銀行業(yè)監(jiān)督ppt課件(參考版)
2025-05-10 05:00本頁面
【正文】 遂立案進(jìn)行深入調(diào)查，經(jīng)查實：該分理處共營業(yè) 58 天，利潤收入 31 萬元。 試分析回答：銀監(jiān)會的做法合法嗎？ ? 案例 2 擅自設(shè)立金融機構(gòu)是違法行為 ? 某市商業(yè)銀行為了擴大規(guī)模，搶占市場，增強市場競爭力，在一條街道的十字路口租賃 550 平方米門面房設(shè)立了順通路營業(yè)分理處。銀監(jiān)會立即組織人員進(jìn)行了深入的現(xiàn)場調(diào)查，發(fā)現(xiàn)不良貸款比例增加是因一筆商業(yè)承兌匯票逾期造成的，并且還發(fā)現(xiàn)該行擅自放寬條件，對一些企業(yè)簽發(fā)的無真實貿(mào)易背景的 1 . 34 億元商業(yè)匯票給予承兌與貼現(xiàn)，致使該承兌匯票逾期的經(jīng)營違規(guī)問題。（） ? （ 3 ）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在對銀行業(yè)金融機構(gòu)實施監(jiān)管時必須遵守依法、公開、公正、效率的原則。 A ．審核 B ．核準(zhǔn) C ．審批 D ．備案 （ 3 ）銀行業(yè)金融機構(gòu)對銀監(jiān)會依法（）其有關(guān)文件、資料的行為不得拒絕。 A ．國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)。 ▲ 對違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員，應(yīng)依法分別不同情況給予行政的、經(jīng)濟的和刑事的責(zé)任。 ▲ 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的職責(zé)是：（ 1 ）制定并發(fā)布監(jiān)管規(guī)章；（ 2 ）審批銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍；（ 3 ）對從事銀行業(yè)金融工作的高級人員實行任職資格管理；（ 4 ）建立并監(jiān)督銀行業(yè)金融機構(gòu)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則；（ 5 ）對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查；（ 6 ）對銀行業(yè)金融機構(gòu)實行并表監(jiān)管；（ 7 ）建立對銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管的評級體系和風(fēng)險預(yù)警機制；（ 8 ）建立銀行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告崗位責(zé)任制度和處置制度；（ 9 ）負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表并公布；（ 10 ）對銀行業(yè)自律組織進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督；（ 11 ）開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國際交流、合作活動。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)目前是指中國銀監(jiān)會。該法于 2022 年 12 月 27 日經(jīng)第十屆全國人大常委會第六次會議討論通過，自 2022 年 2 月 1 日起施行。 ? 6 ．停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機構(gòu) ?五、對銀行業(yè)金融機構(gòu)實行接管、機構(gòu)重組或撤銷的措施 ?六、查詢和凍結(jié)銀行業(yè)
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