關(guān)于中國(guó)基金持有人調(diào)查報(bào)告-全文預(yù)覽
【正文】 購(gòu)買渠道 對(duì)新老基金的偏好在對(duì)新老基金的偏好上，88％的被調(diào)查對(duì)象聲稱“偏好老基金”，只有12％的投資者“偏好新基金”，這一結(jié)果從一定程度上說(shuō)明投資者在基金投資上日趨理性。圖9 基金投資額占個(gè)人收入的比例 基金投資金額從基金投資的絕對(duì)金額看，60％的被調(diào)查對(duì)象在基金投資上絕對(duì)投資額超過(guò)10萬(wàn)元，基金投資額在5萬(wàn)元以上的持有人占到被調(diào)查對(duì)象的93％，說(shuō)明持有人在基金投資上的平均投資額達(dá)到了一個(gè)較高的水平。從總體上看，中國(guó)基金持有人持有基金的數(shù)量較多，許多投資者在基金投資上存在較大的盲目性?？傮w而言，基金持有人的平均月收入較高，具有一定的承受風(fēng)險(xiǎn)的能力，但超過(guò)10％以上的低收入家庭參也參與到了基金持有人隊(duì)伍中，一旦市場(chǎng)發(fā)生大的波動(dòng)，則有可能受到較大的傷害。但我們也注意到月收入在3000元以下的持有人的比例也達(dá)到了較高的17％，而低收入者(月收入在2000元以下)的持有人比例則接近10％，說(shuō)明基金投資熱潮已波及到風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的人群，這將有可能帶來(lái)一定的社會(huì)問(wèn)題。碩士及以上的高學(xué)歷者與職高以下的低學(xué)歷者人數(shù)最少，整體上看參與調(diào)查的投資者受教育情況良好，有較高的文化水平。本次調(diào)查只有參與現(xiàn)場(chǎng)巡講活動(dòng)的持有人提供了個(gè)人信息，因此本部分的統(tǒng)計(jì)結(jié)果主要建立在現(xiàn)場(chǎng)回收的4252份手填有效調(diào)查問(wèn)卷的基礎(chǔ)之上?！≌{(diào)查問(wèn)卷的內(nèi)容問(wèn)卷調(diào)查主要分持有人個(gè)人信息與基金投資性向兩大部分內(nèi)容。巡講活動(dòng)期間，為全面客觀了解中國(guó)基金持有人的情況，《中國(guó)證券投資基金年鑒》同時(shí)啟動(dòng)了針對(duì)中國(guó)基金持有人的問(wèn)卷調(diào)查活動(dòng)。持有人個(gè)人信息部分主要包括性別、年齡、婚姻狀況、教育程度、職業(yè)、個(gè)人平均月收入、家庭平均月收入等7項(xiàng)內(nèi)容；持有人基金投資性向信息部分主要包括購(gòu)買基金的時(shí)間、持有基金的數(shù)量、購(gòu)買基金的目的、基金購(gòu)買類型、持有基金最長(zhǎng)時(shí)間、基金投資額占個(gè)人收入比例、基金投資金額、基金購(gòu)買渠道、對(duì)新老基金的偏好、對(duì)基金公司的選擇偏好、獲取基金投資信息的渠道、選擇基金的依據(jù)、是否關(guān)注基金費(fèi)用、對(duì)目前費(fèi)率水平的看法、是否關(guān)注基金分紅、是否在意基金價(jià)格、對(duì)長(zhǎng)期投資時(shí)間的認(rèn)識(shí)、打算持有基金的時(shí)間、在市場(chǎng)調(diào)整時(shí)如何對(duì)待股票型基金、贖回基金時(shí)的考慮因素、對(duì)待基金虧損的態(tài)度、對(duì)基金理財(cái)顧問(wèn)付費(fèi)的意愿、風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試情況、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型、投資私募基金的傾向、對(duì)托管銀行作用的認(rèn)識(shí)情況等26項(xiàng)內(nèi)容。問(wèn)卷調(diào)查主要針對(duì)持有人個(gè)人信息與基金投資性向兩個(gè)方面進(jìn)行了全面調(diào)查。巡講活動(dòng)從2007年7月21日北京開(kāi)始，到2007年12月8日深圳結(jié)束。%、%。第二部分 中國(guó)基金持有人基本情況針對(duì)本次基金持有人填寫的調(diào)查問(wèn)卷中的個(gè)人信息對(duì)中國(guó)基金持有人的基本情況可以進(jìn)行一些基本推斷?！≈袊?guó)基金持有人教育背景從填寫調(diào)查問(wèn)卷的持有人的教育背景看，本科人數(shù)最多，大專人數(shù)次之，兩者占到60％。圖2 基金持有人職業(yè)分布 中國(guó)基金持有人收入分布在參與現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的投資者中，超過(guò)83%的投資者個(gè)人的月收入在3000元以上，半數(shù)的投資者個(gè)人月收入集中在4000元到8000元之間，而8000元以上的高收入群體在接受調(diào)查者中占到22%，由此可見(jiàn)接受調(diào)查的基金持有人收入水平普遍良好。這一結(jié)果與投資者月收入發(fā)布情況高度吻合。圖5 基金持有人購(gòu)買基金時(shí)間
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