客戶職業(yè)代碼前兩位的行業(yè)信息對客戶進行歸類，經(jīng)過檢驗，數(shù)據(jù)庫中同一客戶每次登記的職業(yè)相同，準確度很高； ? 將客戶分為個行業(yè)類別：農(nóng)林漁業(yè)，工業(yè)及制造業(yè)，建筑業(yè)，水電業(yè)，物流運輸，衛(wèi)生保健，文化、體育和娛樂業(yè)，消費服務(wù)，文教設(shè)計，公共管理，宗教和家庭主婦，行業(yè)未知。這說明“險種持續(xù)率”和“險種有效年限和”與以上三個指標項具有很強的相關(guān)性，故本報告中的客戶忠誠度定義如下： 美國資深營銷專家 認為 ,客戶忠誠度是指客戶出于對企業(yè)或品牌的偏好而經(jīng)常性重復購買的程度 （持有的所有險種個數(shù) 退保 /失效 /中止的險種個數(shù)） 持有的所有險種個數(shù) 說明： ∑ （險種有效年限）：客戶購買的所有險種至 2023年 12月 31日所經(jīng)歷的有效年限加總 險種個數(shù)： n次購買同一險種視為 n個險種 ,一次購買 m個險種視為 m個險種 = ∑ （ 險種有效年限 ） ? 客戶忠誠度 = 險種持續(xù)率 險種有效年限和 8 . 客戶忠誠度（） ? 衡量客戶忠誠度的一個重要原則是：被計算忠誠度的客戶應(yīng)為同一購買時間周期內(nèi)的客戶。 客戶忠誠度標準化 一、分析概述 9 . 客戶價值 定 義 及 計 算 說 明 ?定義 ?客戶價值 ∑有效險種價值 ∑退保失效險種價值 ?計算說明 ?有效險種價值 長、短險種新單價值 ?長險險種新單價值： 應(yīng)用內(nèi)涵價值計算模型直接計算每個險種的新單價值 ?短險險種新單價值：險種新單價值新單價值率承保保費 ?退保失效險種價值 ?長險： 險種新單價值 —在險種退保失效時，如不退保該保單未來的有效業(yè)務(wù)價 ? 值（貼現(xiàn)至險種生效日） ?短險：（險種經(jīng)過年期保險期間）新單價值率承保保費 ?*所有產(chǎn)品均使用年精算假設(shè)計算標準新單價值（使各年度客戶貢獻的價值具有可比性），該計算未考慮公司的賠付、費用、投資等實際經(jīng)營狀況。 12 購買各類險種客戶數(shù)占
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