風(fēng)險(xiǎn)控制工作指導(dǎo)意見(jiàn)專(zhuān)項(xiàng)學(xué)習(xí)教材21頁(yè)-文庫(kù)吧資料
2025-05-19 11:43本頁(yè)面
【正文】 加強(qiáng)核保核賠、投保單規(guī)范填寫(xiě)課程的培訓(xùn)宣導(dǎo)； 各分公司自本文件下發(fā)之日起，嚴(yán)格清查確保符合上述規(guī)定。重點(diǎn)檢查產(chǎn)說(shuō)會(huì)各項(xiàng)培訓(xùn)課件； 嚴(yán)格規(guī)范使用總公司下發(fā)的各項(xiàng)宣傳資料，各分公司不得私自印制，如涉及分公 司自行開(kāi)發(fā)資料，需嚴(yán)格執(zhí)行上報(bào)審批制度； 開(kāi)發(fā)完善電子建議書(shū)，對(duì)使用不合規(guī)工具者嚴(yán)格處罰。 ④費(fèi)用管理整改措施 嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)有關(guān)規(guī)定，保證財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性； 嚴(yán)格執(zhí)行公司薪酬、傭金管理規(guī)定； 進(jìn)一步規(guī)范管理支付給代理機(jī)構(gòu)的手續(xù)費(fèi)； 嚴(yán)格按照公司財(cái)務(wù)有關(guān)規(guī)定對(duì)業(yè)務(wù)推動(dòng)費(fèi)進(jìn)行管理； 健全臺(tái)賬登記制度，區(qū)分業(yè)務(wù)推動(dòng)費(fèi)使用臺(tái)賬和培訓(xùn)費(fèi)使用臺(tái)賬，據(jù)實(shí)列支； 各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照業(yè)務(wù)進(jìn)度使用預(yù)算。 ②渠道合作整改措施 總對(duì)總、分對(duì)分提升與銀行的專(zhuān)項(xiàng)合作，在協(xié)議中增加風(fēng)控問(wèn)題的應(yīng)對(duì) 和處罰措施； 與合作銀行聯(lián)合制定更為詳盡的群體性事件應(yīng)對(duì)辦法； 協(xié)商退保損失共擔(dān)機(jī)制； 增強(qiáng)與銀行的聯(lián)動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防控能力，增加聯(lián)合檢查等風(fēng)險(xiǎn)防控方式； 在創(chuàng)新項(xiàng)目推動(dòng)中充分考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)并予以規(guī)避。 各分公司成立以分管總為組長(zhǎng) ， 部門(mén)負(fù)責(zé)人為副組長(zhǎng) ， 指定專(zhuān)人為組員的工作小組 ， 及時(shí)上報(bào)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防控的各項(xiàng)工作至總公司 **管理業(yè)務(wù)部人管后援處 。 在同行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中取得有利的競(jìng)爭(zhēng)地位，提升合作渠道的合作信心，提升客 戶的滿意度及忠誠(chéng)度，提升隊(duì)伍的服務(wù)專(zhuān)業(yè)水平及技能。 3 ? 《 **管理業(yè)務(wù)渠道風(fēng)險(xiǎn)控制工作指導(dǎo)意見(jiàn) 》 學(xué)習(xí)目錄 **業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析 風(fēng)控管理的目標(biāo) 風(fēng)控管理工作的推動(dòng)與落實(shí) 風(fēng)控管理工作的推動(dòng)節(jié)奏 風(fēng)控管理的效果評(píng)估 4 ? **業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析 1．制度建設(shè)風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)管控制度是否健全 2．渠道合作風(fēng)險(xiǎn) ①協(xié)議有關(guān)條款簽署 ②銀行人員銷(xiāo)售行為 ③手續(xù)費(fèi)支付 ④聯(lián)合營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng) ⑤地方銀行非銀保通出單 ⑥非銀行渠道銷(xiāo)售代理資質(zhì) 3．人員管理風(fēng)險(xiǎn) ①入離司管理規(guī)定及流程 ②人員培訓(xùn)制度及流程規(guī)范 ③持證率未達(dá) 100% ④ 簽約率未達(dá) 100% ⑤ 品質(zhì)管理辦法執(zhí)行不到位 4．費(fèi)用管理風(fēng)險(xiǎn) ①費(fèi)用臺(tái)賬不健全、附件不全及使用方向
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