關(guān)于中國基金持有人調(diào)查報告(更新版)
【正文】 波動，則有可能受到較大的傷害。碩士及以上的高學(xué)歷者與職高以下的低學(xué)歷者人數(shù)最少，整體上看參與調(diào)查的投資者受教育情況良好，有較高的文化水平?！≌{(diào)查問卷的內(nèi)容問卷調(diào)查主要分持有人個人信息與基金投資性向兩大部分內(nèi)容。持有人個人信息部分主要包括性別、年齡、婚姻狀況、教育程度、職業(yè)、個人平均月收入、家庭平均月收入等7項內(nèi)容；持有人基金投資性向信息部分主要包括購買基金的時間、持有基金的數(shù)量、購買基金的目的、基金購買類型、持有基金最長時間、基金投資額占個人收入比例、基金投資金額、基金購買渠道、對新老基金的偏好、對基金公司的選擇偏好、獲取基金投資信息的渠道、選擇基金的依據(jù)、是否關(guān)注基金費(fèi)用、對目前費(fèi)率水平的看法、是否關(guān)注基金分紅、是否在意基金價格、對長期投資時間的認(rèn)識、打算持有基金的時間、在市場調(diào)整時如何對待股票型基金、贖回基金時的考慮因素、對待基金虧損的態(tài)度、對基金理財顧問付費(fèi)的意愿、風(fēng)險承受能力測試情況、投資者風(fēng)險承受能力類型、投資私募基金的傾向、對托管銀行作用的認(rèn)識情況等26項內(nèi)容。巡講活動從2007年7月21日北京開始，到2007年12月8日深圳結(jié)束。第二部分 中國基金持有人基本情況針對本次基金持有人填寫的調(diào)查問卷中的個人信息對中國基金持有人的基本情況可以進(jìn)行一些基本推斷。圖2 基金持有人職業(yè)分布 中國基金持有人收入分布在參與現(xiàn)場調(diào)查的投資者中，超過83%的投資者個人的月收入在3000元以上，半數(shù)的投資者個人月收入集中在4000元到8000元之間，而8000元以上的高收入群體在接受調(diào)查者中占到22%，由此可見接受調(diào)查的基金持有人收入水平普遍良好。圖5 基金持有人購買基金時間 持有基金的數(shù)量調(diào)查結(jié)果顯示，持有3～5只基金的投資者對多，%；持有基金數(shù)量6只以上的投資者超過了50％，而持有10只以上基金的投資者則超過了20％。但值得注意的是通過網(wǎng)上購買基金的投資人比例也高達(dá)38％，說明隨著互聯(lián)網(wǎng)的普及，網(wǎng)上購買基金的便捷性正在受到越來越多投資人的青睞；排在第三位的是基金公司直銷中心，比例不足5％，而選擇證券公司購買基金的投資者比例僅有3％，說明證券公司作為基金銷售渠道的作用日趨邊緣化，而通過定期定額投資方式購買基金的持有人不足2％，說明中國基金持有人尚未養(yǎng)成長期投資的習(xí)慣。圖15 參與網(wǎng)絡(luò)調(diào)查的持有人獲取信息的渠道圖16 參與實地調(diào)查的持有人獲取信息的渠道 選擇基金的依據(jù)在基金持有人選擇基金的依據(jù)方面，調(diào)查結(jié)果顯示，基金業(yè)績對投資者選擇基金具有非常重要的影響；其次，基金公司的品牌對投資者選擇基金也具有重要的影響；而其他因素如基金經(jīng)理、朋友推薦、銷售機(jī)構(gòu)推薦等因素對投資者選擇基金的影響則微不足道。本次調(diào)查結(jié)果顯示，對基金價格高低表示“關(guān)注”、“非常關(guān)注”的基金持有人占比超過了75％，說明我國基金持有人對基金價格存在一定的“恐高”心理，從另一方面也反映了我國基金持有人的不成熟性。整體上看，選擇“繼續(xù)持有”與“擇低追加投資”%，說明股票型基金的持有人在市場調(diào)整時心態(tài)比較平穩(wěn)。 圖28 風(fēng)險承受能力測試 風(fēng)險承受能力類型從持有人風(fēng)險承受能力類型的調(diào)查結(jié)果看，網(wǎng)絡(luò)調(diào)查與實地調(diào)查的調(diào)查結(jié)果相似，只用10％的持有人認(rèn)為自己是“保守型”的投資者。）16 / 16
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