關(guān)于中國基金持有人調(diào)查報(bào)告-文庫吧資料
2024-08-16 00:13本頁面
【正文】 有人只占13％左右，說明持有人對基金的收費(fèi)很不滿意。圖17 選擇基金的依據(jù) 是否關(guān)注基金費(fèi)用調(diào)查結(jié)果顯示，參與本次調(diào)查的持有人中，對基金費(fèi)率表示“關(guān)注”與“非常關(guān)注”%,說明持有人對基金費(fèi)率表現(xiàn)出較高的敏感性。說明此類投資者在網(wǎng)絡(luò)上的應(yīng)用能力較差，他們更習(xí)慣借助傳統(tǒng)媒體。參與網(wǎng)絡(luò)投資者獲取基金投資信息的渠道主要是互聯(lián)網(wǎng)，%,而其他獲取信息的渠道則相形見絀，說明參與網(wǎng)絡(luò)調(diào)查的持有人普遍能夠充分享受互聯(lián)網(wǎng)在提供信心方面的便利性?！鸸镜倪x擇偏好從對基金公司的選擇偏好上看，大公司明顯受到投資者的追捧，銀行背景的公司也受到投資者的青睞，但合資公司在投資者心中的光環(huán)不再，而新公司則明顯受到投資者冷落。圖11 基金購買渠道 對新老基金的偏好在對新老基金的偏好上，88％的被調(diào)查對象聲稱“偏好老基金”，只有12％的投資者“偏好新基金”，這一結(jié)果從一定程度上說明投資者在基金投資上日趨理性。圖10 基金投資絕對額 基金購買渠道從基金購買渠道看，銀行柜臺渠道高居首位，超過一半的被調(diào)查對象是通過銀行柜臺購買基金的。圖9 基金投資額占個(gè)人收入的比例 基金投資金額從基金投資的絕對金額看，60％的被調(diào)查對象在基金投資上絕對投資額超過10萬元，基金投資額在5萬元以上的持有人占到被調(diào)查對象的93％，說明持有人在基金投資上的平均投資額達(dá)到了一個(gè)較高的水平。圖7 投資基金目的 持有基金最長時(shí)間從投資者持有基金最長時(shí)間看，持有基金最長時(shí)間在1年以下的投資者占到65％，持有基金最長時(shí)間在2年以下的投資者的比例則為89％，而持有基金最長時(shí)間在兩年以上的投資者的比例只有11％，這種情況從另一方面反映了我國基金持有人主要是近一兩年內(nèi)才入市的新投資者的事實(shí)。從總體上看，中國基金持有人持有基金的數(shù)量較多，許多投資者在基金投資上存在較大的盲目性。說明目前中國基金持有人的主體主要是最近一兩年內(nèi)才入市的新投資者，他們在基金投資上的投資經(jīng)驗(yàn)非常欠缺，對基金投資風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識相對有限?？傮w而言，基金持有人的平均月收入較高，具有一定的承受風(fēng)險(xiǎn)的能力，但超過10％以上的低收入家庭參也參與到了基金持有人隊(duì)伍中，一旦市場發(fā)生大的波動，則有可能受到較大的傷害。中等收入家庭（月均收入在5000元－1萬元以下）占25％，低收入家庭（月收入在5000元以下）占11％。但我們也注意到月收入在3000元以下的持有人的比例也達(dá)到了較高的17％，而低收入者(月收入在2000元以下)的持有人比例則接近10％，說明基金投資熱潮已波及到風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的人群，這將有可能帶來一定的社會問題。不過令我們頗感意外的是，學(xué)生身份的投資者占比達(dá)到了較高的13％，一方面說明基金熱也波及到了大專院校，另一方面也從一個(gè)側(cè)面反映了大學(xué)生愿意接受新事物的特點(diǎn)。碩士及以上的高學(xué)歷者與職高以下的低學(xué)歷者人數(shù)最少，整體上看參與調(diào)查的投資者受教育情況良好，有較高的文化水平。一方面說明基金持有人中女性投資者的比例可能高于男性的比例，但也可能說明女性投資者更有耐心填寫調(diào)查問卷，其參與度勝過男性投資者。本次調(diào)查只有參與現(xiàn)場巡講活動的持有人提供了個(gè)人信息，因此本部分的統(tǒng)計(jì)結(jié)果主要建立在現(xiàn)場回收的4252份手填有效調(diào)查問卷的基礎(chǔ)之上。持有人基金投資性向信
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