【正文】 供應(yīng)商 ? 通過提高質(zhì)量控制標(biāo)準(zhǔn)以防止因質(zhì)量不合格而返工或罰款 ? 生產(chǎn)管理人員通過加強(qiáng)安全教育和強(qiáng)化安全措施，減少事故發(fā)生的機(jī)會等等 ? 施工事故發(fā)生后采取緊急救護(hù) ? 安裝火災(zāi)警報系統(tǒng) ? 制定項目資金方案 預(yù)防損失 減少損失 ? 采取各種預(yù)防措施以杜絕損失發(fā)生的可能 ? 要求分包商出具相關(guān)保函 ? 承包商要求在合同條款中賦予其索賠權(quán)利 ? 在風(fēng)險損失已經(jīng)不可避免地發(fā)生的情況下，通過采取措施以遏制損失繼續(xù)惡化或局限其擴(kuò)展范圍使其不再蔓延或擴(kuò)展，使損失局部化 ? 承包商在業(yè)主付款誤期超過合同規(guī)定期限情況下采取停工或撤出隊伍并提出索賠要求甚至提起訴訟 ? 在確信某分包商無力繼續(xù)實施所分包工程時立即撤換 目的 方式描述 操作思路（例） 工程實踐 工程項目風(fēng)險管理 45 將前述過程形成文件，制定風(fēng)險管理計劃 ? 引言 — 風(fēng)險管理目標(biāo) — 領(lǐng)導(dǎo)人員、責(zé)任、任務(wù) — 風(fēng)險管理組織 — 進(jìn)度安排、 主要里程碑和審查行動、實施風(fēng)險管理預(yù)算 — 風(fēng)險規(guī)避策略的內(nèi)容說明 — 進(jìn)度安排、主要里程碑和審查行動、實施風(fēng)險管理預(yù)算 ? 風(fēng)險管理的范圍 — 成本，進(jìn)度、質(zhì)量程序表，健康，安全，環(huán)境。這確保了風(fēng)險管理過程是可行的。這個計劃包括如果觸發(fā)或風(fēng)險發(fā)生，相關(guān)人員所要采取的行動。 ? 處理風(fēng)險的成本大于承擔(dān)風(fēng)險所付出的代價 ? 預(yù)計某一風(fēng)險發(fā)生可能造成的最大損失，項目管理者本身可以安全承擔(dān) ? 當(dāng)采用其他的風(fēng)險控制方法的費用超過風(fēng)險造成的損失 ? 缺乏風(fēng)險管理的技術(shù)知識，以至于自身愿意承擔(dān)風(fēng)險損失 ? 當(dāng)風(fēng)險降低、風(fēng)險抵消、風(fēng)險分離、風(fēng)險分散、風(fēng)險轉(zhuǎn)移等風(fēng)險控制方法均不可行時 ? 自留費用低于保險公司所收取的費用 ? 企業(yè)的期望損失低于保險人的估計 ? 企業(yè)有較多的風(fēng)險單位（意味著單位風(fēng)險小，且企業(yè)有能力準(zhǔn)確地預(yù)測其損失） ? 企業(yè)的最大潛在損失或最大期望損失較小 ? 短期內(nèi)企業(yè)有承受最大潛在損失或最大期望損失的經(jīng)濟(jì)能力 ? 風(fēng)險管理目標(biāo)可以承受年度損失的重大差異 ? 費用和損失支付分布于很長的時間里，因而導(dǎo)致很大的機(jī)會成本 ? 投資機(jī)會很好 ? 內(nèi)部服務(wù)或非保險人服務(wù)優(yōu)良 決 定 風(fēng) 險 自 留 的 條 件 采 用 時 機(jī) 工程項目風(fēng)險管理 42 應(yīng)急計劃并不直接解決風(fēng)險，而是為可能發(fā)生的風(fēng)險提供即時的處理計劃 亡羊補牢的成本，是事先預(yù)防的十多倍 風(fēng)險損失與應(yīng)急計劃的關(guān)系020406080100120無應(yīng)急計劃 有效應(yīng)急計劃風(fēng)險損失應(yīng)急計劃是針對具體設(shè)備、設(shè)施、場所或環(huán)境，組織或人員，資金或企業(yè)形象，評估了風(fēng)險后果的形式、發(fā)展過程、危害范圍和損失程度的條件下，為降低損失，就風(fēng)險發(fā)生后的應(yīng)急組織和人員，應(yīng)對行動的步驟和綱領(lǐng)，控制后果發(fā)展的方法和程序等，預(yù)先做出的、科學(xué)而有效的計劃和安排。 維修擔(dān)保 ：是為保障維修期內(nèi)出現(xiàn)質(zhì)量缺陷時，承包商負(fù)責(zé)維修而提供的擔(dān)保。 履約擔(dān)保 ：是為保障承包商履行承包合同所作的一種承諾。這樣即使發(fā)生大幅度波動，也不會 全都導(dǎo)致?lián)p失風(fēng)險 — 工程分包是選用多家分包單位 ? 在施工過程中，對材料進(jìn)行分隔存放，分離風(fēng)險單位，避免材料集中于 一處時可能遭受同樣的損失 可以將風(fēng)險局限在一定的范圍內(nèi)，從而達(dá)到減少損失的目的。 ? 按照工程保修規(guī)定，根據(jù)實際工程量，合理預(yù)計可能發(fā)生的維修費用，并制定保修計劃，控制保修費用 施 工 過 程 的 措 施 施工 完成 后的 措施 風(fēng)險降低（減輕）的含義 ? 降低風(fēng)險發(fā)生的概率 ? 一旦風(fēng)險事件發(fā)生盡量降低其損失 工程項目風(fēng)險管理 37 風(fēng)險抵消是指將一些風(fēng)險加以合并抵消，以便降低風(fēng)險損失 例如： ? 提出合理的風(fēng)險保證金，這是從財務(wù)的角度為風(fēng)險作準(zhǔn)備 ? 在報價中增加一筆不可預(yù)見的風(fēng)險費，以抵消或減少風(fēng)險發(fā)生時的損失。嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)招待費用的支出。根據(jù)施工預(yù)算及工期要求，制訂出費用開支計劃，并嚴(yán)格按照計劃執(zhí)行。 承包商的 風(fēng)險回避策略 ? 不是所有的風(fēng)險都能采取回避方法，如自然災(zāi)害、自然死亡等，是不能回避的 ? 回避一種風(fēng)險可能會產(chǎn)生一種新風(fēng)險，如采用優(yōu)質(zhì)材料代替劣質(zhì)材料避免質(zhì)量風(fēng)險，同時可能引起成本風(fēng)險。項目風(fēng)險控制的措施和方法主要有 8種 風(fēng)險回避 風(fēng)險降低 風(fēng)險抵消 風(fēng)險分離 風(fēng)險分散 風(fēng)險轉(zhuǎn)移 風(fēng)險自留 應(yīng)急計劃 風(fēng)險控制 損失 概率（可能性） 風(fēng)險增大 高度風(fēng)險區(qū) 中度風(fēng)險區(qū) 低度風(fēng)險區(qū) 工程項目風(fēng)險管理 35 風(fēng)險回避是指當(dāng)項目風(fēng)險發(fā)生的可能性太大，或一旦風(fēng)險事件發(fā)生造成的損失太大時，主動放棄該項目或改變項目目標(biāo) ? 項目管理者回避了風(fēng)險，避免了承擔(dān)風(fēng)險造成的損失 ? 也使項目管理者失去了可能從風(fēng)險中獲取贏利的機(jī)會 ? 經(jīng)常采取這種消極方法，就會失去生存、競爭能力，就會被淘汰 ? 某風(fēng)險所致的損失頻率和損失幅度都相當(dāng)高 ? 應(yīng)用其他風(fēng)險管理方法的成本超過了其產(chǎn)生的效益 考慮采取此種方法的情況 采用這種控制方法的時機(jī) ? 項目決策階段 采用這種控制方法的利弊 ? 如果項目管理者既想生存發(fā)展又想回避風(fēng)險，不宜采用此項控制方法。 — 利益相關(guān)者對項目風(fēng)險的敏感程度及可承受能力 — 可獲取的數(shù)據(jù)及管理系統(tǒng)情況 — 可供選擇的風(fēng)險應(yīng)對措施 — 項目概況 — 風(fēng)險識別（分類、風(fēng)險源、預(yù)計發(fā)生時間點、發(fā)生地、涉及面等） — 風(fēng)險分析與評估（定性和定量的結(jié)論、后果預(yù)測、重要性排序等） — 風(fēng)險管理的工作組織（決策機(jī)構(gòu)、管理流程、職責(zé)、工作標(biāo)準(zhǔn)、協(xié)調(diào)機(jī)制等） — 風(fēng)險管理工作的檢查評估 ? 風(fēng)險管理方案的依據(jù)包括： ? 風(fēng)險管理計劃書內(nèi)容框架 ? 方法： 確定風(fēng)險管理使用的方法、工具和數(shù)據(jù)資源，這些內(nèi)容可隨項目階段及風(fēng)險評估情況作適當(dāng)?shù)恼{(diào)整 ? 人員： 明確風(fēng)險管理活動中領(lǐng)導(dǎo)者、支持者及參與者的角色定位、任務(wù)分工及其各自的責(zé)任、能力要求 ? 時間周期： 界定項目生命周期中風(fēng)險管理過程的各運行階段及過程評價、控制和變更的周期或頻率 ? 類型級別及說明： 定義并說明風(fēng)險評估和風(fēng)險量化的類型級別 ? 基準(zhǔn)： 明確定義由誰以何種方式采取風(fēng)險應(yīng)對行動 ? 匯報形式： 風(fēng)險管理各過程中應(yīng)匯報或溝通的內(nèi)容、范圍、渠道及方式 ? 跟蹤： 規(guī)定如何以文檔的方式記錄項目實施過程中風(fēng)險及風(fēng)險管理的過程，風(fēng)險管理文檔可有效用于對當(dāng)前項目的管理、監(jiān)控、經(jīng)驗教訓(xùn)的總結(jié)及日后項目的指導(dǎo)等 風(fēng)險規(guī)劃的主要內(nèi)容 工程項目風(fēng)險管理 32 項目風(fēng)險應(yīng)對措施應(yīng)在風(fēng)險評估的基礎(chǔ)上根據(jù)風(fēng)險性質(zhì)的不同有區(qū)別的采取 風(fēng)險評估 項目風(fēng)險超過 了可接受水平 項目風(fēng)險在 接受水平內(nèi) 停止項目 取消項目 拯救項目 項目風(fēng)險應(yīng)對方法 回避風(fēng)險 轉(zhuǎn)移風(fēng)險 接受風(fēng)險 減輕風(fēng)險 ? 潛在風(fēng)險階段的管理方法 — 一般使用風(fēng)險規(guī)避的方法，即通過預(yù)先采取措施對風(fēng)險的進(jìn)程和后果進(jìn)行 控制和管理 ? 風(fēng)險發(fā)生階段的管理方法 — 在這一階段通常使用各種風(fēng)險化解的方法，即風(fēng)險轉(zhuǎn)化、轉(zhuǎn)移、分擔(dān)等對 風(fēng)險及其后果進(jìn)行控制和管理 ? 風(fēng)險造成后果階段的管理方法 — 在這一階段，人們可以采取消減風(fēng)險后果的措施去降低由于風(fēng)險的發(fā)生和 發(fā)展所造成的損失 不 同 階 段 的 不 同 方 法 不 同 性 質(zhì) 的 不 同 方 法 工程項目風(fēng)險管理 33 風(fēng)險管理的綜合性措施主要有經(jīng)濟(jì)性措施、技術(shù)性措施和組織管理性措施等三類 風(fēng)險管理的綜合性措施 經(jīng)濟(jì)性措施 ? 合同方案設(shè)計（風(fēng)險分配方案、合同結(jié)構(gòu)設(shè)計、合同條款設(shè)計） ? 保險方案設(shè)計（引入保險機(jī)制、保險清單分析、保險合同談判） ? 管理成本核算 技術(shù)性措施 ? 預(yù)測技術(shù)措施（模型選擇、誤差分析、 ? 技術(shù)可靠性分析 組織管理性措施 主要是貫徹綜合、系統(tǒng)、全方位原則和經(jīng)濟(jì)、合理、先 進(jìn)性原則，包括管理流程設(shè)計、確定組織結(jié)構(gòu)、管理制度和標(biāo)準(zhǔn)制定、 人員選配、崗位職責(zé)分工，落實風(fēng)險管理的責(zé)任等。要全面徹底的降低乃至消除風(fēng)險因素的影響，必須采取綜合治理原則，動員各方力量，科學(xué)分配風(fēng)險責(zé)任，建立風(fēng)險利益的共同體和項目全方位風(fēng)險管理體系，才能將風(fēng)險管理的工作落到實處。 遵循主動控制、事先控制的管理思想，根據(jù)不斷發(fā)展變化的環(huán)境條件和不斷出現(xiàn)的新情況、新問題，及時采取應(yīng)對措施，調(diào)整管理方案，并將這一原則貫徹項目全過程，才能充分體現(xiàn)風(fēng)險管理的特點和優(yōu)勢。 概率（可能性） 損失 風(fēng)險增大 Ⅰ 級 高度風(fēng)險區(qū) Ⅱ 級 中度風(fēng)險區(qū) Ⅲ 級 低度風(fēng)險區(qū) 工程項目風(fēng)險管理 29 目錄 ? 項目風(fēng)險管理的概念 ? 項目風(fēng)險的識別、分析評估 ? 項目風(fēng)險的應(yīng)對計劃、措施 ? 項目風(fēng)險跟蹤、監(jiān)控和管理評價 工程項目風(fēng)險管理 30 在全面分析評估風(fēng)險因素的基礎(chǔ)上，制定有效的管理方案是風(fēng)險管理工作的成敗之關(guān)鍵，方案應(yīng)詳實、全面、有效 可行、適 用、有效 性原則 經(jīng)濟(jì)、合 理、先進(jìn) 性原則 主動、及 時、全過 程原則 綜合、系 統(tǒng)、全方 位原則 管理方案首先應(yīng)針對已識別的風(fēng)險源，制定具有可操作的管理措施，適用有效的管理措施能大大提高管理的效率和效果。 ? 對于以上不同等級的風(fēng)險應(yīng)給予不同程度的重視。在大多數(shù)項目中，風(fēng)險數(shù)不勝數(shù)，因此不可能在所有風(fēng)險上都投入同樣的精力。 — 建設(shè)投資方破產(chǎn)、資金短缺或缺乏誠信，惡意壓價或拖欠； — 供應(yīng)商、合作方過失或違約； — 工程投標(biāo)與合同訂立風(fēng)險：包括投標(biāo)價計算失誤，或合同存在重大瑕疵； — 工程設(shè)計與施工設(shè)計風(fēng)險：包括設(shè)計不合理、設(shè)計差錯或失誤導(dǎo)致工程質(zhì)量不合要求； — 質(zhì)量與安全管理風(fēng)險：包括工程質(zhì)量事故，或發(fā)生傷殘、死亡等生產(chǎn)安全事故； — 區(qū)域單位管理風(fēng)險：管理失控，或項目管理組織體系不完善或不能有效運行，導(dǎo)致不能履約 — 員工違規(guī)操作行為：包括對外業(yè)務(wù)管理失控或漏洞，違反公司規(guī)章制度或法律法規(guī)； — 項目成本管理與費用控制風(fēng)險：包括成本反映不真實，或費用預(yù)算指標(biāo)分配不當(dāng)導(dǎo)致資源配 置不合理，或成本、費用支出不合理； — 商務(wù)合同中的潛在風(fēng)險； — 分包、聯(lián)營、合作單位存在履約風(fēng)險。 財務(wù)風(fēng)險 ? 指交易合約不符合有關(guān)法律法規(guī)或承擔(dān)不應(yīng)有的法律責(zé)任給公司造成的導(dǎo)致?lián)p失的可能性。 市場風(fēng)險 ? 指交易方不能正常履行合約給公司造成的導(dǎo)致?lián)p失的可能性。 邊界風(fēng)險 社會環(huán)境要素 項目系統(tǒng)結(jié)構(gòu) 項目行為主體 其他 管理風(fēng)險 其他風(fēng)險 項 目 風(fēng) 險 工程項目風(fēng)險管理 26 舉例：某公司對自營項目的風(fēng)險分類 ? 業(yè)主履約風(fēng)險 工程項目施工風(fēng)險 商務(wù)性風(fēng)險 組織性風(fēng)險 技術(shù)性風(fēng)險 ? 合同風(fēng)險 ? 分包風(fēng)險 ? 人工漲價風(fēng)險 ? 材料設(shè)備漲價風(fēng)