銀行業(yè)監(jiān)督ppt課件-資料下載頁
2025-05-07 05:00本頁面
【正文】 ．核準(zhǔn) C ．審批 D ．備案 （ 3 ）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對銀監(jiān)會依法（）其有關(guān)文件、資料的行為不得拒絕。 A ．查閱 B ．復(fù)制 C ．收繳 D ．封存 ? 2 .判斷題 ? （ 1 ）金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司和金融租賃公司不適用于 《 銀行業(yè)監(jiān)管法 》 （）（ 2 ）經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)在我國境外設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其在境外的業(yè)務(wù)適用于 《 銀行業(yè)監(jiān)管法 》 。（） ? （ 3 ）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管時必須遵守依法、公開、公正、效率的原則。（） ? 3 .簡答題 （ 1 ）我國銀行業(yè)監(jiān)督管理的體制是什么？ （ 2 ）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)有哪些？ （ 3 ）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)如何對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)督管理？ ? 案例分析題 ? 案例 1 銀監(jiān)會通過對商業(yè)銀行報(bào)表的分析查找違規(guī)情形 ? 某市某股份制商業(yè)銀行自設(shè)立以來經(jīng)營情況一直很好，而且經(jīng)營效益年年呈遞增趨勢，不良貸款為零，但銀監(jiān)會的監(jiān)管人員卻通過該行當(dāng)年年底的一份報(bào)表中發(fā)現(xiàn)，該行年底不良貸款陡增了 8694 萬元，這引起了監(jiān)管部門的高度重視。銀監(jiān)會立即組織人員進(jìn)行了深入的現(xiàn)場調(diào)查，發(fā)現(xiàn)不良貸款比例增加是因一筆商業(yè)承兌匯票逾期造成的，并且還發(fā)現(xiàn)該行擅自放寬條件，對一些企業(yè)簽發(fā)的無真實(shí)貿(mào)易背景的 1 . 34 億元商業(yè)匯票給予承兌與貼現(xiàn)，致使該承兌匯票逾期的經(jīng)營違規(guī)問題。針對這一情況，銀監(jiān)會暫緩了該行增設(shè)機(jī)構(gòu)的申請，要求其進(jìn)行整改，在完善內(nèi)控制度的基礎(chǔ)上，才允許其增設(shè)機(jī)構(gòu)，促進(jìn)了該行內(nèi)烤制度的完善和提高。 試分析回答：銀監(jiān)會的做法合法嗎？ ? 案例 2 擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)是違法行為 ? 某市商業(yè)銀行為了擴(kuò)大規(guī)模，搶占市場，增強(qiáng)市場競爭力，在一條街道的十字路口租賃 550 平方米門面房設(shè)立了順通路營業(yè)分理處。一次，銀監(jiān)會工作人員來到該行進(jìn)行工作檢查時，意外發(fā)現(xiàn)這個順通路營業(yè)分理處的設(shè)立是沒有依法履行審批手續(xù)的，屬擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的嚴(yán)重違法行為和事件。遂立案進(jìn)行深入調(diào)查，經(jīng)查實(shí)：該分理處共營業(yè) 58 天，利潤收入 31 萬元。 ? 試分析回答：對此案銀監(jiān)會應(yīng)如何依法處理？
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1