【正文】 供應(yīng)商 ? 通過提高質(zhì)量控制標準以防止因質(zhì)量不合格而返工或罰款 ? 生產(chǎn)管理人員通過加強安全教育和強化安全措施，減少事故發(fā)生的機會等等 ? 施工事故發(fā)生后采取緊急救護 ? 安裝火災(zāi)警報系統(tǒng) ? 制定項目資金方案 預(yù)防損失 減少損失 ? 采取各種預(yù)防措施以杜絕損失發(fā)生的可能 ? 要求分包商出具相關(guān)保函 ? 承包商要求在合同條款中賦予其索賠權(quán)利 ? 在風險損失已經(jīng)不可避免地發(fā)生的情況下，通過采取措施以遏制損失繼續(xù)惡化或局限其擴展范圍使其不再蔓延或擴展，使損失局部化 ? 承包商在業(yè)主付款誤期超過合同規(guī)定期限情況下采取停工或撤出隊伍并提出索賠要求甚至提起訴訟 ? 在確信某分包商無力繼續(xù)實施所分包工程時立即撤換 目的 方式描述 操作思路（例） 工程實踐 工程項目風險管理 45 將前述過程形成文件，制定風險管理計劃 ? 引言 — 風險管理目標 — 領(lǐng)導(dǎo)人員、責任、任務(wù) — 風險管理組織 — 進度安排、 主要里程碑和審查行動、實施風險管理預(yù)算 — 風險規(guī)避策略的內(nèi)容說明 — 進度安排、主要里程碑和審查行動、實施風險管理預(yù)算 ? 風險管理的范圍 — 成本，進度、質(zhì)量程序表，健康，安全，環(huán)境。這確保了風險管理過程是可行的。這個計劃包括如果觸發(fā)或風險發(fā)生，相關(guān)人員所要采取的行動。 ? 處理風險的成本大于承擔風險所付出的代價 ? 預(yù)計某一風險發(fā)生可能造成的最大損失，項目管理者本身可以安全承擔 ? 當采用其他的風險控制方法的費用超過風險造成的損失 ? 缺乏風險管理的技術(shù)知識，以至于自身愿意承擔風險損失 ? 當風險降低、風險抵消、風險分離、風險分散、風險轉(zhuǎn)移等風險控制方法均不可行時 ? 自留費用低于保險公司所收取的費用 ? 企業(yè)的期望損失低于保險人的估計 ? 企業(yè)有較多的風險單位（意味著單位風險小，且企業(yè)有能力準確地預(yù)測其損失） ? 企業(yè)的最大潛在損失或最大期望損失較小 ? 短期內(nèi)企業(yè)有承受最大潛在損失或最大期望損失的經(jīng)濟能力 ? 風險管理目標可以承受年度損失的重大差異 ? 費用和損失支付分布于很長的時間里，因而導(dǎo)致很大的機會成本 ? 投資機會很好 ? 內(nèi)部服務(wù)或非保險人服務(wù)優(yōu)良 決 定 風 險 自 留 的 條 件 采 用 時 機 工程項目風險管理 42 應(yīng)急計劃并不直接解決風險，而是為可能發(fā)生的風險提供即時的處理計劃 亡羊補牢的成本，是事先預(yù)防的十多倍 風險損失與應(yīng)急計劃的關(guān)系020406080100120無應(yīng)急計劃 有效應(yīng)急計劃風險損失應(yīng)急計劃是針對具體設(shè)備、設(shè)施、場所或環(huán)境，組織或人員，資金或企業(yè)形象，評估了風險后果的形式、發(fā)展過程、危害范圍和損失程度的條件下，為降低損失，就風險發(fā)生后的應(yīng)急組織和人員，應(yīng)對行動的步驟和綱領(lǐng)，控制后果發(fā)展的方法和程序等，預(yù)先做出的、科學而有效的計劃和安排。 維修擔保 ：是為保障維修期內(nèi)出現(xiàn)質(zhì)量缺陷時，承包商負責維修而提供的擔保。 履約擔保 ：是為保障承包商履行承包合同所作的一種承諾。這樣即使發(fā)生大幅度波動，也不會 全都導(dǎo)致?lián)p失風險 — 工程分包是選用多家分包單位 ? 在施工過程中，對材料進行分隔存放，分離風險單位，避免材料集中于 一處時可能遭受同樣的損失 可以將風險局限在一定的范圍內(nèi)，從而達到減少損失的目的。 ? 按照工程保修規(guī)定，根據(jù)實際工程量，合理預(yù)計可能發(fā)生的維修費用，并制定保修計劃，控制保修費用 施 工 過 程 的 措 施 施工 完成 后的 措施 風險降低（減輕）的含義 ? 降低風險發(fā)生的概率 ? 一旦風險事件發(fā)生盡量降低其損失 工程項目風險管理 37 風險抵消是指將一些風險加以合并抵消，以便降低風險損失 例如： ? 提出合理的風險保證金，這是從財務(wù)的角度為風險作準備 ? 在報價中增加一筆不可預(yù)見的風險費，以抵消或減少風險發(fā)生時的損失。嚴格控制業(yè)務(wù)招待費用的支出。根據(jù)施工預(yù)算及工期要求，制訂出費用開支計劃，并嚴格按照計劃執(zhí)行。 承包商的 風險回避策略 ? 不是所有的風險都能采取回避方法，如自然災(zāi)害、自然死亡等，是不能回避的 ? 回避一種風險可能會產(chǎn)生一種新風險，如采用優(yōu)質(zhì)材料代替劣質(zhì)材料避免質(zhì)量風險，同時可能引起成本風險。項目風險控制的措施和方法主要有 8種 風險回避 風險降低 風險抵消 風險分離 風險分散 風險轉(zhuǎn)移 風險自留 應(yīng)急計劃 風險控制 損失 概率（可能性） 風險增大 高度風險區(qū) 中度風險區(qū) 低度風險區(qū) 工程項目風險管理 35 風險回避是指當項目風險發(fā)生的可能性太大，或一旦風險事件發(fā)生造成的損失太大時，主動放棄該項目或改變項目目標 ? 項目管理者回避了風險，避免了承擔風險造成的損失 ? 也使項目管理者失去了可能從風險中獲取贏利的機會 ? 經(jīng)常采取這種消極方法，就會失去生存、競爭能力，就會被淘汰 ? 某風險所致的損失頻率和損失幅度都相當高 ? 應(yīng)用其他風險管理方法的成本超過了其產(chǎn)生的效益 考慮采取此種方法的情況 采用這種控制方法的時機 ? 項目決策階段 采用這種控制方法的利弊 ? 如果項目管理者既想生存發(fā)展又想回避風險，不宜采用此項控制方法。 — 利益相關(guān)者對項目風險的敏感程度及可承受能力 — 可獲取的數(shù)據(jù)及管理系統(tǒng)情況 — 可供選擇的風險應(yīng)對措施 — 項目概況 — 風險識別（分類、風險源、預(yù)計發(fā)生時間點、發(fā)生地、涉及面等） — 風險分析與評估（定性和定量的結(jié)論、后果預(yù)測、重要性排序等） — 風險管理的工作組織（決策機構(gòu)、管理流程、職責、工作標準、協(xié)調(diào)機制等） — 風險管理工作的檢查評估 ? 風險管理方案的依據(jù)包括： ? 風險管理計劃書內(nèi)容框架 ? 方法： 確定風險管理使用的方法、工具和數(shù)據(jù)資源，這些內(nèi)容可隨項目階段及風險評估情況作適當?shù)恼{(diào)整 ? 人員： 明確風險管理活動中領(lǐng)導(dǎo)者、支持者及參與者的角色定位、任務(wù)分工及其各自的責任、能力要求 ? 時間周期： 界定項目生命周期中風險管理過程的各運行階段及過程評價、控制和變更的周期或頻率 ? 類型級別及說明： 定義并說明風險評估和風險量化的類型級別 ? 基準： 明確定義由誰以何種方式采取風險應(yīng)對行動 ? 匯報形式： 風險管理各過程中應(yīng)匯報或溝通的內(nèi)容、范圍、渠道及方式 ? 跟蹤： 規(guī)定如何以文檔的方式記錄項目實施過程中風險及風險管理的過程，風險管理文檔可有效用于對當前項目的管理、監(jiān)控、經(jīng)驗教訓的總結(jié)及日后項目的指導(dǎo)等 風險規(guī)劃的主要內(nèi)容 工程項目風險管理 32 項目風險應(yīng)對措施應(yīng)在風險評估的基礎(chǔ)上根據(jù)風險性質(zhì)的不同有區(qū)別的采取 風險評估 項目風險超過 了可接受水平 項目風險在 接受水平內(nèi) 停止項目 取消項目 拯救項目 項目風險應(yīng)對方法 回避風險 轉(zhuǎn)移風險 接受風險 減輕風險 ? 潛在風險階段的管理方法 — 一般使用風險規(guī)避的方法，即通過預(yù)先采取措施對風險的進程和后果進行 控制和管理 ? 風險發(fā)生階段的管理方法 — 在這一階段通常使用各種風險化解的方法，即風險轉(zhuǎn)化、轉(zhuǎn)移、分擔等對 風險及其后果進行控制和管理 ? 風險造成后果階段的管理方法 — 在這一階段，人們可以采取消減風險后果的措施去降低由于風險的發(fā)生和 發(fā)展所造成的損失 不 同 階 段 的 不 同 方 法 不 同 性 質(zhì) 的 不 同 方 法 工程項目風險管理 33 風險管理的綜合性措施主要有經(jīng)濟性措施、技術(shù)性措施和組織管理性措施等三類 風險管理的綜合性措施 經(jīng)濟性措施 ? 合同方案設(shè)計（風險分配方案、合同結(jié)構(gòu)設(shè)計、合同條款設(shè)計） ? 保險方案設(shè)計（引入保險機制、保險清單分析、保險合同談判） ? 管理成本核算 技術(shù)性措施 ? 預(yù)測技術(shù)措施（模型選擇、誤差分析、 ? 技術(shù)可靠性分析 組織管理性措施 主要是貫徹綜合、系統(tǒng)、全方位原則和經(jīng)濟、合理、先 進性原則，包括管理流程設(shè)計、確定組織結(jié)構(gòu)、管理制度和標準制定、 人員選配、崗位職責分工，落實風險管理的責任等。要全面徹底的降低乃至消除風險因素的影響，必須采取綜合治理原則，動員各方力量，科學分配風險責任，建立風險利益的共同體和項目全方位風險管理體系，才能將風險管理的工作落到實處。 遵循主動控制、事先控制的管理思想，根據(jù)不斷發(fā)展變化的環(huán)境條件和不斷出現(xiàn)的新情況、新問題，及時采取應(yīng)對措施，調(diào)整管理方案，并將這一原則貫徹項目全過程，才能充分體現(xiàn)風險管理的特點和優(yōu)勢。 概率（可能性） 損失 風險增大 Ⅰ 級 高度風險區(qū) Ⅱ 級 中度風險區(qū) Ⅲ 級 低度風險區(qū) 工程項目風險管理 29 目錄 ? 項目風險管理的概念 ? 項目風險的識別、分析評估 ? 項目風險的應(yīng)對計劃、措施 ? 項目風險跟蹤、監(jiān)控和管理評價 工程項目風險管理 30 在全面分析評估風險因素的基礎(chǔ)上，制定有效的管理方案是風險管理工作的成敗之關(guān)鍵，方案應(yīng)詳實、全面、有效 可行、適 用、有效 性原則 經(jīng)濟、合 理、先進 性原則 主動、及 時、全過 程原則 綜合、系 統(tǒng)、全方 位原則 管理方案首先應(yīng)針對已識別的風險源，制定具有可操作的管理措施，適用有效的管理措施能大大提高管理的效率和效果。 ? 對于以上不同等級的風險應(yīng)給予不同程度的重視。在大多數(shù)項目中，風險數(shù)不勝數(shù)，因此不可能在所有風險上都投入同樣的精力。 — 建設(shè)投資方破產(chǎn)、資金短缺或缺乏誠信，惡意壓價或拖欠； — 供應(yīng)商、合作方過失或違約； — 工程投標與合同訂立風險：包括投標價計算失誤，或合同存在重大瑕疵； — 工程設(shè)計與施工設(shè)計風險：包括設(shè)計不合理、設(shè)計差錯或失誤導(dǎo)致工程質(zhì)量不合要求； — 質(zhì)量與安全管理風險：包括工程質(zhì)量事故，或發(fā)生傷殘、死亡等生產(chǎn)安全事故； — 區(qū)域單位管理風險：管理失控，或項目管理組織體系不完善或不能有效運行，導(dǎo)致不能履約 — 員工違規(guī)操作行為：包括對外業(yè)務(wù)管理失控或漏洞，違反公司規(guī)章制度或法律法規(guī)； — 項目成本管理與費用控制風險：包括成本反映不真實，或費用預(yù)算指標分配不當導(dǎo)致資源配 置不合理，或成本、費用支出不合理； — 商務(wù)合同中的潛在風險； — 分包、聯(lián)營、合作單位存在履約風險。 財務(wù)風險 ? 指交易合約不符合有關(guān)法律法規(guī)或承擔不應(yīng)有的法律責任給公司造成的導(dǎo)致?lián)p失的可能性。 市場風險 ? 指交易方不能正常履行合約給公司造成的導(dǎo)致?lián)p失的可能性。 邊界風險 社會環(huán)境要素 項目系統(tǒng)結(jié)構(gòu) 項目行為主體 其他 管理風險 其他風險 項 目 風 險 工程項目風險管理 26 舉例：某公司對自營項目的風險分類 ? 業(yè)主履約風險 工程項目施工風險 商務(wù)性風險 組織性風險 技術(shù)性風險 ? 合同風險 ? 分包風險 ? 人工漲價風險 ? 材料設(shè)備漲價風