銀行系統(tǒng)論文：略論商業(yè)銀行加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理-文庫吧資料
2025-05-15 20:50本頁面
【正文】 應(yīng)根據(jù)自身經(jīng)營特點(diǎn)，組建一個與自身風(fēng)險管理戰(zhàn)略和組織結(jié)構(gòu)相一致的合規(guī)部門。應(yīng)建立合規(guī)部門與其他部門在合規(guī)管理中的溝通與合作機(jī)制。業(yè)務(wù)部門應(yīng)主動地進(jìn)行動態(tài)合規(guī)自我評估；合規(guī)部門或合規(guī)人員應(yīng)主動地識別、評估和監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險提示。 第三，建立 部門協(xié)作機(jī)制。合規(guī)部門負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險的識別、監(jiān)測和報(bào)告，內(nèi)審部門負(fù)責(zé)實(shí)施合規(guī)檢查。對于合規(guī)風(fēng)險及違規(guī)問題，要落實(shí)“五問”制度，包括經(jīng)辦人職責(zé)、領(lǐng)導(dǎo)人職責(zé)、前任職責(zé)、檢查人員職責(zé)、用人職責(zé)等。要明確合規(guī)部門是專門協(xié)助銀行高管層實(shí)施合規(guī)風(fēng)險管理的職能部門。對于主動報(bào)告合規(guī)風(fēng)險問題或隱患的，銀行可視情況減輕違規(guī)處罰。 第三，培育良好的合規(guī)文化，建立主動合規(guī)的激勵機(jī)制。合規(guī)建設(shè)是系統(tǒng)工程，沒有固定模式，不能“一勞永逸”，需要適時根據(jù)外部環(huán)境、法律法規(guī)、銀行改革等多種因素，持續(xù)改進(jìn)合規(guī)政策，包括：合規(guī)文化；董事會和高管層的合規(guī)責(zé)任；合規(guī)部門的職責(zé)；識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序、報(bào)告線路 等。高管層應(yīng)負(fù)責(zé)制定、傳達(dá)和及時修訂合規(guī)政策，識別和評估合規(guī)風(fēng)險，組建一個有效的合規(guī)管理部門，向董事會或下設(shè)委員會報(bào)告重大違規(guī)事件。要切實(shí)落實(shí)巴塞爾合規(guī)原則“合規(guī)應(yīng)從高層做起”（ 2pli鄄 ancestartsatthetop）。隨著中資銀行各項(xiàng)改革的持續(xù)推進(jìn)，銀行治理結(jié)構(gòu)不斷完善，組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造逐步深入，也為合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制的構(gòu)建創(chuàng)造了有利條件。加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，建立和完善合規(guī)管理工作體制、機(jī)制，對于銀行業(yè)市場化改革具有深遠(yuǎn)的影響和意義。 銀行應(yīng)明確董事會和高級管理層在合規(guī)方面的特定職責(zé)，以及合規(guī)部門的地位、職責(zé)和工作程序，確保合規(guī)部門的獨(dú)立性，并給予其足夠的資源支持，合規(guī)部門工作應(yīng)受到內(nèi)部審計(jì)部門定期和獨(dú)立復(fù)查。 銀行在開展業(yè)務(wù)時應(yīng)堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)，并始終力求遵循法 律的規(guī)定與精神。當(dāng)企業(yè)文化強(qiáng)調(diào)誠信與正直的道德行為準(zhǔn)則，并由董事會和高級管理層作出表率時，合規(guī)才最為有效。主要原則包括： 合規(guī)風(fēng)險是指銀
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