銀行業(yè)監(jiān)督ppt課件(完整版)
【正文】 作檢查時(shí)，意外發(fā)現(xiàn)這個(gè)順通路營(yíng)業(yè)分理處的設(shè)立是沒有依法履行審批手續(xù)的，屬擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的嚴(yán)重違法行為和事件。 第一節(jié)、銀行業(yè)監(jiān)督管理法概述 ?一、金融風(fēng)險(xiǎn)與金融監(jiān)管 ? 二、銀行業(yè)監(jiān)督管理法的概念 ? 所謂銀行業(yè)監(jiān)督管理法，是指由國(guó)家制定并頒布的用來調(diào)整銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在其對(duì)銀行業(yè)進(jìn)行監(jiān)督和管理的過程中所發(fā)生的各種社會(huì)關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。為使銀監(jiān)會(huì)工作有法可依，規(guī)范銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管行為， 2022 年 4 月初，法制辦、銀監(jiān)會(huì)、人民銀行共同組織力量，開始研究并起草了 《 中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法（草案） 》 。 3 ．國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)與中國(guó)人民銀行以及國(guó)務(wù)院其他金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立監(jiān)督管理信息共享機(jī)制。銀監(jiān)會(huì)立即組織人員進(jìn)行了深入的現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)不良貸款比例增加是因一筆商業(yè)承兌匯票逾期造成的，并且還發(fā)現(xiàn)該行擅自放寬條件，對(duì)一些企業(yè)簽發(fā)的無真實(shí)貿(mào)易背景的 1 . 34 億元商業(yè)匯票給予承兌與貼現(xiàn)，致使該承兌匯票逾期的經(jīng)營(yíng)違規(guī)問題。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)目前是指中國(guó)銀監(jiān)會(huì)。 A ．審核 B ．核準(zhǔn) C ．審批 D ．備案 （ 3 ）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)銀監(jiān)會(huì)依法（）其有關(guān)文件、資料的行為不得拒絕。遂立案進(jìn)行深入調(diào)查，經(jīng)查實(shí)：該分理處共營(yíng)業(yè) 58 天，利潤(rùn)收入 31 萬元。（） ? （ 3 ）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管時(shí)必須遵守依法、公開、公正、效率的原則。 ▲ 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)是：（ 1 ）制定并發(fā)布監(jiān)管規(guī)章；（ 2 ）審批銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍；（ 3 ）對(duì)從事銀行業(yè)金融工作的高級(jí)人員實(shí)行任職資格管理；（ 4 ）建立并監(jiān)督銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；（ 5 ）對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查；（ 6 ）對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)管；（ 7 ）建立對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的評(píng)級(jí)體系和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制；（ 8 ）建立銀行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告崗位責(zé)任制度和處置制度；（ 9 ）負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表并公布；（ 10 ）對(duì)銀行業(yè)自律組織進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督；（ 11 ）開展與銀行業(yè)監(jiān)督
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