供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)培訓(xùn)-文庫吧資料
2025-01-25 02:29本頁面
【正文】 7天回籠）； ?周轉(zhuǎn)資金需求（－ 53）天； ?周轉(zhuǎn)資金需求（－ 3億元） ?財務(wù)成本下降 ％。 B2B在線供應(yīng)鏈融資 目 錄 一、供應(yīng) 鏈金融 業(yè)務(wù)概述 二、供應(yīng) 鏈金融 業(yè)務(wù)營銷 三、供應(yīng) 鏈金融 業(yè)務(wù)管理 SCF業(yè)務(wù)的營銷框架 營銷團隊 （客戶經(jīng)理 /＋產(chǎn)品經(jīng)理） 審批人 /審批團隊 總行業(yè)務(wù)主管部門 總行計劃財務(wù)部門 總行產(chǎn)品開發(fā)部門 總行信貸管理部門 直接客戶 間接客戶 合作機構(gòu) 1 合作機構(gòu) 2 合作機構(gòu) N SCF業(yè)務(wù)的目標(biāo)客戶 中小企業(yè) 大型企業(yè) ?美化財務(wù)報表 ?提高資金 回收率 ?拓展銷售渠道 ?穩(wěn)定供應(yīng)渠道 ?資金融通 ?提高資金回收率 ?減小資金回收期，提高資金周轉(zhuǎn)率 ?擔(dān)保貸款資金成本太 高或缺乏擔(dān)保資源 ?與上游或下游企業(yè)具有穩(wěn)定的貿(mào)易關(guān)系 SCF業(yè)務(wù)的營銷模式 典型營銷模式 關(guān)鍵成功要素 ，推進制度 與流程創(chuàng)新 正向營銷 — 因客戶需求而變的現(xiàn)貨質(zhì)押業(yè)務(wù)發(fā)展 靜態(tài)模式 可換貨的靜態(tài) 總量控制 現(xiàn)貨質(zhì)押 融通倉 代理代購 先款后貨 保兌倉 代理處置 封閉融資 核心企業(yè) 監(jiān)管企業(yè) 正向營銷 — 關(guān)鍵要素 審批人的立場 解決方案要素 ，不熟悉的商品，不熟悉 的業(yè)務(wù)，風(fēng)險不了解； 是否合適； 容； ； ，沒有制度的盡量少辦或者不辦。 銀行 ③ 提交交易證明材料 交易市場 交易市場買方會員 ②電子交易合約鎖定 ③繳存初始保證金 交易市場倉庫 銀行給予授信額度 ④ 放款作為交割金 ⑤ 三方交割貨物 辦理質(zhì)押手續(xù) ①買方申請授信 存貨類融資 中信銀行 賣方會員 物流電子商務(wù) 平臺 買方會員 先貸后貨融資 未來所購貨物質(zhì)押反擔(dān)保 現(xiàn)有貨物質(zhì)押反擔(dān)保 貨物回購 貨物監(jiān)管 倉儲服務(wù) 數(shù)據(jù)核對 信用管理共享 業(yè)務(wù)申請渠道 擔(dān)保 電子商務(wù)平臺會員 融資業(yè)務(wù) ● 融資模式簡介： 基于電子商務(wù)平臺的信用擔(dān)保、會員融資項下倉單的反質(zhì)押擔(dān)保，我行為電子商務(wù)平臺 買方、賣方會員 提供的線上申請、線上放款的融資業(yè)務(wù)。該模式包括 現(xiàn)貨倉單質(zhì)押 融資和未來倉單質(zhì)押融資兩種形式。 ?該模式的 核心 在于銀行借助物流公司的專業(yè)能力控制風(fēng)險，銀行可以通過與物流公司的合作發(fā)現(xiàn)并切入客戶群，拓展業(yè)務(wù)空間。 供銷合同 按照合同發(fā)貨 核心企業(yè) 銀 行 供應(yīng)商 應(yīng)收款類融資 動產(chǎn)質(zhì)押（靜態(tài) /總量） ?融資模式簡介： 動產(chǎn)抵質(zhì)押融資的一種主要形式，通過物流公司提供自有庫監(jiān)管、在途監(jiān)管和輸出監(jiān)管等，銀行向中小企業(yè)提供授信。 供銷合同 按照合同發(fā)貨 核心企業(yè) 銀 行 供應(yīng)商 應(yīng)收款類融資 訂單融資封閉授信融資 ? 融資模式簡介： 根據(jù)供應(yīng)商與核心企業(yè)簽訂的訂單，我行利用物流和資金流的封閉操作，運用應(yīng)收賬款融資產(chǎn)品組合，為供應(yīng)商提供一定額度融資的一種金融服務(wù)。 ?該模式中，核心企業(yè)必須有供應(yīng)鏈管理意識，對銀行授信環(huán)節(jié)予以配合。 設(shè)備制造企業(yè) ① 簽訂銷售合同 下游企業(yè) 銀行 ② 發(fā)送并安裝設(shè)備 ④ 支付設(shè)備款 ③繳存回款保證金 ②辦理設(shè)備抵押 ⑤按期償還貸款 ③發(fā)放貸款 承擔(dān)回購責(zé)任 ⑥如下游企業(yè)違約 預(yù)付款類融資 應(yīng)收帳款質(zhì)押 /轉(zhuǎn)讓 ?融資模式簡介： 以大型企業(yè)為核心，上游供應(yīng)商將其對核心企業(yè)的應(yīng)收賬款整體轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押給銀行前提下，由銀行對供應(yīng)商提供綜合性金融服務(wù)。 三、 融資工具不同 。 二、 擔(dān)保方式 。 ?模式特點： 一、 融資主體 。 ?該模式的應(yīng)用必須有一個 重要基礎(chǔ) ，即核心企業(yè)必須有供應(yīng)鏈管理意識，對銀行授信環(huán)節(jié)予以配合。 ?在該模式中，核心企業(yè)必須有供應(yīng)鏈管理意識，對銀行授信環(huán)節(jié)予以配合。 單位：戶、億元 1095 1603 2036 2388 5163 01000202330004000500060002023年 2023年 2023年 2023年 2023年 供應(yīng)鏈金融直接授信客戶數(shù) 554 972 1357 2056 4528 05001000150020232500300035004000450050002023年 2023年 2023年 2023年 2023年 供應(yīng)鏈金融累計融資量 ?2023年 11月，總行設(shè)計并推出了 “ 中信供應(yīng)鏈金融 ” 品牌，并在國內(nèi)多家知名媒體進行了廣告投放。 形成網(wǎng)絡(luò)鎖定，深化與優(yōu)質(zhì)戰(zhàn)略客戶的合作關(guān)系，派生業(yè)務(wù)機會 以低風(fēng)險手段開拓高風(fēng)險的中小企業(yè)市場；集群式開發(fā)，降低開發(fā)成本。 銀行為什
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