中信銀行供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范-文庫(kù)吧資料
2025-01-23 04:29本頁(yè)面
【正文】 構(gòu)要適應(yīng)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)“網(wǎng)狀結(jié)構(gòu)”，越來(lái)越多的核心企業(yè)希望銀行從多窗口向單一窗口轉(zhuǎn)變 ?全流程的風(fēng)險(xiǎn)管理理念必須建立 二、供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的未來(lái) 7/52 三、物流金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范 物流金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)分析框架 物的足值 核心技術(shù) 物的可控 管理能力 制度安排 第三方信用 單價(jià)核定 數(shù)量測(cè)定 抵質(zhì)押率核定 動(dòng)態(tài)盯市 保證金補(bǔ)充制度 監(jiān)管方管理能力 內(nèi)部流程控制 保兌責(zé)任 其他責(zé)任 差額保證 差額退款 按期發(fā)貨 回販擔(dān)保 調(diào)劑銷售 商品品種核定 商品目錄 價(jià)格平臺(tái) 贖放貨管理 警戒、處置 均勻回款 價(jià)格平臺(tái) 風(fēng)險(xiǎn)控制基礎(chǔ) 物流企業(yè)、交易所 倉(cāng)單融資 標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資 非保準(zhǔn)倉(cāng)單融資 收益之本 8/52 三、物流金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范 靜態(tài)模式 可換貨的靜態(tài) 總量控制 現(xiàn)貨質(zhì)押 融通倉(cāng) 代理代購(gòu) 先款后貨 保兌倉(cāng) 代理處置 封閉融資 核心企業(yè) 監(jiān)管企業(yè) 9/52 （一）監(jiān)管責(zé)任乊辯 ?監(jiān)管并無(wú)法律意義上的明確界定，即監(jiān)管責(zé)任并非明確的法定責(zé)任，靠合同約定界定 ?監(jiān)管過(guò)程中的法律關(guān)系：銀行、物流企業(yè)、出質(zhì)人（標(biāo)準(zhǔn)法律關(guān)系，以及由監(jiān)管義務(wù)衍生出的其他法律關(guān)系） ?可能存在兩種對(duì)監(jiān)管責(zé)任的理解： ?監(jiān)管 =監(jiān)督 +保管，保管為法定責(zé)任（保管合同關(guān)系） ?監(jiān)管 =監(jiān)督 +管理，管理可理解為按照委托人指示的干預(yù)和控制活動(dòng)（委托監(jiān)管合同關(guān)系） ?在自有庫(kù)監(jiān)管的情況下，物流企業(yè)承擔(dān)第一種責(zé)任爭(zhēng)議不大 ?在輸出監(jiān)管下，監(jiān)管責(zé)任尚有爭(zhēng)議。 （一）幾個(gè)概念的澄清 3/52 一、中信供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)開(kāi)展情況 （一）幾個(gè)概念的澄清（續(xù)） ?產(chǎn)業(yè)金融 、 產(chǎn)業(yè)鏈金融 、 物流金融、金融物流 和 供應(yīng)鏈金融 的區(qū)分： 產(chǎn)業(yè)金融 供應(yīng)鏈金融 物流金融 涉及物流監(jiān)管 4/52 一、中信供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)開(kāi)展情況 ?2023年左右，我行開(kāi)始探索開(kāi)展基于貨押的供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù) ?成立了整體業(yè)務(wù)管理部門(mén)“產(chǎn)業(yè)金融部”和特色業(yè)務(wù)管理部門(mén)“汽車(chē)金融中心” ?2023年，我行正式推出 “中信供應(yīng)鏈金融” 品牌，提出了“三大平臺(tái)、四大增值鏈、五大特色網(wǎng)絡(luò)”的品牌內(nèi)涵 ?“ 物流合作平臺(tái) ”是“三大平臺(tái)”之首，即如何同物流公司的服務(wù)進(jìn)行有效整合以提供更為高效的供應(yīng)鏈金融服務(wù) ?截至 2023年 6月末，與我行合作的物流企業(yè)（主要開(kāi)展物流監(jiān)管業(yè)務(wù)合作）共計(jì) 97家 ，其中總行級(jí)物流監(jiān)管企業(yè) 9家，分行審批準(zhǔn)入的分級(jí)物流監(jiān)管企業(yè) 88家 5/52 （二）總體業(yè)務(wù)開(kāi)展情況 一、中信供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)開(kāi)展情況
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