關(guān)于中國基金持有人調(diào)查報告-閱讀頁
2024-08-22 00:13本頁面
【正文】 信息的重要渠道。圖15 參與網(wǎng)絡(luò)調(diào)查的持有人獲取信息的渠道圖16 參與實地調(diào)查的持有人獲取信息的渠道 選擇基金的依據(jù)在基金持有人選擇基金的依據(jù)方面，調(diào)查結(jié)果顯示，基金業(yè)績對投資者選擇基金具有非常重要的影響；其次，基金公司的品牌對投資者選擇基金也具有重要的影響；而其他因素如基金經(jīng)理、朋友推薦、銷售機(jī)構(gòu)推薦等因素對投資者選擇基金的影響則微不足道。但另一方面，也有近三分之一的持有人對費率持“無所謂”的態(tài)度。圖19 對目前費率水平的看法 是否關(guān)注基金分紅在是否關(guān)注基金分紅上，調(diào)查顯示，對分紅表示“關(guān)注”、“非常關(guān)注”的占到了被調(diào)查對象的67％，說明國內(nèi)基金管理公司常常將頻繁分紅作為一個重要營銷策略的方式加以利用，有其一定的合理性。 圖20 對基金分紅的關(guān)注情況 是否在意基金價格從理論上而言，基金價格(單位凈值)不應(yīng)對投資者的選擇造成影響，但為迎合投資者對“低價格”(單位凈值低)基金的偏好，對高凈值進(jìn)行“拆分”使之凈值歸一卻曾經(jīng)成為基金業(yè)的普遍做法。本次調(diào)查結(jié)果顯示，對基金價格高低表示“關(guān)注”、“非常關(guān)注”的基金持有人占比超過了75％，說明我國基金持有人對基金價格存在一定的“恐高”心理，從另一方面也反映了我國基金持有人的不成熟性。網(wǎng)絡(luò)調(diào)查與實際問卷調(diào)查結(jié)果的不同主要表現(xiàn)在對1年以上及6個月以上是否是長期投資的看法上。參與實際問卷調(diào)查的持有人更認(rèn)同1年以上才是長期投資者的看法，這一比例高達(dá)42％，說明此類持有人比參與網(wǎng)絡(luò)調(diào)查的持有人在投資上更具有“耐心”。這說明參與調(diào)查的持有人具有一定的較長投資的打算。整體上看，選擇“繼續(xù)持有”與“擇低追加投資”%，說明股票型基金的持有人在市場調(diào)整時心態(tài)比較平穩(wěn)。圖25 贖回基金時考慮的因素 對待基金虧損的態(tài)度從被調(diào)查持有人對待基金虧損的態(tài)度看，高達(dá)76％的持有人選擇了“保持不變”，選擇“賣出”的持有人只占8％，選擇會繼續(xù)追加投資的占16％。圖26 對待虧損的態(tài)度 對基金理財顧問付費的意愿從對基金理財顧問付費的意愿上看，大約一半左右的參與調(diào)查的投資者回答會“視情況而定”，說明大多數(shù)持有人在心理上并不拒絕接受理財顧問服務(wù)，而選擇“愿意付費”的持有人比例超過了30％，說明理財顧問市場已經(jīng)具備了一定的市場需求。有10％的參與實地調(diào)查的持有人回答“不愿意付費”，而參與網(wǎng)絡(luò)調(diào)查的持有人在這一選項上的比例接近20％，說明參與網(wǎng)絡(luò)調(diào)查的持有人可能在基金投資上的知識要高于參與實地調(diào)查的持有人。 圖28 風(fēng)險承受能力測試 風(fēng)險承受能力類型從持有人風(fēng)險承受能力類型的調(diào)查結(jié)果看，網(wǎng)絡(luò)調(diào)查與實地調(diào)查的調(diào)查結(jié)果相似，只用10％的持有人認(rèn)為自己是“保守型”的投資者。這一結(jié)果表明總體而言，參加調(diào)查的持有人具有一定的風(fēng)險承擔(dān)能力。圖30 對私募基金的態(tài)度 對托管銀行作用的認(rèn)識情況從對托管銀行作用的認(rèn)識情況看，網(wǎng)絡(luò)調(diào)查與實地調(diào)查結(jié)果高度一致，只有20％左右的被調(diào)查者對了解托管銀行在基金中的作用，回答“有點了解”的持有人占到46％，而回答“不了解”的比例則達(dá)到了較高的36％，說明中國持有人在對基金的了解上還存在較大的欠缺。而在“不滿意”選項上，二者卻比較接近，即30％左右的接受調(diào)查的持有人對基金的售后服務(wù)表示不滿意。）16 / 16
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