關(guān)于中國(guó)基金持有人調(diào)查報(bào)告(文件)
【正文】 算持有基金的時(shí)間 在市場(chǎng)調(diào)整時(shí)如何對(duì)待股票型基金從市場(chǎng)調(diào)整時(shí)被調(diào)查持有人對(duì)待股票型基金問(wèn)題上看，填表調(diào)查與網(wǎng)上調(diào)查結(jié)果沒(méi)有顯著差異，總體上看，超過(guò)一半的投資者選擇了“繼續(xù)持有”；“擇低追加投資”與“擇高賣(mài)出”的持有人的占比相差很小，均在23％左右。說(shuō)明在基金虧損時(shí)大多數(shù)持有人選擇了無(wú)動(dòng)于衷的態(tài)度。圖27 對(duì)投資顧問(wèn)付費(fèi)的意愿 風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試情況從風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試情況看，90％左右的基金持有人在投資基金之前沒(méi)有進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力方面的測(cè)試，僅有10％的投資者做過(guò)風(fēng)險(xiǎn)承受能力方面的測(cè)試，這說(shuō)明無(wú)論是基金的銷(xiāo)售方還是購(gòu)買(mǎi)方對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)承受能力并不重視。圖29 風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型的自我認(rèn)知 投資私募基金的傾向從投資私募基金的傾向看，網(wǎng)絡(luò)調(diào)查與實(shí)地調(diào)查結(jié)果類(lèi)似，只有10％左右的持有人愿意參與私募基金投資，而超過(guò)一半的持有人明確拒絕參與私募基金投資，說(shuō)明持有人對(duì)私募基金總體上持一種敬而遠(yuǎn)之的態(tài)度，不過(guò)也有三分之一的基金持有人表示不了解私募基金。圖32 基金售后服務(wù)滿(mǎn)意度（申明：本報(bào)告書(shū)版權(quán)歸屬《中國(guó)證券投資基金年鑒》，凡應(yīng)用者請(qǐng)標(biāo)明出處。圖31 對(duì)托管銀行作用的認(rèn)識(shí) 基金售后服務(wù)滿(mǎn)意度從持有人對(duì)基金售后服務(wù)的滿(mǎn)意度看，有52％的參與實(shí)地調(diào)查的基金持有人回答“滿(mǎn)意”，但只有38％的參與網(wǎng)絡(luò)調(diào)查的持有人表示“滿(mǎn)意”，說(shuō)明參與網(wǎng)絡(luò)調(diào)查的投資者對(duì)基金售后服務(wù)的滿(mǎn)意程度要低于實(shí)地調(diào)查的持有人。大部分持有人(60％左右)認(rèn)為自己是“穩(wěn)健型”的投資者，而只認(rèn)為自己是“積極型”投資者的則為三分之一左右。特別是參與實(shí)際調(diào)查的持有人比參與網(wǎng)絡(luò)調(diào)查的持有人更愿意付費(fèi)，說(shuō)明這類(lèi)持有人更愿意得到理財(cái)顧問(wèn)的幫助。圖24 在市場(chǎng)調(diào)整時(shí)對(duì)股票型基金的態(tài)度 贖回基金時(shí)的考慮因素從基金贖回的考慮因素看，調(diào)查顯示，因“基金虧損”%，說(shuō)明“基金虧損”并不是基金贖回的主要原因，而其他因素“擔(dān)心市場(chǎng)下跌”，“見(jiàn)好就收”與“沒(méi)達(dá)到預(yù)期收益”等因素才是投資者在贖回基金時(shí)考慮的主要因素，而且考慮贖回的因素比較均衡。 圖22 對(duì)長(zhǎng)期投資時(shí)間的認(rèn)知 打算持有基金的時(shí)間從打算持有基金的時(shí)間上看，打算持有基金5年以上的持有人在10％左右；打算持有基金3年以上的持有人占20％左右；打算持有基金1年以上的持有人數(shù)量最多，在50％左右；打算持有“6個(gè)月以上”與“不清楚”的持有人在30％左右。 圖21 對(duì)基金價(jià)格高低的關(guān)注情況 對(duì)長(zhǎng)期投資時(shí)間的認(rèn)識(shí)從對(duì)長(zhǎng)期投資時(shí)間的認(rèn)識(shí)上看，認(rèn)為3年以上及5年以上才是長(zhǎng)期投資上，網(wǎng)絡(luò)調(diào)查與實(shí)際問(wèn)卷調(diào)查的結(jié)果相對(duì)一致，但從整體上看，只有不到30％的持有人認(rèn)為3年以上是長(zhǎng)期投資，10％的持有人認(rèn)為5年以上才是長(zhǎng)期投資，說(shuō)明持有人在對(duì)長(zhǎng)期投資時(shí)間的認(rèn)識(shí)上尚存在一定的問(wèn)題。但我們同時(shí)也看到有三分之一的投資者表示并“不關(guān)注”分紅。圖17 選擇基金的依據(jù) 是否關(guān)注基金費(fèi)用調(diào)查結(jié)果顯示，參與本次調(diào)查的持有人中，對(duì)基金費(fèi)率表示“關(guān)注”與“非常關(guān)注”%,說(shuō)明持有人對(duì)基金費(fèi)率表現(xiàn)出較高的敏感性。參與網(wǎng)絡(luò)投資者獲取基金投資信息的渠道主要是互聯(lián)網(wǎng)，%,而其他獲取信息的渠道則相形見(jiàn)絀，說(shuō)明參與網(wǎng)絡(luò)調(diào)查的持有人普遍能夠充分享受互聯(lián)網(wǎng)在提供信心方面的便利性。圖11 基金
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