供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)培訓(xùn)(編輯修改稿)
2025-02-08 02:29 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 貨 核心企業(yè) 銀 行 供應(yīng)商 應(yīng)收款類融資 動產(chǎn)質(zhì)押（靜態(tài) /總量） ?融資模式簡介： 動產(chǎn)抵質(zhì)押融資的一種主要形式，通過物流公司提供自有庫監(jiān)管、在途監(jiān)管和輸出監(jiān)管等，銀行向中小企業(yè)提供授信。也有物流公司基于貨物控制為客戶提供擔(dān)?；蚧刭彽那樾?。 ?該模式的 核心 在于銀行借助物流公司的專業(yè)能力控制風(fēng)險，銀行可以通過與物流公司的合作發(fā)現(xiàn)并切入客戶群，拓展業(yè)務(wù)空間。 銀行 ① 申請融通倉擔(dān)保額度 倉儲公司 中小企業(yè) ③簽訂借款合同 ②授信申請 簽訂反擔(dān)保合同 ② 推薦客戶 ③ 簽訂擔(dān)保合同 ④放款 存貨類融資 未來倉單質(zhì)押融資 交易所倉單融資模式 ?融資模式簡介 ：利用交易所的交易規(guī)則以及交易所中立的動產(chǎn)監(jiān)管職能，為交易所成員提供動產(chǎn)質(zhì)押授信的一種金融服務(wù)。該模式包括 現(xiàn)貨倉單質(zhì)押 融資和未來倉單質(zhì)押融資兩種形式。 ?交易所有兩類，一是上期交所等三大期貨交易所，二是一些地方的大型專業(yè)交易市場。 銀行 ③ 提交交易證明材料 交易市場 交易市場買方會員 ②電子交易合約鎖定 ③繳存初始保證金 交易市場倉庫 銀行給予授信額度 ④ 放款作為交割金 ⑤ 三方交割貨物 辦理質(zhì)押手續(xù) ①買方申請授信 存貨類融資 中信銀行 賣方會員 物流電子商務(wù) 平臺 買方會員 先貸后貨融資 未來所購貨物質(zhì)押反擔(dān)保 現(xiàn)有貨物質(zhì)押反擔(dān)保 貨物回購 貨物監(jiān)管 倉儲服務(wù) 數(shù)據(jù)核對 信用管理共享 業(yè)務(wù)申請渠道 擔(dān)保 電子商務(wù)平臺會員 融資業(yè)務(wù) ● 融資模式簡介： 基于電子商務(wù)平臺的信用擔(dān)保、會員融資項(xiàng)下倉單的反質(zhì)押擔(dān)保，我行為電子商務(wù)平臺 買方、賣方會員 提供的線上申請、線上放款的融資業(yè)務(wù)。 ●該模式可以解決眾多中小型會員企業(yè)評級不高、可抵押固定資產(chǎn)不足等融資瓶頸問題，順利獲得銀行資金。 B2B在線供應(yīng)鏈融資 目 錄 一、供應(yīng) 鏈金融 業(yè)務(wù)概述 二、供應(yīng) 鏈金融 業(yè)務(wù)營銷 三、供應(yīng) 鏈金融 業(yè)務(wù)管理 SCF業(yè)務(wù)的營銷框架 營銷團(tuán)隊(duì) （客戶經(jīng)理 /＋產(chǎn)品經(jīng)理） 審批人 /審批團(tuán)隊(duì) 總行業(yè)務(wù)主管部門 總行計劃財務(wù)部門 總行產(chǎn)品開發(fā)部門 總行信貸管理部門 直接客戶 間接客戶 合作機(jī)構(gòu) 1 合作機(jī)構(gòu) 2 合作機(jī)構(gòu) N SCF業(yè)務(wù)的目標(biāo)客戶 中小企業(yè) 大型企業(yè) ?美化財務(wù)報表 ?提高資金 回收率 ?拓展銷售渠道 ?穩(wěn)定供應(yīng)渠道 ?資金融通 ?提高資金回收率 ?減小資金回收期，提高資金周轉(zhuǎn)率 ?擔(dān)保貸款資金成本太 高或缺乏擔(dān)保資源 ?與上游或下游企業(yè)具有穩(wěn)定的貿(mào)易關(guān)系 SCF業(yè)務(wù)的營銷模式 典型營銷模式 關(guān)鍵成功要素 ，推進(jìn)制度 與流程創(chuàng)新 正向營銷 — 因客戶需求而變的現(xiàn)貨質(zhì)押業(yè)務(wù)發(fā)展 靜態(tài)模式 可換貨的靜態(tài) 總量控制 現(xiàn)貨質(zhì)押 融通倉 代理代購 先款后貨 保兌倉 代理處置 封閉融資 核心企業(yè) 監(jiān)管企業(yè) 正向營銷 — 關(guān)鍵要素 審批人的立場 解決方案要素 ，不熟悉的商品，不熟悉 的業(yè)務(wù)，風(fēng)險不了解； 是否合適； 容； ； ，沒有制度的盡量少辦或者不辦。 風(fēng)險在 哪里？ 怎么管理 風(fēng)險？ 較好的風(fēng)險緩釋 方式？ 在 SCF業(yè)務(wù)正向營銷中，由于面對的大多數(shù)是銀行具有一定議價能力的中小型企業(yè)，因此營銷過程的關(guān)鍵在于如何讓審批人員訃可為客戶所設(shè)計的融資方案 正向營銷 — 分析框架 現(xiàn)貨質(zhì)押業(yè)務(wù)的分析框架 物的足值 核心技術(shù) 物的可控 管理能力 制度安排 第三方信用 單價核定 數(shù)量測定 抵質(zhì)押率核定 動態(tài)盯市 保證金補(bǔ)充制度 監(jiān)管方管理能力 內(nèi)部流程控制 保兌責(zé)任 其他責(zé)任 差額保證 差額退款 按期發(fā)貨 回販擔(dān)保 調(diào)劑銷售 商品品種核定 商品目錄 價格平臺 贖放貨管理 警戒、處置 均勻回款 價格平臺 風(fēng)險控制基礎(chǔ) 收益之本 正向營銷 — 如何回答審批人的問題？ 審批 人可能的問題 業(yè)務(wù)人員的解答 ？ ？ ？ ？ ？貨除了問題怎么辦？監(jiān)管員的風(fēng)險呢？ ？怎么處理？ 段？ ，如油品 ，質(zhì)押率怎么計算？ 施 預(yù)案 反向營銷 — 關(guān)鍵要素 核心企業(yè)觀念 和體制 解決方案要素 商或銷售商？ 我有什么好處？ 部門或銷售部門和 財務(wù)部門 意見分歧很大怎么辦？ 作量？
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