【正文】 于外部的“規(guī)”，主要是國家法律法規(guī)和行業(yè)自律規(guī)則。合規(guī)是金融風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的基礎(chǔ)，確保各金融業(yè)的活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于金融自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)文化是企業(yè)管理從人治向法治化過渡的必由之路，合規(guī)文化需要通過整合、共享銀行各種資源，使優(yōu)秀和規(guī)范的管理模式內(nèi)部推廣化、擴(kuò)大化，全面激發(fā)人員潛能，以提升銀行的綜合競(jìng)爭(zhēng)力。第四篇：以人為本促進(jìn)商業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)以人為本促進(jìn)商業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)商業(yè)銀行不僅是經(jīng)營貨幣的企業(yè)，更是管理風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)。例如，可設(shè)計(jì)一些部門和氣獎(jiǎng)、客戶關(guān)系獎(jiǎng)、員工協(xié)作獎(jiǎng)、主動(dòng)工作獎(jiǎng)等等，讓每個(gè)員工都能體驗(yàn)到，身體力行才能真正融入到這種氛圍當(dāng)中。最后是要在激勵(lì)機(jī)制上有所創(chuàng)新，人性的培育、激發(fā)在一定意義上是難于用金錢實(shí)現(xiàn)的。其次是不斷地向員工灌輸穩(wěn)健經(jīng)營、合規(guī)操作的思想，利用各種機(jī)會(huì)，如員工大會(huì)、部門會(huì)、座談會(huì)等等，使員工樹立合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范操作的意識(shí)。銀行合規(guī)文化建設(shè)要千方百計(jì)地把穩(wěn)健經(jīng)營的思想根植到員工之中，使“合法合規(guī)經(jīng)營、嚴(yán)格按制度辦事”成為全行員工的共識(shí)并落實(shí)到日常業(yè)務(wù)操作中去，構(gòu)建有自己特色的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)文化。員工實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)教育更多的應(yīng)是進(jìn)行“和風(fēng)細(xì)雨式”的教育，追求“潤物細(xì)無聲”的效果。合規(guī)文化建設(shè)，必須有針對(duì)性地健全和完善制度管理體系，對(duì)無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理需要的，要及時(shí)修訂完善，并確立“有章必循，違章必究”的原則。員工沒有職業(yè)規(guī)劃，無法盡心盡力去做事，不能像經(jīng)營自己的事業(yè)一樣去經(jīng)營當(dāng)前的職業(yè)，做不到以企業(yè)為家（雖然許多企業(yè)在倡導(dǎo)以企業(yè)為家的理念，但事實(shí)上很難實(shí)現(xiàn)），而是以自身利益為重，價(jià)值觀上根本就不存在“企中有我，我中有企”，也不體會(huì)“企榮我榮，企衰我恥”，這種短期化行為非常明顯。當(dāng)前我國國有企業(yè)所需的各類人才都有可能找到。所以說西方的管理是解決習(xí)慣問題的。如何教育引導(dǎo)員工循規(guī)蹈紀(jì)，西方人有一整套的設(shè)計(jì)，市場(chǎng)開發(fā)、人力資源管理，流程管理，計(jì)劃管理等等，統(tǒng)統(tǒng)都是校正你的習(xí)慣的。早在20世紀(jì)末期，“合規(guī)官”這個(gè)職務(wù)就已開始在北美洲出現(xiàn)，它主要是保證公司的經(jīng)營符合法律、符合規(guī)范、符合道德標(biāo)準(zhǔn)；負(fù)責(zé)全球的合規(guī)經(jīng)營管理，向公司內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)指導(dǎo)委員會(huì)和股東匯報(bào)工作，讓他們及時(shí)了解公司的運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)，制定規(guī)程，避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。銀行業(yè)作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，只有在控制好風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上才能談發(fā)展。銀行管理者應(yīng)加強(qiáng)對(duì)員工的人性管理，銀行員工也應(yīng)學(xué)會(huì)要積極主動(dòng)調(diào)整好自己的人生觀和世界觀。俗話說：思想是行為的先導(dǎo)，它能引導(dǎo)人的行為，支配人的行為。企業(yè)文化建設(shè)是一個(gè)雙向過程，其首要職能就是要讓員工既要“認(rèn)同”企業(yè)文化，又“自覺遵循”企業(yè)文化。從合規(guī)文化的層面來說，合規(guī)只是給大家提供了一個(gè)共同的規(guī)則，只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣并上升為穩(wěn)定的價(jià)值理念和行為取向，影響才能更加深遠(yuǎn)。從開展基礎(chǔ)管理工作前后的兩種結(jié)果來看，帶來的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習(xí)慣、思維方式和價(jià)值理念。開展基礎(chǔ)管理活動(dòng)至今，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。針對(duì)普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案，通過合規(guī)培訓(xùn)，為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問題，剖析問題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，切實(shí)做到了提示在前，預(yù)警在先，使每一位員工對(duì)內(nèi)控管理中存在的問題和形成風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強(qiáng)。從被動(dòng)防堵到建立防控機(jī)制銀行的風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)主要是在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、前臺(tái)部門、后臺(tái)監(jiān)督等三個(gè)環(huán)節(jié)，強(qiáng)化內(nèi)部控制力度，從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進(jìn)制度建設(shè)。只有真正以廣大員工為本，堅(jiān)持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行。北京農(nóng)業(yè)商業(yè)銀行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè)，通過強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開展，合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的觀念已深入人心；依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合規(guī)操作 在全行上下蔚然成風(fēng)；有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得到整治；基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時(shí)消除；防范風(fēng)險(xiǎn)的能力得到增強(qiáng)，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。二、北京農(nóng)業(yè)商業(yè)銀行開展合規(guī)文化建設(shè)后的效果和心得銀行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更是與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。基層管理者在日常工作中要牢記六個(gè)字——“算賬、定位、審慎”：“算賬”是指在做任何事情之前都要從企業(yè)角度與個(gè)人前途角度算好賬，不要因?yàn)橐粫r(shí)的小利而得不償失，不要在不負(fù)責(zé)任，不評(píng)估、判斷風(fēng)險(xiǎn)的情況下，盲目冒險(xiǎn)，把復(fù)雜的工作盲目簡(jiǎn)單化，去追求短期利益、業(yè)績；“定位”是指明確自己在業(yè)務(wù)經(jīng)營中的職能和權(quán)限，并在職權(quán)范圍內(nèi)控制風(fēng)險(xiǎn)和開拓業(yè)務(wù)，同時(shí)避免對(duì)下屬傳達(dá)違規(guī)的信息；“審慎”是指不僅要避免風(fēng)險(xiǎn)，還要在管理過程中堅(jiān)持決策的民主性與科學(xué)性。主觀上是因?yàn)閭€(gè)體的貪念、工作不負(fù)責(zé)任以及僥幸心理，客觀上則主要是個(gè)人相關(guān)法律知識(shí)匱乏、工作作風(fēng)不夠深入細(xì)致以及缺乏對(duì)不良習(xí)慣的改正意識(shí)等；三是如何合規(guī)?！弊?007年以來，北京農(nóng)商行多次開展合規(guī)文化建設(shè)研討會(huì)，期間明確了三大問題：一是為什么要進(jìn)行合規(guī)文化建設(shè)。” 企業(yè)文化，是共同的價(jià)值觀容于自已的思想和行動(dòng)，是凝聚力的一個(gè)因素。另一方面，“規(guī)”還應(yīng)與法律法規(guī)和監(jiān)管要求、銀行自身的公司治理、組織結(jié)構(gòu)、目標(biāo)市場(chǎng)需求和競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度、績效考核和激勵(lì)機(jī)制等因素相匹配，并且應(yīng)隨著上述因素的不斷變化而動(dòng)態(tài)地調(diào)整和保持。北京農(nóng)商行不斷完善公司治理結(jié)構(gòu)，堅(jiān)持按規(guī)矩辦事的治行理念，以建立和完善行政運(yùn)行和業(yè)務(wù)運(yùn)行兩大機(jī)制為抓手，不斷完善經(jīng)營管理和內(nèi)控體系，管理效能和內(nèi)控水平有了新的提升，努力實(shí)現(xiàn)效益、質(zhì)量、規(guī)模、結(jié)構(gòu)、速度的協(xié)調(diào)發(fā)展。如何加強(qiáng)合規(guī)管理、構(gòu)建合規(guī)文化已成為背景農(nóng)村銀行重視的一大課題。一、開展合規(guī)文化建設(shè)對(duì)于北京農(nóng)業(yè)商業(yè)銀行發(fā)展的重要性北京農(nóng)村商業(yè)銀行成立于2005年10月19日，是國務(wù)院首家批準(zhǔn)組建的省級(jí)股份制農(nóng)村商業(yè)銀行。第三篇：關(guān)于農(nóng)業(yè)商業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)的思考關(guān)于農(nóng)業(yè)商業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)的思考銀行不僅是經(jīng)營貨幣的企業(yè)，更是管理風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)。在建設(shè)中，切忌模仿和面面俱到，而應(yīng)突出“人無我有，人有我精，人精我特”，彰顯個(gè)性風(fēng)采，讓人過目不忘。（六）突出特色化、差異化，是加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的要害所在股份制商業(yè)銀行由于歷史進(jìn)程和文化背景的差別，應(yīng)結(jié)合所處地域的特殊情況，總結(jié)提煉出具有本單位特色、不同于其他行業(yè)和銀行的企業(yè)文化內(nèi)涵。（五）選準(zhǔn)載體，是加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的支撐股份制商業(yè)銀行的合規(guī)文化載體主要應(yīng)與日常業(yè)務(wù)工作、政治思想教育、合規(guī)管理活動(dòng)結(jié)合起來一并進(jìn)行，水乳交融，不搞“兩張皮”。六要處理好習(xí)慣與合規(guī)的關(guān)系。五要處理好情感與合規(guī)的關(guān)系。四要正確處理好信任與合規(guī)的關(guān)系。三要處理好效率與合規(guī)的關(guān)系。二要處理好服從與合規(guī)的關(guān)系。合規(guī)貫穿于股份制商業(yè)銀行的各個(gè)流程、各個(gè)環(huán)節(jié)、各個(gè)崗位，每個(gè)股份制商業(yè)銀行員工都應(yīng)將“合規(guī)保安全，安全促效益，合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念滲透到自己的工作中，正確處理好六個(gè)關(guān)系：一要處理好業(yè)績與合規(guī)的關(guān)系。股份制商業(yè)銀行各級(jí)管理部門作為合規(guī)政策的傳導(dǎo)者和合規(guī)管理的執(zhí)行者，應(yīng)模范遵守規(guī)章制度，確保各項(xiàng)管理活動(dòng)合規(guī)、有效，形成正向傳導(dǎo)效應(yīng)；應(yīng)加強(qiáng)合作，良性互動(dòng)，相互協(xié)調(diào)，共同打造和諧的合規(guī)文化生態(tài)環(huán)境。凡要求員工做到的，高管人員首先要做到，身體力行，率先垂范，做誠信、正直、守法、合規(guī)的表率，做合規(guī)管理的堅(jiān)定組織者和踐行者，充分發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)干部的導(dǎo)向、帶動(dòng)作用?！渡虡I(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》指出：“合規(guī)應(yīng)從高層做起。通過加強(qiáng)宣傳教育，讓員工了解和掌握合規(guī)知識(shí)，提高對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理重要性的認(rèn)識(shí)和理解，以確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理切實(shí)有效。（三）塑造深厚的合規(guī)文化是加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的保障股份制商業(yè)銀行應(yīng)努力培養(yǎng)員工形成以誠實(shí)正直為基礎(chǔ)的職業(yè)操守，大力營造蓬勃向上且富有活力的合規(guī)文化，將合規(guī)文化提升凝練成為銀行文化的核心構(gòu)成要素，把合規(guī)文化的理念融入到銀行的日常經(jīng)營管理和決策中。股份制商業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)的核心是合規(guī)機(jī)制建設(shè)，銀行合規(guī)部門的宗旨就是推動(dòng)銀行管理其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。中國銀監(jiān)會(huì)2011年4月23日頒布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，為商業(yè)銀行合規(guī)組織的建立提供了具有可行性的指導(dǎo)意見。應(yīng)建立對(duì)合規(guī)文化建設(shè)定期檢查考核和評(píng)比制度，對(duì)在合規(guī)文化建設(shè)中做得好、工作扎實(shí)到位、有特色的單位和個(gè)人及時(shí)表彰鼓勵(lì)，對(duì)做得差的適時(shí)指出，限期整改，讓合規(guī)文化建設(shè)沿著預(yù)定軌道良好運(yùn)行。合規(guī)文化建設(shè)要求領(lǐng)導(dǎo)和下屬一起發(fā)揮集體效應(yīng)，真正做到從高層發(fā)動(dòng)，從高層落實(shí)，上級(jí)管下級(jí)，下級(jí)對(duì)上級(jí)負(fù)責(zé)。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子應(yīng)