金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理制度-文庫吧資料
2025-06-06 09:11本頁面
【正文】 且沒有明顯的交易目的或者用途。 （十八）多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。 （十六）自然人銀 行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。 （十四）證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。 （十二）外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準(zhǔn)金額或者借入的直接外債，從無關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。 （十）客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者 外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符。 （八）客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。 （六）沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。 （四）長期閑置的賬戶原因不明地突然 啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。 （二）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。 （十）中 國人民銀行確定的其他情形。 （八）國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易。 （六）金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。 （四）金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。 （二）自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣 幣種間的轉(zhuǎn)換。 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。 中國人民銀行根據(jù)需要可以調(diào)整第一款規(guī)定的大額交易標(biāo)準(zhǔn)。 累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。 （三）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣 50萬元以上或者外幣等值 10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。 第九條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易： （一）單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易 20萬元以上或者外幣交易等值 1 萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。 第八條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的 10個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交 易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。 第六條 金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個人提供。 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向中國人民銀行報備。 中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的
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