中國建設銀行小企業(yè)信貸業(yè)務所需材料清單[五篇范文]-文庫吧資料
2024-10-13 14:21本頁面
【正文】 信貸的經驗借鑒與戰(zhàn)略舉措一、商業(yè)銀行綠色信貸創(chuàng)新經驗總結交通銀行：用信貸價格和擔保的杠桿放大效應建設銀行：綠色金融服務一條龍工商銀行：推動“三新產業(yè)”信貸市場發(fā)展二、商業(yè)銀行綠色信貸的戰(zhàn)略舉措建立低碳信貸內部機制形成低碳的企業(yè)文化健全低碳信貸人才第三部分、中小企業(yè)信貸擔保方式創(chuàng)新 第六章、商圈集合授信提高貸款成功率第一節(jié)、商圈平臺為企業(yè)信用增信一、小微企業(yè)聚集的商圈北京華經國研經濟研究中心 聯(lián)系人： 中心咨詢電話：01082830586中小企業(yè)信貸/ 5二、依靠商圈管理者的擔保機制第二節(jié)、商圈小微企業(yè)融資模式與業(yè)務案例分析一、融資模式分析家居行業(yè)集群項下商戶租金貸款融資模式百貨商超類集群供應鏈商戶融資模式品牌核心企業(yè)下游代理商應付(預付)賬款融資模式二、業(yè)務案例分析浙江稠州商業(yè)銀行：商位質押貸款民生銀行：商貸通系列產品第三節(jié)、小微企業(yè)融資業(yè)務的注意事項一、發(fā)展小微企業(yè)融資業(yè)務遵循的原則堅持收益覆蓋風險原則遵循“大數(shù)法則”實行鼓勵小微金融階段性考核建立“盡職免責”原則及制度二、商圈擔保模式的風險第七章、政府平臺園區(qū)授信確保銀行信貸安全第一節(jié)、園區(qū)經濟成為中小企業(yè)的孵化器一、政府政策向園區(qū)經濟傾斜二、園區(qū)內企業(yè)交易成本降低三、多種金融機構布局產業(yè)園區(qū)第二節(jié)、園區(qū)授信常用模式與擔保機制一、聯(lián)保聯(lián)貸與統(tǒng)貸統(tǒng)還模式中小企業(yè)“抱團”增信融資以企業(yè)間信用為擔保機制模式風險與防控機制二、園區(qū)擔保模式園區(qū)擔保模式特點園區(qū)加強中小企業(yè)集聚效應以園區(qū)為媒介政府搭建融資平臺多方共擔風險三、鳥巢模式以信用聯(lián)合組織為模式核心組織內部相互聯(lián)系信息共享風險多方分散第三節(jié)、模式案例分析一、國家開發(fā)銀行：汨羅信用聯(lián)合體模式二、交通銀行：“張江高科技園區(qū)企業(yè)易貸通”合作平臺 第四部分、中小企業(yè)信貸業(yè)務營銷與渠道創(chuàng)新 第八章、適宜中小企業(yè)特點的個性化金融方案第一節(jié)、中小企業(yè)個性化金融需求一、中小企業(yè)內部差異化嚴重不同地區(qū)企業(yè)融資需求與目的不同不同企業(yè)處在的成長周期不同二、個性化金融方案成為中小企業(yè)迫切需求企業(yè)需要定制個性化的金融方案北京華經國研經濟研究中心 聯(lián)系人： 中心咨詢電話：01082830586中小企業(yè)信貸/ 6國際貿易與供應鏈的支持服務第二節(jié)、利用金融產品特點提供交叉營銷一、以客戶為中心的營銷導向根據(jù)客戶特點制定授信營銷方案產品與營銷無縫隙對接構建一站式服務在產品營銷中不斷植入品牌概念二、銀行信貸營銷手段改進措施建議建立客戶數(shù)據(jù)庫促使銀行營銷的精準化利用銀行各種網(wǎng)絡降低營銷成本提高業(yè)務人員專業(yè)素質擴大營銷效果深入了解客戶信息使營銷更加人性化第三節(jié)、營銷經典案例一、渣打銀行：一站式服務—一次審查 全面服務二、華夏銀行：“龍舟計劃”—與企業(yè)一起成長的授信營銷方案三、包商銀行：小微金融合規(guī)發(fā)展 人性化營銷 第九章、簡化信貸業(yè)務辦理的網(wǎng)絡貸款第一節(jié)、中小企業(yè)、銀行和電子商務聯(lián)系緊密一、網(wǎng)商迅猛發(fā)展二、網(wǎng)絡銀行不斷發(fā)展三、以電子商務為平臺的產融對接第二節(jié)、網(wǎng)絡貸款業(yè)務常用渠道模式一、網(wǎng)銀系統(tǒng)渠道網(wǎng)銀系統(tǒng)業(yè)務成本低廉放款過程安全、快捷全過程網(wǎng)上受理渠道優(yōu)勢明顯二、銀行貸款專屬平臺銀行網(wǎng)站成為客戶經理線上申請、線下審查減少網(wǎng)絡欺詐獨立渠道確保精準營銷三、銀行貸款營銷“外包”電子商務平臺成為銀行前臺“風險資金池”多方共擔風險貿易融資業(yè)務成為網(wǎng)絡貸款主流服務專屬網(wǎng)貸產品設計第三節(jié)、業(yè)務開展案例一、工商銀行：網(wǎng)上銀行“網(wǎng)貸通業(yè)務”二、交通銀行：專屬交行貸款平臺三、建設銀行等：“阿里巴巴”與“數(shù)銀在線” 第五部分、中小企業(yè)信貸業(yè)務機制創(chuàng)新 第十章、中小企業(yè)專營機構快速發(fā)展第一節(jié)、中小企業(yè)專營機構發(fā)展狀況分析一、專營機構快速發(fā)展二、目前專營機構出現(xiàn)的問題部分銀行專營機構只注重形式中小企業(yè)信貸/ 7北京華經國研經濟研究中心 聯(lián)系人： 中心咨詢電話：01082830586信貸專營機構機制建設亟待完善三、中小企業(yè)信貸組織機構發(fā)展模式獨立準法人制中小企業(yè)信貸中心模式準事業(yè)部制中小企業(yè)“信貸工廠”模式專業(yè)支行制中小企業(yè)信貸專營模式分級管理制中小企業(yè)信貸專營模式第二節(jié)、“信貸工廠”模式再發(fā)展—“信貸作坊”一、網(wǎng)點渠道優(yōu)勢是發(fā)展“信貸作坊”的基本條件二、以小額貸款為推廣產品三、“作坊”形式更貼近客戶四、收集各類信息綜合判斷客戶資信水平第三節(jié)、業(yè)務案例分析一、建設銀行：“信貸工廠”本土化改進二、郵儲銀行：“連鎖店+信貸作坊”發(fā)展小額信貸 第十一章、“流程銀行”與“物流銀行”第一節(jié)、以“流程銀行”服務中小企業(yè)一、“流程銀行”的構成要件以中小企業(yè)為客戶中心的管理理念為基礎以中小企業(yè)信貸為核心打造一體化經營模式圍繞核心業(yè)務流程進行組織流程和管理流程重構以計算機信息技術作為流程組織機構的構建支撐力二、以流程為核心的中小企業(yè)信貸組織框架三、中小企業(yè)信貸流程組織構建中可能出現(xiàn)的問題與措施建議四、光大銀行：模式化經營信貸業(yè)務同行業(yè)模式化授信打破以產品、行業(yè)為中心理念現(xiàn)有產品重新組合第二節(jié)、基于物流信息平臺的金融創(chuàng)新—“物流銀行”一、開展“物流銀行”時機要件動產（存貨、產品）融資不斷發(fā)展倉儲、物流企業(yè)客觀上提供了擔保機制二、“物流銀行”業(yè)務特點業(yè)務的六大特點利益四方共贏三、物流銀行業(yè)務發(fā)展所面臨問題及改進意見客觀：物流企業(yè)未能完全滿足物流銀行業(yè)務主觀：物流銀行業(yè)務面臨的風險及防范四、中信銀行：構建“物流銀行”多元化金融產品組合授信以物流為基礎 發(fā)展供應鏈融資業(yè)務中小企業(yè)信貸/ 8【圖表目錄】略……北京華經國研經濟研究中心 聯(lián)系人： 中心咨詢電話：01082830586。本報告從抵押物創(chuàng)新、擔保機制、營銷與渠道創(chuàng)新和銀行內部機制創(chuàng)新四種創(chuàng)新路徑著手，針對當前商業(yè)銀行如何進行中小企業(yè)信貸業(yè)務創(chuàng)新進行詳細分析。【主要觀點】我中心認為目前商業(yè)銀行中小企業(yè)信貸創(chuàng)新主要通過以下四種途徑：產品（抵押物）創(chuàng)新、擔保機制、渠道營銷創(chuàng)新和經營機制創(chuàng)新。表：商業(yè)銀行中小企業(yè)信貸創(chuàng)新機制北京銀行抵押物創(chuàng)新知識產權質押創(chuàng)意貸民生銀行擔保機制建設銀行營銷與渠道中
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