并購貸款業(yè)務(wù)介紹-文庫吧資料
2025-03-12 10:27本頁面
【正文】 或不能勝任 3 并購后并購方與目標(biāo)企業(yè)未能產(chǎn)生協(xié)同效應(yīng)。 職責(zé)：客戶經(jīng)理負責(zé)組織盡職調(diào)查工作 ， 撰寫盡職調(diào)查報告；投行人員對并購交易出具意見 ， 根據(jù)需要聘請中介機構(gòu) 職責(zé)：審查并購貸款可行性 ， 揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險 ， 提出風(fēng)控措施；審查后提交貸審會審議 、 有權(quán)審批人審批 職責(zé)：法律部對單項并購貸款業(yè)務(wù)出具意見；經(jīng)營行客戶部負責(zé)落實放款條件 、 放款手續(xù)；信貸部負責(zé)審核放款條件和手續(xù) 四、并購貸款的操作流程 四、并購貸款的操作流程 重要資料 1 收集并購交易方案或商業(yè)計劃書 2 并購交易履行相關(guān)審批手續(xù)的進度說明及有權(quán)部門出具的批準(zhǔn)文件。 并購貸款和常規(guī)貸款的區(qū)別 三、并購貸款的有關(guān)規(guī)定 四、并購貸款的操作流程 基本流程 客戶申請與受理 盡職調(diào)查 信貸業(yè)務(wù)實施 信貸業(yè)務(wù)審查 審議與審批 信貸業(yè)務(wù)發(fā)生后管理 （不良貸款管理） 信用收回 對并購 雙方調(diào)查 總行和一級分行客戶部門 、 投行部門 盡職調(diào)查 總行和一級分行信貸管理部門 、 貸審會 、 有權(quán)審批人 信貸業(yè)務(wù)審查審批 總行和法律事務(wù)部 /經(jīng)營行 /一級分行信貸管理部 信貸業(yè)務(wù)實施 客戶部門 客戶申請與受理 貸后管理及信用收回 管理行客戶部門 、 經(jīng)營行客戶部門 、 授信執(zhí)行部門 或信貸管理部門 職責(zé)：總行客戶部門負責(zé)總行及核心客戶且超省分行權(quán)限的并購項目 。 采用保證擔(dān)保的，應(yīng)符合《中國農(nóng)業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)擔(dān)保管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，且保證人信用等級應(yīng)為 BBB級（含）以上。 擔(dān)保規(guī)定 三、并購貸款的有關(guān)規(guī)定 股權(quán)價值的確定方法： 目標(biāo)企業(yè)為上市公司或其股權(quán)有公開交易市場的，其股權(quán)質(zhì)押價值以評估前一年最低市場交易價格與我行本次股權(quán)并購評估價值的之間的較低值確定 . 目標(biāo)企業(yè)為非上市公司的，其股權(quán)價值按其對應(yīng)的有效凈資產(chǎn)價值與我行本次股權(quán)并購評估價值之間的較低值確定。 以借款人持有或控制的目標(biāo)企業(yè)股權(quán)質(zhì)押的，原則上應(yīng)同時將目標(biāo)
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