銀行業(yè)監(jiān)督ppt課件-文庫吧在線文庫
【正文】 得干涉國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管活動。 ? 案例 ? 某市某股份制商業(yè)銀行自設(shè)立以來經(jīng)營情況一直很好，而且經(jīng)營效益年年呈遞增趨勢，不良貸款為零，但銀監(jiān)會的監(jiān)管人員卻通過該行當(dāng)年年底的一份報(bào)表中發(fā)現(xiàn)，該行年底不良貸款陡增了 8694 萬元，這引起了監(jiān)管部門的高度重視。 ▲ 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動的監(jiān)督管理工作。 B ．中國人民銀行 C ．國務(wù)院其他有關(guān)監(jiān)督管理機(jī)關(guān) D ．國務(wù)院監(jiān)察部 （ 2 ）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法（）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍。一次，銀監(jiān)會工作人員來到該行進(jìn)行工作檢查時(shí)，意外發(fā)現(xiàn)這個(gè)順通路營業(yè)分理處的設(shè)立是沒有依法履行審批手續(xù)的，屬擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的嚴(yán)重違法行為和事件。（） ? 3 .簡答題 （ 1 ）我國銀行業(yè)監(jiān)督管理的體制是什么？ （ 2 ）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)有哪些？ （ 3 ）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)如何對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)督管理？ ? 案例分析題 ? 案例 1 銀監(jiān)會通過對商業(yè)銀行報(bào)表的分析查找違規(guī)情形 ? 某市某股份制商業(yè)銀行自設(shè)立以來經(jīng)營情況一直很好，而且經(jīng)營效益年年呈遞增趨勢，不良貸款為零，但銀監(jiān)會的監(jiān)管人員卻通過該行當(dāng)年年底的一份報(bào)表中發(fā)現(xiàn)，該行年底不良貸款陡增了 8694 萬元，這引起了監(jiān)管部門的高度重視。 ▲ 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施主要有：（ 1 ）要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送有關(guān)報(bào)表與資料，實(shí)行非現(xiàn)場監(jiān)管；（ 2 ）對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查；（ 3 ）責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依照規(guī)定進(jìn)行信息披露；（ 4 ）對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰的措施；（ 5 ）對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管、重組或撤銷；（ 6 ）查詢和凍結(jié)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)賬戶資金。 ? （二）處罰措施 ? 1 ．責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù) ? 2 ．限制分配紅利和其他收入 ? 3 ．限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 ? 4 ．責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利 ? 5 ．責(zé)令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利 所謂責(zé)令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利，是指這些人員不符合任職資格，應(yīng)予調(diào)換。一次，銀監(jiān)會工作人員來到該行進(jìn)行工
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