關(guān)于中國基金持有人調(diào)查報告(存儲版)
【正文】 從整體上看，只有不到30％的持有人認為3年以上是長期投資，10％的持有人認為5年以上才是長期投資，說明持有人在對長期投資時間的認識上尚存在一定的問題。圖24 在市場調(diào)整時對股票型基金的態(tài)度 贖回基金時的考慮因素從基金贖回的考慮因素看，調(diào)查顯示，因“基金虧損”%，說明“基金虧損”并不是基金贖回的主要原因，而其他因素“擔心市場下跌”，“見好就收”與“沒達到預(yù)期收益”等因素才是投資者在贖回基金時考慮的主要因素，而且考慮贖回的因素比較均衡。大部分持有人(60％左右)認為自己是“穩(wěn)健型”的投資者，而只認為自己是“積極型”投資者的則為三分之一左右。圖32 基金售后服務(wù)滿意度（申明：本報告書版權(quán)歸屬《中國證券投資基金年鑒》，凡應(yīng)用者請標明出處。圖27 對投資顧問付費的意愿 風險承受能力測試情況從風險承受能力測試情況看，90％左右的基金持有人在投資基金之前沒有進行風險承受能力方面的測試，僅有10％的投資者做過風險承受能力方面的測試，這說明無論是基金的銷售方還是購買方對于風險承受能力并不重視。圖23 打算持有基金的時間 在市場調(diào)整時如何對待股票型基金從市場調(diào)整時被調(diào)查持有人對待股票型基金問題上看，填表調(diào)查與網(wǎng)上調(diào)查結(jié)果沒有顯著差異，總體上看，超過一半的投資者選擇了“繼續(xù)持有”；“擇低追加投資”與“擇高賣出”的持有人的占比相差很小，均在23％左右。從實際情況看，拆分基金在營銷上也的確取得了較好的營銷效果。說明此類投資者在網(wǎng)絡(luò)上的應(yīng)用能力較差，他們更習慣借助傳統(tǒng)媒體。圖10 基金投資絕對額 基金購買渠道從基金購買渠道看，銀行柜臺渠道高居首位，超過一半的被調(diào)查對象是通過銀行柜臺購買基金的。說明目前中國基金持有人的主體主要是最近一兩年內(nèi)才入市的新投資者，他們在基金投資上的投資經(jīng)驗非常欠缺，對基金投資風險的認識相對有限。不過令我們頗感意外的是，學(xué)生身份的投資者占比達到了較高的13％，一方面說明基金熱也波及到了大專院校，另一方面也從一個側(cè)面反映了大學(xué)生愿意接受新事物的特點。持有人基金投資性向信息部分主要包括購買基金的時間、持有基金的數(shù)量、購買基金的目的、基金購買類型、持有基金最長時間、基金投資額占個人收入比例、基金投資金額、基金購買渠道、對新老基金的偏好、對基金公司的選擇偏好、獲取基金投資信息的渠道、選擇基金的依據(jù)、是否關(guān)注基金費用、對目前費率水平的看法、是否關(guān)注基金分紅、是否在意基金價格、對長期投資時間的認識、打算持有基金的時間、在市場調(diào)整時如何對待股票型基金、贖回基金時的考慮因素、對待基金虧損的態(tài)度、對基金理財顧問付費的意愿、風險承受能力測試情況、投資者風險承受能力類型、投資私募基金的傾向、對托管銀行作用的認識情況等26項內(nèi)容。為加強對基金投資者的服務(wù)，《中國證券投資基金年鑒》聯(lián)手行業(yè)有關(guān)單位，在中國15個重點城市推出了“中國基金投資者服務(wù)巡講”大型活動。第一部分 關(guān)于本次調(diào)查情況的說明 本次調(diào)查活動的背景與時間2007年中國基金業(yè)迎來了前所未有的大發(fā)展，與此同時，投資大眾對基金投資的熱情空前高漲。持有人個人信息部分主要包括性別、年齡、婚姻狀況、教育程度、職業(yè)、個人平均月收入、家庭平均月收入等7項內(nèi)容。圖1 基金持有人教育背景 中國基金持有人
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