【正文】 在兩種收費模式，即__。本大題共30小題，每小題2分，60分。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。A．服務(wù)對象 B．服務(wù)內(nèi)容 C．服務(wù)理念 D．服務(wù)程序2____是指對證券組合管理第一步所確定的金融資產(chǎn)類型中個別證券或證券組合的具體特征進行的考察分析。A．認真閱讀基金招募說明書，為客戶選擇合適的產(chǎn)品 B．提醒投資者關(guān)注新基金產(chǎn)品設(shè)計的差異C．提醒投資者新產(chǎn)品在投資的業(yè)績表現(xiàn)上會出現(xiàn)不穩(wěn)定的因素 D．提醒投資者產(chǎn)品新的特征有可能帶來的新的投資機會2中國證券業(yè)協(xié)會以“__”為自律管理的工作方針。A．小于等于 B．大于等于 C．小于 D．大于2一般來講，政府債券與公司債券相比__。A．基金管理人 B．基金公司C．基金份額持有人 D．證券公司1投資對象主要是那些績優(yōu)股、債券等收入比較穩(wěn)定的有價證券，以追求當期高收入為基本目標的基金稱為____ A：成長型基金 B：收入型基金 C：平衡型基金 D：混合型基金1下列關(guān)于營銷組合四大要素的說法，不正確的是__。A．股票、債券、投資基金份額等有價證券發(fā)行和交易的場所 B．市場經(jīng)濟發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物C．為解決資本供求矛盾和流動性而產(chǎn)生的市場D．以證券發(fā)行與交易的方式實現(xiàn)了籌資與投資的對接1通常，股票分割會導(dǎo)致股價__。A：算術(shù)平均收益率 B：平均收益率C：時間加權(quán)收益率 D：幾何平均收益率1下列關(guān)于基金管理人的說法，不正確的是__。A．繼承 B．捐贈C．申購和贖回 D．司法強制執(zhí)行1最易受到購買力風險損害的證券是__。A．有利于投資的價值判斷 B．有利于降低基金運作成本C．有利于防止利益沖突和利益輸送 D．有利于提高證券市場的效率買人并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險策略不同的特征主要表現(xiàn)在三個方面，其中不包括____ A：支付模式 B：收益方式C：有利的市場環(huán)境 D：對流動性的要求按照《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于__。A．保護基金投資者的合法權(quán)益 B．防范和降低系統(tǒng)性風險C．保證市場的公平、效率和透明 D．推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展下列關(guān)于基金報告的說法，正確的有__。A．誤導(dǎo) B．內(nèi)幕交易 C．不公平交易 D．投資損失下列關(guān)于基金的信息披露，說法不正確的是__。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 分）基金分紅的大小會受到下列__的影響。A．在向投資者推介基金時，不應(yīng)考慮投資者的意思 B．在向投資者推介基金時，優(yōu)先考慮VIP客戶C．在向投資者進行基金宣傳推廣和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者 D．可以自行打折銷售基金2開放式基金非交易過戶主要包括__。A．書面代銷協(xié)議 B．書面委托協(xié)議 C．書面交易協(xié)定 D．書面合作協(xié)議2連續(xù)兩個開放日發(fā)生巨額贖回時，基金管理人可以采用的方法包括__。A．交易方式上，客戶可采用電話委托、ATM、網(wǎng)上委托等 B．申購費用模式上，客戶可選擇前端或后端收費模式 C．定期定額投資計劃在成熟市場應(yīng)用較為普遍 D．紅利再投資尚未被我國的基金管理公司所采用2__是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。A．承諾收益或承擔損失 B．報中國證監(jiān)會備案 C．預(yù)測收益率 D．明確提示風險1下列描述不正確的是__。A．契約型基金與公司型基金B(yǎng)．成長型基金、收入型基金和平衡型基金 C．主動型基金和被動(指數(shù))型基金D．交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)1__除了能給投資者提供更專業(yè)的咨詢建議外，還能夠為投資者帶來更優(yōu)質(zhì)的持續(xù)的客戶服務(wù)。A．基金報告中只需要披露當期的數(shù)據(jù)和指標B．基金報告應(yīng)披露支付給聘任會計師事務(wù)所的報酬 C．基金報告甲需披露內(nèi)部監(jiān)察報告D．基金報告需披露基金的主要會計政策和會計估計、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況等1一般來說，開放式基金的申購贖回價是以__為基礎(chǔ)計算的。A．互聯(lián)網(wǎng) B．傳真 C．手機短信D．電話服務(wù)中心1基金代銷機構(gòu)出現(xiàn)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的，中國證監(jiān)會或證監(jiān)局可以對直接負責的基金銷售基金代銷機構(gòu)高級管理人員和其他直接責任人員，采取__。A．浮虧B．先浮虧后浮盈 C．浮盈D．先浮盈后浮虧公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于____ A：借入資本 B：自有資本 C：國有資本 D：個人資本以下關(guān)于契約型基金的表述正確的是____ A：基金經(jīng)理層是基金最高權(quán)力機構(gòu) B：基金董事會是基金的最高權(quán)力機構(gòu) C：基金依據(jù)基金契約或合同而設(shè)立 D：基金依據(jù)托管協(xié)議而設(shè)立1__是穩(wěn)健型投資者可選擇的基金產(chǎn)品。A．股利利息收入 B．債券利息投資收益 C．公允價值變動收益 D．基金募集資金基金管理人與托管人履行各自的權(quán)利、義務(wù)所建立的是____的運行機制。A．為擴大市場，發(fā)動親朋好友以其本人所在機構(gòu)的名義銷售基金B(yǎng)．以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔，但特別注明該約定與基金銷售機構(gòu)無關(guān)C．個人擔保該基金會盈利D．接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備的條件不包括__。A．利息收入 B．權(quán)益分紅 C．資本損益 D．再投資收益以下屬于貨幣證券的有__。A．美式期權(quán) B．歐式期權(quán) C．看跌期權(quán) D．看漲期權(quán)第三篇：山東省2015年下半年基金從業(yè)資格：投資者需求考試題山東省2015年下半年基金從業(yè)資格：投資者需求考試題一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）美國稱證券投資基金為__。A．募集方式 B．組織形式 C．規(guī)模大小 D．投資方向2開放式基金申購一般采用__方式。A．風險收益水平介于增長型和價值型基金之間 B．對基金管理人的股票選擇水平要求比較高 C．對基金管理人的資產(chǎn)配置能力要求更高 D．混合型基金又稱平衡型基金2對基金營銷反應(yīng)弱的客戶更加重視__。A．收益來源 B．流動性C．信息披露程度 D．投資門檻普通股票是標準的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金成為股份公司__的基礎(chǔ)。A．金融衍生工具的價格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價格或基礎(chǔ)變量數(shù)值變動B．金融衍生產(chǎn)品是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個概念，這里所稱的基礎(chǔ)產(chǎn)品是一個相對的概念，不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品，也包括金融衍生工具C．金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品的聯(lián)動關(guān)系既可以是簡單的線性關(guān)系，也可以表現(xiàn)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)關(guān)系D．金融衍生工具的杠桿性決定了金融衍生工具交易盈虧的不確定性1《證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法》中所指的基金評價專指基金評價機構(gòu)及其評價人員對__開展評級、評獎、單一指標排名等。A．常用的分析指標有久期和債券持倉的信用等級兩種B．衡量利率變動對債券基金凈值的影響，用久期乘以利率變化即可 C．債券持倉的信用等級在計算上比較復(fù)雜，但其應(yīng)用卻比較簡單 D．利率變動幅度較大時，用久期衡量外，還需參考別的指標1基金銷售客戶服務(wù)的方式中，__特別適用于傳遞行文較長的信息資料。A．緣故法 B．介紹法C．陌生拜訪法 D．尋親問友法1如果基金名稱顯示投資方向，應(yīng)當有__以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A．易入原則 B．成長原則 C．成本原則 D．可測原則1下列不屬于基金銷售市場細分中的行為因素變量的是__。A：《證券投資基金法》B：《中華人民共和國公司法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》基金管理人的督察長應(yīng)當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專項報告，予以存檔備查。% D：%。A．LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價；而ETF與投資者互換的是基金份額與一攬子股票B．只有大投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)才能參與ETF一級市場的申購、贖回交易；而LOF在申購、贖回上沒有特別的要求C．ETF通常采用被動式管理方法，而LOF則可以是指數(shù)基金，也可以是主動管理型基金D．ETF的申購、贖回通過交易所進行，而LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點進行，也可以在交易所進行假設(shè)某基金每季度的收益率分別為8%、2%、5%．3%，那么該基金的簡單年化收益率和精確年化收益率分別為____ A：2%% B：%。A．基金資產(chǎn)總值 B．基金資產(chǎn)凈值 C．基金份額總值 D．基金份額凈值以下哪條原則不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當遵循的原則____ A：合法、合規(guī)性原則 B：健全性原則 C：相互制約原則 D：成本效益原則基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在__。A．% B．% C．% D．%在我國，基金的募集期限一般不得超過__個月。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 分）證券市場從無到有主要歸因于__。A．主動型基金 B．被動型基金 C．增長型基金 D．混合型基金2目前，我國證券市場推出的權(quán)證為__。A．股票價格指數(shù)期貨是以股票價格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易 B．中金所推出的首個股指期貨合約為滬深300股指期貨 C．股票價格指數(shù)期貨屬于衍生類金融產(chǎn)品D．股票價格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制非系統(tǒng)性風險的需要而產(chǎn)生的2導(dǎo)致基金銷售操作風險的原因主要有__。A．前十大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重 B．前十大重倉股的投資總市值占基金投資總市值的比重 C．前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重 D．前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重基金的風險分析指標中，__越高意味著基金相對于業(yè)績基準的波動性越大。A．基金份額登記 B．基金份額存管 C．基金資金交收 D．基金資金清算1基金管理人委托代銷機構(gòu)辦理基金的銷售應(yīng)當簽訂__，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A：2 B：3 C：6 D：81與基金半報告相比，基金報告具有的特點有__。A．詆毀其他基金銷售機構(gòu) B．接受投資者全權(quán)委托C．違規(guī)向他人提供基金未公開的信息 D．賬外暗中給予他人財物或利益1《基金法》經(jīng)2003年10月28日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五次會議通過，并于____起正式實施。A．運作方式 B．投資對象 C．投資目標 D．投資理念1首次公開發(fā)行股票的定價方式是__。A．基金買賣股票暫免征收印花稅B．對個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅 C．對個人投資者買賣股票暫免征收印花稅D．對企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅下列與基金份額凈值無關(guān)的是__。A．社會保障基金 B．社會保險基金 C．企業(yè)年金