銀行業(yè)監(jiān)督ppt課件-文庫吧資料
2025-05-13 05:00本頁面
【正文】 金融機構(gòu)賬戶資金的措施 （一）經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶。 ? 試分析回答：銀監(jiān)會的做法合法嗎？ ? 3 ．必須是該行為危及該銀行業(yè)金融機構(gòu)的穩(wěn)健運行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的行為。銀監(jiān)會立即組織人員進(jìn)行了深入的現(xiàn)場調(diào)查，發(fā)現(xiàn)不良貸款比例增加是因一筆商業(yè)承兌匯票逾期造成的，并且還發(fā)現(xiàn)該行擅自放寬條件，對一些企業(yè)簽發(fā)的無真實貿(mào)易背景的 1 . 34 億元商業(yè)匯票給予承兌與貼現(xiàn)，致使該承兌匯票逾期的經(jīng)營違規(guī)問題。 ? 2 ．必須是國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令其限期改正而逾期未改正的。于是立案進(jìn)行深入調(diào)查，經(jīng)查實：該分理處共營業(yè) 58 天，利潤收入 31 萬元。 第二節(jié) 監(jiān)督管理職責(zé) ? 一、制定并發(fā)布對銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管的規(guī)章和規(guī)則的職責(zé) ? 二、審批銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的職責(zé) ? 三、對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理的職責(zé) ? 四、建立并監(jiān)督銀行業(yè)金融機構(gòu)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則的職責(zé) ? 五、對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查的職責(zé) ?六、對銀行業(yè)金融機構(gòu)實行并表監(jiān)管的職責(zé) ?七、建立銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理評級體系和風(fēng)險預(yù)警機制的職責(zé) ?八、建立銀行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告崗位責(zé)任制度和處置制度的職責(zé) ?九、負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制報表的職責(zé) ?十、對銀行業(yè)自律組織進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督的職責(zé) ?十一、開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國際交流、合作活動的職責(zé) ?案例 :某市商業(yè)銀行為了擴大規(guī)模，搶占市場，增強市場競爭力，在一條街道的十字路口租賃 550 平方米門面房設(shè)立了順通路營業(yè)分理處。 3 ．國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)與中國人民銀行以及國務(wù)院其他金融監(jiān)督管理機構(gòu)建立監(jiān)督管理信息共享機制。 （一）關(guān)于時間維度 （二）關(guān)于地域維度 ? （三）關(guān)于人的維度 ? 五、銀行業(yè)監(jiān)督管理的體制 ? 根據(jù)（銀行業(yè)監(jiān)督管理法 》 第 2 、 5 、 6 、 7 條的規(guī)定，我國的銀行業(yè)監(jiān)督管理體制是
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