信用社(銀行)稽核審計(jì)處罰規(guī)定-展示頁
2025-05-05 09:29本頁面
【正文】 戶貸款，形成次級(jí)以上風(fēng)險(xiǎn)貸款的，除責(zé)令責(zé)任人限期收回貸款外， ,并對(duì)責(zé)任人處以 5001000 元的罰款； （十三）向有次級(jí)以上風(fēng)險(xiǎn)貸款的自然人發(fā)放貸款的，除責(zé)令責(zé)任人收回貸款外，并對(duì)責(zé)任人處以 5001000 元的罰款； （十四）違反授信規(guī)定、超授信或未經(jīng)授信發(fā)放貸款，給予責(zé)任人 500800 元的罰款； （十五）違反 規(guī)定發(fā)放跨縣境外貸款 ,責(zé)令限期收回并給予責(zé)任人5001000 元的罰款 。 （四）對(duì)私下動(dòng)用客戶存款的，按挪用公款或貪污查處，責(zé)令其責(zé)任人退賠全部款項(xiàng)，并視其情節(jié)按挪用金額每天處以 5— 10℅罰款； （五）存款被冒領(lǐng)或被 騙取的，按冒領(lǐng)或被騙取金額視其情節(jié)給予責(zé)任人 5— 10℅罰款； 第六條 對(duì)授信業(yè)務(wù)違規(guī)行為的處罰 （一）超越權(quán)限發(fā)放或?qū)徟J款，給予責(zé)任人 300— 500 元的罰款； （二）違反規(guī)定或超越權(quán)限為客戶開立貸款承諾書、資信證明、存款證明的，給予責(zé)任人 300— 500元的罰款； （五）未按規(guī)定簽訂借款合同（含擔(dān)保合同）內(nèi)容不合法的，或借款合同要素不全，給予責(zé)任人 300500 元的罰款； （六）在辦理抵押、質(zhì)押貸款時(shí)，未按規(guī)定核實(shí)抵押物、質(zhì)押物的真實(shí)性、有效性及手續(xù)完整性的 ,或超比例發(fā)放的， ,給予責(zé)任人 500800元的罰款 。 第四條 稽核審計(jì)人員在執(zhí)行本規(guī)定時(shí)，既要堅(jiān)持原則、客觀公正、又要實(shí)事求是、不徇私情，不濫用職權(quán) 。 第三條 對(duì)農(nóng)村信用社的違規(guī)違紀(jì)行為，依照有關(guān)金融法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度及本規(guī)定予以下相應(yīng)的處理和處罰： 一、對(duì)單位的 違規(guī)處罰： （一）責(zé)令限期糾正違規(guī)事項(xiàng)； （二）給予警告 （三）沒收違規(guī)違紀(jì)所得； （四）建議降低考核等級(jí)或撤銷榮譽(yù)稱號(hào)； （五）轄內(nèi)通報(bào)批評(píng)。 信用社 （銀行） 稽核審計(jì)處罰規(guī)定 第一章 總則 第一條 為了進(jìn)一步深化內(nèi)部管理 ,保證各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 ,充分發(fā)揮稽核審計(jì)職能 ,加大對(duì)違規(guī)違紀(jì)的查處力度 ,促進(jìn)信用社依法合規(guī)經(jīng)營(yíng) ,根據(jù)《陜西省農(nóng)村信用社稽核審計(jì)處罰規(guī)定》結(jié)合我縣信用社實(shí)際，特制定本規(guī)定。 第二條 本規(guī)定適用于聯(lián)社稽核審計(jì)部門對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人違反國(guó)家金融法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度但未構(gòu)成犯罪行為實(shí)行的處罰。 二、對(duì)違規(guī)責(zé)任人的處罰 （一）責(zé)令限期糾正違規(guī)事項(xiàng)； （二）給予警告 （三）賠償損失 （四）沒收違規(guī)違紀(jì)所得； （五）罰款 （六）建議降低考核等級(jí)或撤銷榮譽(yù)稱號(hào)； （七）建議調(diào)離崗位或
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